تکنیکهای مدیریت سرمایه

هرگز تمام تخم‌مرغ‌هایتان را در یک سبد قرار ندهید.

مدیریت سرمایه چیست؟ آشنایی با اصول مدیریت سرمایه

با رشد شاخص‌های بازار بورس بیشتر افراد با هر اندازه توان مالی دست به سرمایه‌گذاری می‌زنند. اما بیشتر این سرمایه‌گذاری‌ها با شکست مواجه می‌شود یا حتی گاهاً منجر به نابود شدن سرمایه افراد در بازار بورس می‌شود. اشخاص برای سرمایه‌گذاری باید اطلاعات دقیق و کاملی از نحوه سرمایه‌گذاری و مدیریت سرمایه داشته باشند، چرا که پا گذاشتن به این عرصه ریسک زیادی به همراه خواهد داشت. مدیریت سرمایه چیست شاید این سوالی باشد که برای شما پیش آمده باشد، مدیریت سرمایه دانشی است که شخص سرمایه‌گذار براساس شخصیت و اهداف مالی خود تصمیم به سرمایه‌گذاری می‌کند. دانستن اینکه مدیریت سرمایه چیست نه تنها به بقای شما در بازار بورس کمک می‌کند بلکه باعث سودآوری و افزایش سرمایه شما می‌شود. در ادامه این مقاله قصد داریم به سوال اینکه مدیریت سرمایه چیست پاسخ دهیم و ارکان اصلی مدیریت سرمایه را برای شما عزیزان در بازارهای بورس و فارکس توضیح دهیم.

مدیریت سرمایه چیست؟

مدریرت سرمایه یا مدیریت ریسک استراتژی است که معامله‌کننده با توجه به دانش و مهارت سرمایه‌گذاری خود در جهت کسب بیشترین سود، اقدام به سرمایه‌گذاری می‌کند. هدف اصلی مدیریت کنترل ریسک و بقای سرمایه‌گذار در بازار بورس است که از این رو در برخی از منابع‌ آموزشی از آن به عنوان تکنیکهای مدیریت سرمایه مدیریت ریسک نیز نام برده می‌شود. درواقع مدیریت سرمایه به این معنا ‌می‌باشد که شخص سرمایه‌گذار، برای بدست آوردن سود باید ریسک مشخصی را بپذیرد. حال برای جلوگیری و کاهش ریسک معاملات، سرمایه‌گذار می‌بایست بازده و ریسک احتمالی را پیش از شروع معامله حساب کند به گونه‌ای که ضرر احتمالی نیز کم شود یا از بین برود. رعایت تعادل بین مقادیر ریسک و سود احتمالی سبب بقای سرمایه‌گذار در بازار، سودآوری و افزایش سرمایه او می‌شود. بنابراین نیاز است بدانید که چگونه سرمایه خود را براساس مدل‌ها و روش‌های سرمایه‌گذاری مدیریت کنید.

مدیریت سرمایه هر فرد با فرد دیگری متفاوت می‌باشد و هر فرد متناسب با دیدگاه سرمایه‌گذاری، شخصیت، سن، تکنیکهای مدیریت سرمایه اهداف مالی و روحیات شخصی خود اقدام به سرمایه‌گذاری می‌نماید. بنابراین نمی‌توان راهکار واحدی برای تمام معامله‌گران بیان کرد و قواعد ریسکی هر فرد با فرد دیگری متفاوت است. به عنوان مثال افرادی به رویای پولدار شدن در مدت کمی وارد بازار سهام می‌شوند و اقدام به خرید سهام دلاری یا سهام غیردلاری می‌کنند؛ این افراد بدون این که اطلاعاتی در مورد سهام دلاری داشته باشند، شروع به خرید و فروش سهام می‌کنند. شاید بتوانند سودی از این کار کسب کنند اما زمانی نخواهد گذشت که سرمایه خود را به کلی از دست خواهند داد. زیرا مفهوم این که مدیریت سرمایه چیست را درک نکرده‌اند و بدون در نظر گرفتن ریسک به خرید و فروش سهام می‌پردازند.

مدیریت سرمایه در فارکس

مهم‌ترین مهارت برای خرید و فروش سهام در بازار فارکس، مدیریت سرمایه در این بازار می‌باشد. سهام موجود در بازار فارکس به دلیل این که در سطح جهانی شکل می‌گیرند، دارای نوسانات زیادی می‌باشد و دانستن این که موضوع مدیریت سرمایه چیست در این بازار به شما کمک شایانی خواهد کرد. مدیریت سرمایه در فارکس از اهمیت بسیار بالایی برخوردار است. به طوری که بیشتر تریدرهای موفق در بازار فارکس رمز موفقیت خود را استفاده از یک سیستم مدیریت سرمایه مشخص در معاملات خود می‌دانند. لازم به ذکر است حتی بعد از محاسبه کردن مقدار بازدهی و ریسک معامله‌ای همه سرمایه خود را وارد معامله نکنید، هر چند آن مسئله نیز به این که تا چه مقدار ریسک پذیر هستید، برمی‌گردد.

برترین استراتژی‌های مدیرت سرمایه در فارکس

• مدیریت سرمایه درصدی
• ورود پله ای و خروج نقطه‌ای
• ورود و خروج پله ای

مدیریت سرمایه در بورس

مدیریت سرمایه در بورس همانند مدیریت سرمایه در فارکس به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند که ضررهای احتمالی موجود در معاملات را کاهش دهند. قبل از ورود به بازار بورس، هر سرمایه‌گذار می‌بایست به مدیریت سرمایه در بورس به خوبی مسلط باشد، چرا که دانستن این موضوع سبب افزایش سرمایه فرد می‌شود. 3 اصل مهم وجود دارد که قبل از ورود به بازار بورس باید به آن‌ها توجه شود.

