راهنمای سرمایه گذاری در بورس

بورس کالا چیست؟چگونه وارد بورس کالا شویم

بورس کالا چیست و چه مزایایی دارد؟ نحوه انجام معامله در بورس کالای ایران به چه صورت است؟ در این مطلب به معرفی بورس کالا و انواع قرارداد در آن پرداخته ایم.

بورس کالا بازاری است که در آن، کالاهای مختلف خریدوفروش می‌شوند. البته هر کالایی در این بازار قابل معامله نیست و تنها چند کالای اساسی مانند برنج، گندم، پنبه، انواع فلزات و . دادوستد می‌شوند. همچنین عملکرد بازار بورس کالا شباهت زیادی به بازار بورس اوراق بهادار دارد و در این بازار نیز قوانین و مقررات خاصی تدوین‌شده است. در این بخش، قصد آموزش بورس کالا و نحوه معامله در این بازار را داریم. با ما همراه باشید تا به‌صورت تخصصی با نحوه سرمایه‌گذاری در این بازار و قوانین بورس کالا آشنا شوید.

بازار بورس کالا چیست؟

در بازار سنتی کالا، خرید محصول یک ریسک محسوب می‌شود؛ زیرا قیمت‌ محصولات در بازار با نوسانات مختلفی همراه بوده و هر فروشنده‌‌ای می‌تواند محصولش را با یک قیمت خاص عرضه کند و نهادهای نظارتی نیز چندان بر روی قیمت کالا و اصالت آن‌ها حساسیت به خرج نمی‌دهند. این عدم نظارت کافی باعث شده بسیاری از افراد جهت تأمین مواد موردنیاز خود به بازار بورس کالا مراجعه کرده و در این بازار امن اقدام به خرید کالای موردنظر خود کنند.

چه کالاهایی در بورس کالا معامله می شود

در بورس کالا شاهد یک ساختار سازمان‌یافته و حساب‌شده هستیم که تعدادی کالای خاص مورد معامله قرار می‌گیرند. محصولاتی مانند محصولات کشاورزی، کانی‌های فلزی، محصولات شیمیایی و پتروشیمی و همین‌طور محصولات بازار فرعی و بازار مشتقه از مواردی هستند که در بازار بورس کالای ایران مورد دادوستد قرار می‌گیرند.

همچنین در این بازار، کارگزاران به‌عنوان رابط بین ارائه‌دهندگان و متقاضیان عمل می‌کنند تا معامله بر اساس قیمت روز و واقعی محصول و همین‌طور با تضمین اصالت کالا صورت بگیرد.

بورس کالای ایران

نخستین بورس کالای ایران در شهریور سال 1382 و تحت عنوان بورس فلزات شروع به کار کرد و یک سال بعد نیز بورس کالای کشاورزی راه‌اندازی شد. وظیفه راه‌اندازی بورس کالا بر عهده شورای عالی بورس گذاشته شد و این شورا در جهت محقق کردن اهداف سوم و چهارم توسعه، شروع به راه‌اندازی بورس کالای ایران کرد.

طبق قانون مجلس شورای اسلامی که در تاریخ 1 آذر 1384 تصویب شد دو بازار بورس کالای فلزات و کشاورزی با یکدیگر ادغام شدند و درنهایت، بعد از انجام مراحل قانونی و پذیره‌نویسی‌های لازم در مهر 1386 بازار بورس کالای ایران رسماً فعالیت خود را آغاز کرد. بنابراین این بازار از زیرمجموعه‌های سازمان بورس اوراق بهادار است و فعالیت‌های آن توسط این سازمان موردبررسی قرار می‌گیرد.

انواع بورس کالا

از انواع بورس کالا می‌توان به بازارهای فیزیکی، فرعی، مشتقه و مالی اشاره کرد. این 4 بازار زیرمجموعه بازار بورس کالا هستند که خود آن‌ها نیز چندین زیرمجموعه دارند. در قسمت زیر به انواع بازارهای بورس کالای ایران اشاره‌کرده‌ایم:

بازار فیزیکی بورس کالا

در این بازار، محصولات مهمی مانند انواع محصولات کشاورزی، پتروشیمی، فرآورده‌های نفتی و همین‌طور انواع محصولات صنعتی و معدنی دادوستد می‌شود. این بازار یکی از پررونق‌ترین بازارهای بورس کالا است که قوانین مختص به خود را دارد و ازنظر ارسال محصول مشابه بازار سنتی است. البته این معامله تحت شرایط ویژه‌ای صورت می‌گیرد و حالت مزایده‌ای دارد.

براین‌اساس، فروشنده یک قیمت برای عرضه محصول اعلام می‌کند و متقاضیان آن، قیمت‌های مختلفی را که بالاتر از قیمت پیشنهادی فروشنده است به او پیشنهاد می‌کنند که در مرحله آخر، محصول به بالاترین قیمت پیشنهادی فروخته می‌شود. همچنین محصولات این بازار قابل معامله در بازار هدف داخلی و خارجی است. ازنظر انواع قرارداد نیز در این بازار، 3 نوع قرارداد با نام‌های نقدی، نسیه و سلف منعقد می‌شوند که در ادامه مطلب، هر یک از این قراردادهای بازار فیزیکی را توضیح داده‌ایم.

بازار فرعی بورس کالا

محصولاتی که به دلایل مختلف ازجمله تأیید کیفیت توسط متقاضی به مراجعه حضوری نیاز دارند یا اینکه عرضه آن‌ها تداوم ندارد یا به هر دلیل دیگری نمی‌توانند در بازار فیزیکی حضورداشته باشند، در بازار دیگری تحت عنوان بازار فرعی دادوستد می‌شوند. محصولات این بازار نیز عبارت‌اند از محصولات پتروشیمی، کشاورزی، معدنی، پلیمر و صنعتی و . که قابل‌عرضه در معاملات داخلی و خارجی هستند. بنابراین در این بازار، عرضه‌کنندگان بیشتری می‌توانند حضور پیدا کنند و محصولات خود را به فروش برسانند.

بازار مالی بورس کالا

این بازار جهت جذب سرمایه‌گذاران بیشتر تأسیس‌شده است و شامل 3 زیرمجموعه با نام‌های گواهی سپرده کالایی، صندوق‌ سرمایه‌گذاری کالایی و قرارداد سلف موازی استاندارد است. در قسمت زیر به توضیح زیرمجموعه‌های بازار مالی بورس کالا پرداخته‌ایم:

گواهی سپرده کالایی

در این نوع بازار مالی، مقداری کالا به بخش انبار سپرده‌شده و انباردار یک قبض برای کالا صادر می‌کند که این قبض پشتوانه آن است. البته این قبض در صورتی صادر می‌شود که مسئول انبار، کیفیت محصولات را تأیید کرده باشد. این قبض از طریق افراد متقاضی حضور در بازار مالی بورس کالا، در اتاق پایاپای سپرده‌شده و افراد از طریق آن می‌توانند گواهی سپرده کالایی را دریافت کرده و دادوستد محصولات خود را آغاز کنند.

صندوق‌ سرمایه‌گذاری کالایی

در این نوع بازار مالی، هزینه‌های اضافی مربوط به انبارداری و حمل‌ونقل حذف‌شده و سرمایه‌گذاران می‌توانند به‌جای خرید محصول، اوراق آن را خریداری کنند. درواقع، صندوق سرمایه‌گذاری کالایی بر روی کالای خاصی سرمایه‌گذاری کرده و سایر افراد متقاضی جهت سرمایه‌گذاری بر روی این کالا می‌توانند واحدهای صندوق را خریداری کنند.