• مدریت سرمایه
• کسب دانش و مهارت
• شناخت رفتار‌های بازار

سرمایه‌گذار باید این 3 اصل بالا که برای شروع و وارد شدن به بازار بورس برای سرمایه‌گذاری و موفقیت در آن نیاز است را رعایت کند، اگر یکی از آن‌ها را نادیده بگیرد تنها چیری که نصیب او می‌شود، ضرر و زیان است. همچنین می‌توانید مقاله اهرم یا لوریج چیست را مطالعه کنید تا درک بهتری از این موضوع پیدا کنید.

رکن‌های اصلی مدیریت سرمایه چیست؟

همانطور که در بخش مدیریت سرمایه چیست گفتیم، فرمول و روش واحدی برای مدیریت سرمایه وجود ندارد. سرمایه‌گذار برای آن که معاملاتی اصولی و موفقیت آمیز داشته باشد باید شاخص‌های مرسوم مربوط به آن را رعایت کند. 5 رکن اصلی مدیریت سرمایه، ریسک، بازده، حجم معاملات، نسبت بازده به ریسک و نسبت افت سرمایه می‏‎باشد که رعایت کردن این اصول به سودآوری شما در بازارهای مالی منجر می‌شود.

ریسک به معنای ضرری احتمالی می‌باشد که سرمایه‌گذار برای رسیدن به سود بیشتر در معامله متحمل خواهد شد. در بازار‌های مالی اجتناب کردن از ریسک غیرممکن است و فقط امکان کم کردن ضرر و زیان احتمالی براساس محاسباتی منطقی امکان پذیر می‌باشد. اغلب سرمایه‌گذاران با وسوسه شدن برای سود ببیشتر ریسک بیشتری را تحمل می‌کنند که گاهاً به ضرر آن‌ها ختم می‌شود.

بازده

سود خالص معاملات را بازده می‌نامند. بازده همانند ریسک به صورت درصدی حساب می‌شود که افزایش قیمت سهام و سود نقدی سالانه موجب افزایش مقدار بازده می‌شود. معیار مشخصی برای حساب کردن درصد بازده بهینه وجود ندارد، چرا که براساس دارایی و ریسک و نوسانات بازار متغیر است. کسب بازده مطلوب به مهارت سرمایه‌گذاران و دیدگاه سرمایه‌گذاری آن‌ها بستگی دارد. جهت آشنایی با روش‌های نوسان‌گیری، مقاله نوسان گیری چیست را مطالعه کنید.

حجم معاملات

واحد‌های شمارش دارایی‌ها در بازارهای سرمایه‌گذاری متفاوت است و حجم معاملات به تعداد واحد‍‌هایی که سرمایه‌گذار از یک دارایی را خریداری کرده‌ است، گفته می‌شود. وارد شدن به یک معامله با حجم بالا ریسک بالایی به همراه دارد و از طرفی بازدهی بیشتر نیز خواهد داشت. درواقع اگر پیش‌بینی شما درست باشد با توجه به حجم معاملاتی شما سود دریافت خواهید کرد و اگر غلط باشد، ضرر خواهید کرد. بنابراین تزریق کردن همه سرمایه خود به یک معامله، ممکن است عواقبی جبران نشدنی مانند از دست دادن سرمایه شما به همراه داشته باشد.

نسبت بازده به ریسک

نسبت بازده به ریسک باید پیش از سرمایه‌گذاری ارزیابی و محاسبه گردد، چرا که بیانگر میزان ارزشمندی سرمایه‌گذاری شما خواهد بود. بدترین حالت ممکن برای نسبت بازده به ریسک، برابر با عدد 1 باشد و هر درصدی کمتر از این مقدار به ضرر سرمایه‌گذار در معاملات ختم شود.

نسبت افت سرمایه

نسبت افت سرمایه از اختلاف سرمایه قبلی سرمایه‌گذار، پیش از ورود به یک معامله و بعد از خارج شدن از آن معامله حساب می‌گردد. همه معامله‌گران افت سرمایه را تجربه می‌کنند، که این با توجه به مهارت هر سرمایه‌گذار متغیر می‌باشد. به طورکلی مهترین اصل در بازارهای مالی حفظ بقا و مدیریت سرمایه می‌باشد.

جمع بندی

اطلاع داشتن از اصول و ارکان مدیریت سرمایه پیش از وارد شدن به معامله در بازارهای معاملاتی نظیر بورس و فارکس از افت سرمایه و نابود شدن سرمایه به یکباره جلوگیری می‌کند. لذا سرمایه‌گذارن می‌بایست 5 رکن اصلی مدیریت سرمایه را فرا بگیرند و سپس به تزریق سرمایه در بازارهای مالی بپردازند. در این مقاله به توضیح این که مدیریت سرمایه چیست و مدیریت سرمایه در بازارهای مهمی همچون فارکس و بورس به چه صورت است و همچنین به اصل‌ها و استراتژی‌های این بازارهای مالی پرداختیم.

این نوشته در آموزش خرید و فروش سهام، آموزش معامله‌گری و ترید ارسال شده است. این لینک مستقیم به این نوشته است.

اهمیت مدیریت سرمایه در بازار های مالی

جهت یک سرمایه‌گذاری هوشمندانه، باید قبل از ورود به بازارهای مالی آموزش دیده و اصول اصلی فرآیند معامله‌گری یعنی تحلیل، روانشناسی و مدیریت سرمایه را به طور کامل فراگیرید. یادگیری این مفاهیم، از روش آموزش‌های تئوری و تجربه خرید و فروش در بازارهای مالی، میسر می‌گردد. در این بین، بخش مدیریت سرمایه از اهمیت بسیار والایی برخوردار است. چون، مستقیماً با بقای فرد در بازار ارتباط داشته و به طریقی می‌توان آن را ضامن حفظ و رشد سرمایه معامله‌گران دانست. برای اجرا نمودن قوانین مدیریت سرمایه در بازارهای سرمایه، عملکرد سیستماتیک و تفکر منطقی فرد بسیار ضروری می باشد.

قطعاً معامله‌گری که این مفهوم را به خوبی بفهمد و اجرایی کند، از آرامش روحی و روانی بیشتری معامله برخوردار است. علت این موضع این است که با درنظر گرفتن تمام ریسک‌های موجود اقدام به سرمایه‌گذاری کرده و همین موضوع یکی از سنگ بناهای اصلی پیروزی در بازارهای مالی است. در این مقاله به بیان اهمیت مدیریت سرمایه در بازار های مالی پرداخته ایم تا بتوانیم شما را با این اصل مهم در بازار های مالی آشنا نماییم.

مدیریت سرمایه چیست؟

اگر بخواهیم یک تعریف کلی و جامع بیان کنیم، دانش و مهارت سرمایه‌گذاری با حداق ریسک در جهت کسب بازدهی بیشتر را مدیریت سرمایه می‌نامند. هدف اصلی مدیریت سرمایه در مرحله اول، کنترل ریسک و حفظ سرمایه است. به همین علت در برخی از منابع آموزشی، مدیریت سرمایه را همان مدیریت ریسک تعبیر می‌کنند. به بیان بهتر، مفهوم مدیریت سرمایه این است که برای کسب بازدهی مورد نظز خود باید حداقل ریسک معینی را محتمل شد. طبق اصول حرفه‌ای معامله‌گری و به منظور توقف ضررهای سنگین و غیر قابل تحمل، باید قبل از ورود به موقعیت معاملاتی، مقادیر این بازده و ریسک معلوم به گونه‌ای متعادل شده باشند که در برابر انتظار برای کسب بازده ای معقول، ضرر کمی پیش روی شما باشد.

اعمال صحیح قوانین مدیریت ریسک در فرآیند معاملات، این قابلیت را دارد که در راستای کاهش ضرر و زیان، تأثیر بسزایی داشته باشد. به کارگیری یک استراتژی معاملاتی کارامد به همراه مدیریت سرمایه، ضمن پیش‌گیری از وقوع ضررهای سنگین ، رفته رفته منجر به رشد سرمایه شما خواهد شد. اعمال مدیریت ریسک در معاملات سهام و سایر ابزارهای مالی، قوانین مشخص ندارد و بین معامله گران و سرمایه داران متفاوت است. در واقع جزئیات و طریقه اجرای مدیریت سرمایه، تا حد زیادی به دیدگاه سرمایه‌گذاری، اهداف مالی، طرز تفکر و روحیات معامله گر بستگی دارد. بر اساس چنین معیارهایی، رویارویی سرمایه‌گذاران در برابر ریسک را تشخیص داده و آن‌ها را در دو دسته کلی ریسک‌گریز و ریسک‌پذیر تقسیم می‌کنند. برای آگاهی بیشتر در رابطه با مفهوم مدیریت سرمایه می توانید به سایت ویکی پدیا مراجعه نمایید.

در نتیجه معامله‌گران باید از قواعد مدیریت ریسکی استفاده کرده که با شخصیت سرمایه‌گذاری آن‌ها متناسب باشد. در این گونه موارد نمی‌توان برای هر معامله گر نسخه‌ای واحد تجویز نمود. بطور مثال، میزان ریسک پذیری معامله‌گران کوتاه مدتی در هر موقعیت معاملاتی نسبت به افراد با دیدگاه بلند مدت ، کاملاً متفاوت است می باشد.

رویای یک شبه ثروت مند شدن

بسیاری از افراد، با رویای یک شبه ثروتمند شدن به بازارهای مالی ورود کرده و انتظار دارند ظرف مدت زمان کوتاهی، سرمایه خود را چندین برابر نمایند! چنین سرمایه‌گذارانی را حتی نمی‌توان جز دسته شدیداً ریسک پذیر جای داد. زیرا، مفهوم ریسک اصلاً برای آن‌ها کاربرد ندارد و در محاسبات ذهنی خود صرفاً به سود فکر می کنند. چنین تریدری حتی امکان دارد برای مدتی معاملات سوددهی را نیز تجربه نماید. اما، در انتها به خاطر عدم رعایت مدیریت سرمایه و پذیرش بدون فکر و محدودیت ریسک، سرمایه خود را به زوال می‌کشاند. به جد می‌توان ادعا داشت؛ یکی از اصلی ترین تفاوت معامله‌گران موفق با سایرین، رعایت اصول مدیریت سرمایه است.

امروزه برای مدیریت ریسک راه های متفاوتی موجود است. اما همگی این روش‌ها مبتنی بر ارزیابی ریسک موقعیت‌های معاملاتی بصورت انفرادی است . در نهایت این روش چهارچوب‌های مشخص برای محدوده ریسک پذیری معامله‌گران را تعیین می‌نماید.

ارکان اصلی مدیریت سرمایه در بازارهای مالی چیست؟

هرچند مدیریت سرمایه روش و فرمول مشخصی ندارد؛ اما برای تدوین قوانین مدیریت ریسک و ارزیابی دقیق موقعیت‌های معاملاتی در بازار، شاخص‌های معین و مرسومی موجود است که مهم‌ترین آن‌ها به شرح زیر هستند:

• ریسک
• بازده
• نسبت بازده به ریسک
• حجم معاملات
• نسبت افت سرمایه

به منظور انجام معاملاتی اصولی و پر بازده، موارد اول تا چهارم را باید برای هر موقعیت معاملاتی و الزاماً پیش از ورود به معامله، بررسی نموده و و تصمیم گرفت. در واقع پس از تشخیص این موارد می بینیم که نقاط خروج و حداکثر سود و زیان مورد نظر از موقعیت معاملاتی مذکور، با دقت تعیین می‌گردد. آشکارا مشاهده می‌کنیم که مدیریت سرمایه در راستای موفقیت هر استراتژی معاملاتی نقش کاملاً مهمی را بازی می‌کند.