قرارداد سلف موازی استاندارد

در این نوع قرارداد، عرضه‌کننده محصول می‌تواند مبلغ کالایی را که فروخته است پیش از تحویل آن دریافت کند. این قرارداد شبیه قرارداد سلف است که در قسمت انواع قرارداد بورس توضیح داده‌ایم. البته ازنظر داشتن بازار ثانویه، شباهتی به قرارداد سلف ندارد و تنها کلیات آن شبیه این قرارداد است.

بازار مشتقه بورس کالا

هدف از تأسیس بازار مشتقه بورس کالا، مدیریت ریسک قیمت و تضمین معاملات است. نحوه فعالیت این بازار این‌گونه است که یک دارایی خاص عرضه‌شده و بر روی آن، قراردادهایی تنظیم می‌شود. منظور از دارایی خاص نیز هر محصولی می‌تواند باشد.

از محصولات غذایی مانند زعفران و پسته گرفته تا انواع محصولات پتروشیمی و فلزات گران‌بها قابل معرفی به‌عنوان دارایی پایه هستند. بنابراین در این بازار، سرمایه‌گذاران بی‌شماری حضور یافته و حتی سرمایه‌گذاران خرد نیز امکان فعالیت دارند. همچنین در این بازار بورس کالا، 2 مدل قرارداد با نام‌های قرارداد آتی و قرارداد اختیار معامله منعقد می‌شود که این قراردادهای معاملاتی را در ادامه توضیح داده‌ایم.

مزایای بورس کالا

بین دو طرف قرارداد از مزایای بورس کالا است. درواقع، هر کالایی که در این بازار عرضه می‌شود از تمام جوانب موردبررسی قرارگرفته و تا زمانی که اصل بودن آن ثابت نشود در بازار بورس کالا ارائه نمی‌شود که خود این موضوع باعث جذب اعتماد متقاضیان و خریداران شده است. در طرف مقابل نیز فروشنده دغدغه دریافت وجه را ندارد؛ زیرا پرداخت وجه توسط اتاق پایاپای صورت گرفته و تسویه طبق قرارداد انجام می‌گیرد. بنابراین سرمایه‌گذاری در بورس کالا درنهایت اعتماد صورت گرفته و در این محل، افراد سودجو نمی‌توانند ورود کنند.

از دیگر مزایای حضور و فعالیت در بورس کالا می‌توان به معرفی محصول تولیدی خود به سایر متقاضیان داخلی و خارجی اشاره کرد. همچنین از طریق این بورس می‌توان امتیازاتی مانند تسهیلات بانکی دریافت کرد و در صورت هرگونه خسارت، اتاق پایاپای به موضوع شما ورود کرده و بدون نیاز به مراجع قضایی آن را حل می‌کند. بنابراین عرضه محصول از طریق بورس کالا باعث کاهش ریسک معامله‌شده و یک تبلیغ بزرگ برای عرضه‌کنندگان محسوب می‌شود.

بیشتر بخوانید: انواع روش های سرمایه گذاری در بورس

اهداف بورس کالای ایران چیست

یکی از اهداف بورس کالای ایران این است که مشکلات رایج در بازار سنتی را رفع کند و تولیدکنندگان و مصرف‌کنندگان بتوانند در یک محیط امن و تحت نظارت کارشناسان حرفه‌ای با یکدیگر همکاری داشته باشند. بنابراین هدف راهنمای سرمایه گذاری در بورس اصلی این بازار، ایجاد یک فضای امن و کنار زدن محدودیت‌ها و نقاط ضعف بازار سنتی است که به‌خوبی موفق شده است این مشکلات را برطرف کند. در این بازار، هر دو طرف معامله موظف به انجام تعهدات خود هستند که این پایبند بودن به معامله و شفاف‌سازی قیمت کالاهای اساسی باعث کنار زدن واسطه‌ها شده است. همه این موارد به کنترل بازار و کاهش ریسک خرید محصول در بازار سنتی کمک کرده است که این موارد و انجام معاملات سالم از اهداف بورس کالای ایران به‌حساب می‌آیند.