چگونه می‌توان ریسک را کنترل نمود؟

برای این کار طریق مختلفی موجود است و مشاوران مالی هرکدام از زوایای مختلفی آن را بررسی کردند. مثلا برخی متخصصین مالی پیشنهاد می کنند تک سهمی نباشید و سبدی از سهام داشته باشید تا مدیریت سرمایه به درستی صورت گیرد. با این حرکت اگر جایی شکست خوردید جای دیگر پیروز می شوید و … .
برخی دیگر توصیه می‌کنند که به متخصصین مالی در شرکت های مشاور سرمایه گذاری و صندوق های سهام رجوع کنید.

من با این روش ها مخالف نیستم ولی در عمل نفرات کمی این توصیه ها را می پذیرند و عملیاتی می کنند.

نسخه عامیانه که می توان برای کنترل ریسک پیچید این است که مقداری از سرمایه خودتان را سهام بخرید که هر روز نخواهید آنرا چک کنید. به قول معروف فنجان چایی در دستان شما نلرزد و ضرر احتمالی روان و زندگی شما مختل نکند

برخی از قواعد مرسوم بازار

• محاسبات مقادیر ریسک و بازده، تابع مستقیمی از نقاط خروج احتمالی و حجم معاملات می‌باشد.
• طبق اصول سرمایه‌گذاری و توصیه پیشکسوتان، نهایت مقدار ریسک در هر پوزیشن معاملاتی، نباید از ۳ درصد بیشتر شود. (برای معامله گرانی با ریسک پذیری بالا تا حداکثر ۵ درصد.)
• حداقل مقدار مجاز نسبت بازده به ریسک، ۱ می باشد و در غیر این صورت، ورود به معامله اصلا توصیه نمی‌گردد.
• در صورت نیاز به داشتن چندین پوزیشن باز به صورت همزمان، باید حداکثر ریسک قابل تحمل را بین این معاملات تقسیم نمود.
• زمانی که به سود نجومی معاملات اهرم دار می‌اندیشید، ریسک سنگین و چند برابری آن‌ها را نیز مد نظر قرار دهید.
• آستانه تحمل ضرر خود را دقیق مشخص نمایید.هنگامن ضرر شما به محدوده خطر رسید، بدون درنگ فرآیند معاملات خود را برای مدتی کاهش دهید.

بزرگترین نقطه ضعف در بازارهای مالی، عدم توانایی در محاسبه ریسک است. شما معمولا مفهوم ریسک را خیلی خوب می دانید. اما، به دلیل اینکه در زندگی واقعی ریسک های مالی معمولا خیلی از ما دور بودند، در بازار سرمایه سایه سنگین و نزدیکشان را متوجه نمی شویم.
شما اینگونه می‌اندیشید سهمی که می خرید مثل خرید خودرو است و نهایت درصد منفی آن ۵ یا ١٠ درصد است. باور نمی کنید که سهمی که می خرید می تواند ۸۰٪؜ قیمتش کاهش پیدا کند.

جهت کسب اطلاعات بیشتر به دوره جامع ثروت آفرینی مراجعه کنید.

شما هنوز نیاموخته اید طمع تان را کنترل نمایید. برای همین در روزهای مثبت هیجان زده عمل نموده و صف خرید تشکیل می دهید و بدون تفکر سهم می خرید. آتش طمع چشم های شما را کور خواهد کرد. در حالت پایین آمدن هم برعکس این فرایند عمل می‌کنید، ترس وجودتان را فرا گرفته و سراسیمه اقدام به فروش سهم می نمایید. پس این موضوع را فراموش نکنید که در بازار های سرمایه نباید احساسی عمل کنید.

اصلی ترین رکن استراتژی یک معامله گر موفق باید بقا باشد

شما فرصت زیادی درحد یک عمر دارید تا در بازار سهام میلیاردر شوید. اما به شرطی که زنده ماندن را یاد بگیرید. شما نمی توانید قهرمان دو المپیک شوید، مادامی که دویدن نمی دانید. پس در گام نخست اصلی ترین و مهمترین فکر شما باید این باشد که : چگونه در بازار های سرمایه زنده بمانیم؟
برای مدتی ریسک پذیریتان را به سمت صفر هدایت کنید و مدیریت سرمایه داشته باشید. درک کنید ریسکی که اکثر شما در روزهای اول ورود به بازار سرمایه می‌کنید چند برابر ریسکی هست که یک حرفه ای بعد از ١۵ یا ۲۰ سال کار می‌پذیرد.

روش جدید جهت مدیریت سرمایه گذاری و تخصیص منابع مالی به تولیدات پراکنده در کشور با استفاده از تکنیک آنتروپی و روش AHP

افزایش روزافزون تقاضای انرژی الکتریکی و محدودیت های تولید انرژی با استفاده از سوخت های فسیلی، تولیدکنندگان و مصرف کنندگان تکنیکهای مدیریت سرمایه را به استفاده از واحدهای تولید پراکنده ترغیب نموده است. با وجود تکنولوژی های متنوع در تولیدات پراکنده، محدودیت در سرمایه گذاری روی تمام این تکنولوژی ها به خاطر محدودیت در منابع ملی و وجود برخی الزامات برای انواع تولیدات پراکنده امری غیر قابل انکار است؛ از اینرو اولویت بندی تکنولوژی های برتر در کشور جهت سرمایه گذاری و همچنین مدیریت منابع مالی و تخصیص میزان مناسبی از منابع مالی به هر تکنولوژی از اهمیت خاصی برخوردار خواهد بود. هدف این مقاله در گام اول ارزیابی فاکتورهای جذابیت تکنولوژی های تولید پراکنده در کشور بوده و در گام بعد اولویت بندی و مدیریت سرمایه در حوزه ی تولیدات پراکنده است. در این روش پیشنهادی، با استفاده از تکنیک آنتروپی و روش تحلیل سلسله مراتبی که از روش های تصمیم گیری چند شاخصه است که برای مدیریت سرمایه در تولیدات پراکنده پیشنهاد شده است. از مزایای روش آنتروپی آسان نمودن تصمیم گیری برای تصمیم گیران در حل مسائل بزرگ و در نظر گرفتن عدم قطعیت تصمیم گیران در مسائل است.

کلیدواژه‌ها

• تولید پراکنده
• مدیریت سرمایه گذاری
• تصمیم گیری چند معیاره
• تحلیل سلسله مراتبی-آنتروپی

موضوعات

عنوان مقاله [English]

New Approach for Investment Management and Financial Resource Allocation of DG technologies in Country Using EAHP Method

نویسندگان [English]

• mohammad iman ghiasi 1
• mohammad hossein als 2
• mohsen kia 3

1 Research Institute of Petroleum Industry (RIPI).

2 Sharif University of Technology-ACECR Sharif University branch

3 University of Beheshti- College of Engineering Abbaspour

چکیده [English]

Distributed generation has recently become a common source of energy because of spreading of big cities, high cost of installing new power networks, placement issues and many other problems. There are various technologies in distributed generation but due to limitations in national resources and other obligations, setting an order of precedence for these technologies is of high importance the purpose of this paper is to analyze the appeal of distributed generation (DG) technologies assuming energy subsidies have been stopped by the government. This is a subject of multi-criteria decision making which could be solved by various decision techniques. Analytic hierarchy process is employed in this paper, regarding its advantages, to analyze and prioritize the distributed generation. Entropy analytic hierarchy process is used for uncertain viewpoints of decision makers. Results of the research show that this method is a useful and effective tool for considering uncertainty in MCDM problems.

مدیریت ریسک در بازار ارزهای دیجیتال چگونه است؟

وقتی صحبت از معامله و خریدوفروش ارزهای دیجیتال به میان می‌آید، می‌توان با انجام چند اقدام اساسی از ضرر و خسارت جلوگیری کرد. وب‌سایت «کوین‌دسک» مقاله‌ای در این رابطه منتشر کرده است، که در آن سعی شده به صورت خلاصه و در چند گام به معامله‌گران یادآور شود که چگونه از خود و دارایی‌های خود در برابر نوسانات غیرمتعارف بازار ارزهای دیجیتال محافظت کنند.

همیشه این امکان وجود دارد که با استفاده از تحلیل‌های فاندامنتال و تکنیکال بازار، ارزش واقعی یک شرکت یا دارایی را تعیین کرد و بدین‌ وسیله علاوه بر کاهش ریسک، شانس موفقیت خود را در این سرمایه‌گذاری خاص افزایش داد.

اما برای انجام چنین کاری باید از قبل برنامه‌ریزی کرد.

تسلط بر احساسات

تهیه یک برنامه موفق مدیریت ریسک برای به حداقل رساندن پیامدهای غیرمنتظره و کاهش کلی خسارات مالی، از اهمیت زیادی برخوردار است.

یک برنامه موفق مدیریت ریسک برای جلوگیری از عادات معاملاتی مخرب شما و همچنین توجیه انتظارات اساسی شما از بازار، باید هم‌زمان و به‌ موازات سوابق معاملاتی شما اجرا شود.

بعضی‌ اوقات وسوسه‌ها باعث می‌شوند که شما انتخاب‌های بدی داشته باشید، انتخاب‌هایی که بیشتر از همه‌ جا در بازارهایی که تحت تاثیر ترس و طمع هستند، قابل‌ مشاهده هستند.

هرکسی می‌تواند با به حداقل رساندن عادات معاملاتی منفی و مخرب خود، بدون صرف هزینه‌های زیاد، سود بیشتری کسب کند.

مدیریت ریسک یکی از مهم‌ترین فاکتورهایی است که باید در سرمایه‌گذاری در نظر گرفته شود

یکی از مؤلفه‌های مهم یک برنامه مدیریت ریسک موفق این است که بدانید چه نوع معامله‌گری هستید و مهارت‌های شما چیست و در چه حدی است. برای نمونه به این معامله‌گران فرضی و شخصیت آن‌ها توجه کنید:

«من معمولاً سود و زیانم سربه‌سر می‌شود». این پاسخ نشانه آن است که مدیریت ریسک شما مؤثر بوده است اما ریسک گریزی شما باعث می‌شود که نتوانید از هیچ فرصت خوبی استفاده کنید و حتی از پس پرداخت کارمزدهای معاملات نیز برنمی‌آیید.

«من سود کمی به دست می‌آورم». این اتفاق نشانه مؤثر بودن برنامه مدیریت ریسک شماست و البته نشان‌دهنده این هم است که شما اجازه نمی‌دهید معاملات شما به‌طور کامل روند خود را طی کنند. این شرایط معمولاً به دلیل تصمیماتی که شما به‌طور احساسی و با عجله گرفته‌اید اتفاق می‌افتد. به‌ عنوان‌ مثال موقعیتی را زودتر از موعد می‌بندید، چرا که به دلیل استفاده از روش‌های سرمایه‌گذاری سنتی، قابل پیش‌بینی است.