مهم‌ترین اثرات بورس کالا

اثرات بورس کالا بسیار گسترده است که در قسمت زیر به مهم‌ترین آن‌ها اشاره‌کرده‌ایم:

ساماندهی بازار و نظارت بیشتر بر عملکرد معامله‌گران

افزایش آگاهی معامله‌گران و بررسی دقیق‌تر بازار توسط آن‌ها

انجام معاملات قانون‌مند و بدون ریسک

دادوستد محصولات اساسی باقیمت واقعی

رونق در بخش سرمایه‌گذاری کشور

اعطاء تسهیلات مالی به فعالان بازار

شرکت‌کنندگان در بورس کالا ایران

افراد مختلفی مشغول به فعالیت و خرید و فروش در بورس کالا ایران هستند که در قسمت زیر به تمام افراد حاضر در بازار و سایر ارگان‌های مربوطه اشاره‌کرده‌ایم:

تولیدکنندگان و عرضه‌کنندگان کالا

متقاضیان و خریداران کالا

کارشناسان و تحلیل‌گران بازار

ارائه‌دهندگان خدمات مختلف بورسی

چه کسانی از بورس کالا بهره‌مند می‌شوند؟

تولیدکنندگان و مصرف‌کنندگان، افرادی هستند که از بورس کالا بهره‌مند می‌شوند. درواقع، تولیدکنندگان پس از طی کردن مراحل قانونی می‌توانند محصولات خود را در این بازار بزرگ عرضه کنند و از مزایای سرمایه گزاری در بورس کالا بهره‌مند شوند. مصرف‌کنندگان نیز می‌توانند در بستر بورس کالا اقدام به خرید مواد پایه‌ای موردنیاز خود کنند و این مواد را باقیمت واقعی خریداری کرده و با اطمینان از صحت و سلامت محصول، آن را مورد استفاده قرار دهند.

انواع قراردادها در بورس کالای ایران

انواع قراردادهای بورس کالای ایران به شرح زیر است:

قرارداد نقدی (spot)

در این نوع قرارداد، خریدار تمام مبلغ توافق شده را به همراه کارمزد کارگزار پرداخت کرده و عرضه‌کننده محصول نیز آن را در مدت حداقل 3 روز به خریدار تحویل می‌دهد. به همین خاطر از این قرارداد با نام قرارداد تحویل فوری هم یاد می‌کنند. البته هزینه محصول نیز باید در عرضه 3 روز پرداخت شود.

قرارداد سلف (forward)

در قرارداد سلف، مبلغ توسط خریدار پرداخت‌شده اما زمان تحویل آن در روزی است که در قرارداد منعقدشده و مورد تأیید طرفین قرارگرفته است. بنابراین تحویل محصول در آینده انجام می‌گیرد و تسویه آن در همان ابتدای انعقاد قرارداد صورت می‌گیرد که این نوع توافق در بازار فیزیکی بورس کالا مرسوم است.

قرارداد نسیه (credit)

همان‌طور که از نام این قرارداد معلوم است امکان نسیه وجود داشته و خریداران می‌توانند مبلغ توافق شده را به‌صورت نسیه و در زمان‌بندی‌های معین‌شده پرداخت کنند. تحویل کالا نیز در مدت 3 روز بعد از انعقاد قرارداد صورت می‌گیرد.

در قرارداد آتی که به معنای آینده است کلیه امور معامله از پرداخت وجه گرفته تا تحویل کالا در زمان آینده و طبق قیمت توافق شده انجام می‌گیرد. بنابراین هنگام رسیدن زمان معامله، وجه موردنظر پرداخت‌شده و کالا در اختیار خریدار قرار می‌گیرد.