«من معمولاً سود زیادی به دست می‌آورم». این جمله نشانه این است که استراتژی مدیریت ریسک شما به‌ خوبی کار می‌کند و قدرت ریسک گریزی شما با انتخاب ریسک مناسب با توجه به حجم معاملات، به اوج خود رسیده است. این معامله‌گران معمولاً موقعیت‌های خود را روی قیمت‌های از پیش تعیین‌شده می‌بندند و اجازه می‌دهند که بقیه کارها روند عادی خود را طی کنند.

«من معمولاً متضرر می‌شوم». چنین پاسخی به این معناست که شما فهم ناقصی از چرخه‌های بازار دارید و باید بررسی بیشتری روی گروه دارایی که قصد سرمایه‌گذاری در آن دارید، انجام دهید. این همچنین نشانه این است که شما تمایل بیشتری به انتخاب توکن‌‎ها، پروژه‌ها و کوین‌های غیرنقدشونده یا با نقدینگی پایین دارید.

شما با مشاهده این شخصیت‌های فرضی می‌توانید تا حدودی ذهنیت و طرز فکر معاملاتی خود را حدس بزنید. هدف ما از این کار این است که مشخص کنیم چه عادت‌هایی به شما ضرر می‌زنند و چه عادت‌هایی شما را به سمت کسب سود بیشتر، راهنمایی می‌کنند.

همیشه سعی کنید خونسرد و منطقی باشید. احساسات خود را از وجه روانشناسانه معامله حذف کنید و تنها روی اطلاعاتی تکیه کنید که در مقابل چشمان شماست. اطلاعاتی مثل قیمت، حجم، اخبار و روند بازار.

همه تخم‌مرغ‌ها در یک سبد قرار ندهید

هرگز تمام تخم‌مرغ‌هایتان را در یک سبد قرار ندهید.

مهم نیست که فرصت انجام یک معامله خاص چقدر وسوسه‌کننده یا مثبت به نظر بیاید، شما هیچ‌وقت نباید تمام ارزش و سرمایه خود را در یک پروژه متمرکز کنید.

به‌ طور معمول انتخاب ترکیبی از یک گروه دارایی (حتی ترکیبی از گروه‌های دارایی متفاوت در سبد سرمایه‌گذاری شما) برای سرمایه‌گذاری، تدبیر خوبی برای کاهش خسارات ناشی از نوسان‌های ناگهانی قیمت در یک صنعت یا بازار خاص است.

نوسان بازار ارزهای دیجیتال می‌تواند حتی مطمئن‌ترین معاملات را خراب کند و ضرر هنگفتی به شما برساند. به همین دلیل ما به شما پیشنهاد می‌کنیم که در ۵ کوین یا بیشتر، به طور هم‌زمان، سرمایه‌گذاری کنید.

این را هم به یاد داشته باشید که شما باید از مزایای وجود حد ضرر (Stop loss) یا سفارش‌های OCO در صرافی‌ها برای زمان‌هایی که شما حضور فیزیکی ندارید، مثل زمان استراحت یا کار، استفاده کنید.

معامله‌گران تازه‌‌وارد بسیاری از اوقات از عهده اعمال یک سیاست خروج (Exit Strategy) مناسب برنمی‌آیند و پس‌ از این‌که بعد از مدتی به سراغ کامیپوتر رفتند، متوجه می‌شوند که سبد ارزهای دیجیتال موردعلاقه آن‌ها ۲۰ درصد ریزش داشته و روند جدید هم وارد سیر نزولی شده است. اعمال یک سیاست خروج مناسب نه‌ تنها ریسک معاملات را کاهش می‌دهد، بلکه باعث خواهد شد که شما کنترل بهتری روی ضررهای خود داشته باشید.

سخن آخر هم اینکه شاید استفاده از یک استراتژی خرید و نگه‌داشتن (Buy and Hold) برای یک دوره بلندمدت و نفروختن آن، هنگام سرمایه‌گذاری روی یک کوین جدید وسوسه کننده باشد؛ اما واقعیت این است که این روش منفعلانه که برای معامله‌گران تازه‌وارد به دلیل سادگی آن بسیار وسوسه کننده است، به‌ غلط با کاهش ریسک پیوند خورده است.

در واقعیت، احتمال این‌که شما با استفاده از این روش فوق محتاطانه بتوانید سود زیادی به دست آورید بسیار پایین است. پس بهتر است خود را با انتخاب یک حد ریسک مناسب و یک برنامه‌ریزی مشخص مسلح کرده و وارد میدان شوید. معامله در بازار ارزهای دیجیتال نیز در صورت اجرای صحیح آن، می‌تواند تجربه مطبوع و پرسودی برای شما باشد.

انواع روش‌های مدیریت سرمایه در فارکس + معرفی روش‌های معاملاتی

زمانی که صحبت از بازارهای مالی و سرمایه‌گذاری در آن‌ها می‌شود، بحث مدیریت سرمایه به وجود می‌آید که اهمیت بسیار زیادی دارد. در مورد بازار فارکس نیز دقیق همچنین شرایطی موجود است و بدون استراتژی مناسب برای مدیریت سرمایه نمی‌تواند به تریدر یا معامله‌گر خوبی تبدیل شد. به همین دلیل نیز انواع روش‌های مدیریت سرمایه در فارکس به وجود آمده تا بتوان به این هدف بسیار مهم رسید.

در نگاه کلی مدیریت پول فارکس مجموعه‌ای از فرآیندهایی است که یک معامله‌گر این بازار برای مدیریت پول در حساب معاملاتی فارکس خود استفاده می کند. شاید با این تعریف تصور کنید که مدیریت سرمایه یعنی که معامله‌گر هیچ معامله‌ای را از دست ندهد. اما این تفکر غلط کاملا غیر ممکن بوده و فقط با این استراتژی‌ها می‌توان جلوی زیان‌های مالی را گرفت. به همین دلیل نیز اگر می‌خواهید به تریدر موفقی تبدیل شوید، باید هرچه‌ زودتر این استراتژی‌های مدیریت سرمایه را بشناسید.

چگونه می‌توان جلوی زیان‌های مالی را در فارکس گرفت؟

بسیاری از فعالان بازار فارکس می‌خواهند بدانند که چگونه می‌توان جلوی زیان‌های مالی را در این بازار گرفت. انواع روش‌های مدیریت سرمایه در فارکس که در این بازار مالی تعریف شده‌اند، بهترین پاسخ برای این نیاز تریدرها هستند. پیش از ادامه مقاله در نظر داشته باشید که این استراتژی ها و روش ها را باید پیاده سازی و تمرین کنید تا بتوانید به بهترین نتیجه دست پیدا کنید. نمیشود بدون تمرین توقع موفقیت داشت. برای تمرین های خود میتوانید از ثبت نام در بروکر آمارکتس شروع کنید و از حساب دمو این بروکر استفاده کنید. نحوه ثبت نام در بروکر آمارکتس در لینک زیر موجود است :

اول از همه باید بدانید که ما همه انسان هستیم و ویژگی‌های خوب یا بد مشابهی داریم. به همین دلیل باید از این ویژگی درس بگیریم و از اشتباهات رایج در معاملات فارکس جلوگیری کنیم. روش‌های مدیریت سرمایه در فارکس دقیقا چنین کاری را می‌کنند. همچنین معامله‌گران با استفاده از انواع روش‌های معاملاتی در فارکس جلوی اشتباهات را می‌گیرند و اینگونه دیگر با زیان مالی مواجه نمی‌شوند.

5 روش برتر مدیریت سرمایه در فارکس

با اینکه طرز تفکرات و روش‌های بسیار متنوعی برای مدیریت سرمایه در بازار فارکس وجود دارد، اما برخی روش‌ها هستند که امتحان خود را در این بازار پس داده‌اند. به همین دلیل بهتر است که به چنین روش‌هایی باور داشته باشید تا بهتر بتوانید سرمایه خود را مدیریت کنید. در ادامه این بخش از مطلب با 5 متد برتر در انواع روش‌های مدیریت سرمایه در فارکس آشنا خواهید شد که جلوی زیان‌های مالی را می‌گیرند. همچنین این روش‌ها در انواع روش‌های معاملاتی در فارکس قابل پیاده‌سازی هستند.

تعریف ریسک در هر معامله با استفاده از اندازه هر پوزیشن

یکی از اصلی‌ترین روش‌هایی که برای مدیریت سرمایه در بازار فارکس وجود دارد، این است که سرمایه‌گذار باید بداند که در هر معامله چقدر می‌تواند ریسک کند. بیشتر افراد خبره در بازار فارکس قانون 2 درصد را برای این روش منطقی و درست می‌دانند. یعنی سرمایه‌گذار در هر معامله باید فقط 2 درصد از سرمایه خودش را به خطر بیاندازد.

جالب است بدانید که برخی از تریدرهای حرفه‌ای با توجه به عملکرد معاملات اخیر، حجم هر یک از معاملات خود را تغییر می‌دهند. برای مثال با توجه به اصل ضد قمار (Anti-Martingale) هر بار که ضرر کنند، در معامله بعدی نصف سرمایه را به کار می‌گیرند. همچنین با توجه به اصل هنگامی که معاملات سودمند می‌شوند، در دو برابر سرمایه را وارد معاملات خواهند کرد.

تنظیم حداکثر برداشت از حساب در تمام معاملات

در انواع روش‌های معاملاتی در فارکس مفهومی به نام Drawdown وجود دارد که میزان تفاوت بیشتر موجودی حساب و موجودی آن را پس از چند معامله ناموفق نشان می‌دهد. برای مثال اگر 10000 دلار در حساب داشته باشید و 500 دلار ضرر کنید، نرخ Drawdown حساب شما 5 درصد خواهد بود.

حال باید بدانید که یکی از انواع روش‌های مدیریت سرمایه در فارکس همین مفهوم است. یعنی تریدر باید تعریف کند که طی تعداد مشخصی از معاملات پیش‌رو، چقدر می‌تواند که از حساب برداشت کند با زیان‌های مالی مرتبط به آن را بپذیرد.

نسبت پاداش و ریسک برای هر معامله

از دیگر متدهایی که در انواع روش‌های معاملاتی در بازار فارکس برای مدیریت سرمایه استفاده می‌شود، نسبت پاداش و ریسک برای هر معادله است این اصل که آموزش آن در کتاب‌های درسی تجارت نیز دیده می‌شود، هر تریدر باید دو برابر معاملات ناموفقش، در معاملات پیروز شده باشد. به همین دلیل باید در معاملات نرخ پاداش یا Reward Ratio را با میزان مناسبی انتخاب کرد.

برای مثال اگر نسبت پاداش را روی 1:1 تنظیم کند، باید در هر 10 معامله، 6 معامله موفق داشته باشد تا به سودآوری برسد. حال اگر همین تریدر در معاملات نسبت را روی 3:1 قرار دهد، کافیست از هر 4 معامله یک ترید موفق داشته باشد تا سود کند.

برنامه‌ریزی دقیق برای خروج از تجارت و حفظ سود به دست آمده

استفاده از قفل ضرر و سود که در سفارشات و درخواست‌های فارکس کاربردی هستند، گزینه ایده‌آلی محسوب می‌شوند وقتی که تریدر از چنین قفل‌هایی کمک می‌گیرد، اگر روند نزولی و با ضرر همراه شود، به طور خودکار سرمایه حفظ خواهد شد. همچنین قفل سود (Profit Order Locks) از سودآوری تریدر محافظت کرده و به طور خودکار معامله را می‌بندد. با کمک گرفتن از این انواع روش‌های مدیریت سرمایه در فارکس می‌توانید از زیان‌ها ناگهانی و خارج از برنامه‌ریزی جلوگیری کنید.

معامله با بخشی از سرمایه‌ که می‌توان از دست داد!

همیشه قبل از اینکه انواع روش‌های معاملاتی در فارکس را انجام دهید، باید ذهن خود را برای انجام برخی تصمیم‌گیری‌ها آماده کنید. برای مثال اگر معامله‌گر به هر قیمتی برای برنده شدن سرمایه را روی یک معامله نگاه‌ دارد، ممکن است که سایر معاملات را از دست دهد و تصمیمات اشتباهی بگیرد. به همین دلیل باید همیشه بدترین شرایط را در معاملات در نظر بگیرید تا شکست در آن‌ها در مسیر سودآوری و تجارت شما چالشی ایجاد نکنند.

نگاه کوتاه به انواع روش‌های معاملاتی در فارکس

در بازار فارکس تریدها از روش‌های متفاوتی برای سودآوری و شرکت در معاملات استفاده می‌کنند. برای مثال برخی از معامله‌گران تریدر روزانه (Day Trading) هستند و به سودهای کمتر و کم ریسک راضی می‌شوند. اما در طرف دیگر معامله‌گران پوزیشن (Position Trader) قرار می‌گیرند که برای سرمایه‌گذاری بلند مدت تصمیم می‌گیرند. به همین دلیل شما برای ترید موفق باید انواع روش‌های معاملاتی در بازار فارکس را بشناسید تا بهتر بتوانید از سرمایه خود محافظت کنید.

اصولی که برای حفظ سرمایه باید بدانید

جالب است بدانید که برخی از انواع روش‌های مدیریت سرمایه در فارکس به این بازار مالی چندان مربوط نیستند. بلکه این اصول ارزشمند به قواعد اولیه‌ای باز می‌گردند که هر تریدری باید به آن‌ها باور داشته باشد. همچنین زمانی تکنیکهای مدیریت سرمایه که تریدر با دید درستی به روند بازار نگاه می‌کند و تصمیم‌گیری‌های درست از روی منطق دارد، به احتمال زیاد در مدیریت سرمایه نیز بهتر عمل خواهد کرد. به همین دلیل باید با همین اصول و دیدگاه‌های درست وارد معاملات فارکس شوید.

در معاملات با خود صادق باشید

هنگامی که در یک بروکر فارکس ثبت نام می‌کنید و وارد این بازار مالی می‌شوید، باید تمام تصویرهای نادرست راجع به این نحوه تجارت را درست برسید. برای مثال اینکه بخواهید با حساب 100 دلاری طی بازه زمانی کوتاه درآمد میلیونی به دست بیاورید، یک دیدگاه کاملا غیرمنطقی است. به همین دلیل باید به نحوه درآمدزایی و شرکت صحیح در معاملات دقت داشته باشید و بر اساس شرایط خود تصمیم بگیرید.

هنگام سودآوری طمع نکنید

زمانی که در هنگام انجام معاملات درگیر طمع می‌شوید، قطعا انواع روش‌های مدیریت سرمایه در فارکس را فراموش می‌کنید. متاسفانه درصدی از تریدرها برای رسیدن به میزان سود بیشتر در معاملات و تجارت عقب نمی‌کشند. به همین دلیل در موقعیت‌های نادرست باقی می‌مانند و سودی که به دست آورده بودند را نیز از دست می‌دهند. پس برای مدیریت سرمایه، زمان اتمام تجارت را به خوبی بشناسید.

ذات غیر قابل پیشبینی فارکس را نادیده نگیرید

همیشه سعی داشته باشید که ذات حقیقی بازار فارکس را فراموش نکنید که غیر قابل پیشبینی بودن است. برای مثال زمانی که در معامله با حد Stop Less یا همان قفل ضرر روبه‌رو می‌شوید، امید و اعتماد به نفس خود را از دست ندهید. بلکه با دید درست و حفظ آرامش از پوزیشن ضرر خارج شده و به دنبال موقعیت‌های جدید باشید که برای شما سودآوری دارند.

همیشه تجارت نکنید

باید بدانید که ورود شما به معاملات فارکس به این معنا نیست که حتما باید انواع روش‎های معاملاتی در فارکس را پیاده‌سازی کنید. برای مثال زمانی که می‌بینید وضعیت بازار برای سبک ترید شما مناسب نیست، به خود استراحت دهید تا از تصمیمات احساسی فاصله بگیرید. با انجام این کار از معاملات پرریسک دور شده و می‌توانید روی سرمایه خود مدیریت بهتری داشته باشید.

از تحلیل‌ها و نمودارها کمک بگیرید

نمودارهای قیمتی که در بازار فارکس استفاده می‌شوند، اطلاعات جذابی از وضعیت بازار ارائه می‌دهند. به همین دلیل بهتر است که با این نمودارها و الگوهای تحلیل آشنا شوید تا بتوانید وضعیت فارکس را پیشبینی کنید. این روش به شما کمک خواهد کرد تا موقعیت‌های سرمایه‌گذاری خوب را بشناسید.

تجارت کم ریسک با استفاده از روش‌های حفظ سرمایه در فارکس

شاید برخی معاملات پرریسک سودی جذابی نیز به همراه داشته باشند، اما زیان‌هایی هم دارند که سرمایه ارزشمند شما را رو به نابودی می‌کشانند. به همین دلیل با استفاده از انواع روش‎های مدیریت سرمایه در فارکس معاملات کم ریسک را بشناسید تا بتوانید به سودآوری مطمئن و پایداری برسید.