قرارداد اختیار معامله (option)

قرارداد اختیار معامله، قراردادی است که یک نفر اختیار یا حق معامله فرد دیگری را خریداری کرده و به دست می‌آورد. این قرارداد در دو مدل مختلف تحت عناوین اختیار خرید و اختیار فروش منعقد می‌شود و در هر یک از آن‌ها، خریداران و عرضه‌کنندگان شروع به معامله با یکدیگر می‌کنند.

این قرارداد به‌منظور برطرف کردن اختلافات موجود یا پیشگیری از اختلافاتی که ممکن است در آینده پیش آید منعقد می‌شود.

قرارداد معاوضه (swat)

در این قرارداد جهت تمدید یا کاستن از سررسید از تبادل دارایی استفاده می‌شود و به‌نوعی معاوضه تعهد صورت می‌گیرد.

شرایط قراردادهای قابل معامله در بورس

در حین انعقاد هر قراردادی باید به مواردی مانند ویژگی‌های کالا و نوع قرارداد، زمان دقیق معامله حتی ازنظر ساعت انجام آن، تاریخ تحویل محصول، مقدار کالای توافق شده، واحد اندازه‌گیری توافق شده در قرارداد، ابعاد محصول و استاندارد آن، نوع بسته‌بندی، واحد توافق شده پولی و محل تحویل محصول توجه شود.

نحوه ثبت‌نام در بورس کالا

یکی از پرسش‌های پرتکرار مطرح‌شده این است که چگونه وارد بورس کالا شویم و برای ثبت‌نام در بورس کالا باید چه‌کارهایی انجام داد؟ در این قسمت، نحوه ثبت‌نام و ورود به این بازار را به شما عزیزان آموزش می‌دهیم. برای ثبت‌نام در بورس کالا ابتدا باید در سامانه سجام عضو شوید و مراحل ثبت‌نام خود را تکمیل کنید و سپس نسبت به احراز هویت خود اقدام کنید. بعد از احراز هویت، باید به یکی از دفاتر کارگزاری کشور رجوع کرده و یک حساب بازکنید. با انجام این 3 مرحله، فرآیند ثبت‌نام شما در بورس کالا تکمیل‌شده و می‌توانید در این بازار به دادوستد بپردازید.

نحوه انجام معامله در بورس کالا

بعد از تمام شدن 3 مرحله لازم جهت ثبت‌نام در بورس کالا برای شما یک کد معاملاتی صادر می‌شود که از طریق آن می‌توانید به معامله بپردازید. بعد از دریافت این کد باید فرم مربوط به ثبت سفارش را با دقت پرکرده و قیمت مدنظر خود را اعلام کنید.

همچنین باید حداقل مبلغی که برای انجام معامله نیاز است، به‌حساب کارگزار اتاق پایاپای منتقل شود. سپس کارگزار، سفارش شما را به تالار معاملات برده تا در جریان معامله مربوطه قرار بگیرد. در صورت موفقیت در انجام معامله باید باقیمانده مبلغ را هم بعد از کسر مبلغ اولیه به‌حساب کارگزار منتقل کنید. در مراحل پایانی نیز اسناد معاملاتی صادرشده و مبالغ توافق شده به‌حساب فروشنده منتقل می‌شود که البته هزینه‌های جانبی مانند دستمزد کارگزار از آن کسر شده و مابقی به‌حساب عرضه‌کننده واریز می‌شود.

محدودیت‌های معاملات در بورس کالا

در بورس کالا شاهد محدودیت‌هایی هستیم که این محدودیت‌های اعمال‌شده در جهت کنترل بیشتر بازار و رونق آن صورت گرفته است. برای مثال، میزان خرید سرمایه‌گذار نباید از یک حد مشخص‌شده کم‌تر باشد. محدودیت دیگر مربوط به نحوه فعالیت عرضه‌کننده است و این افراد باید به‌صورت مداوم و پیوسته در بازار بورس کالای ایران فعالیت داشته باشند و عدم فعالیت آن‌ها باعث اخراج از بازار می‌شود.

مجوزهای فعالیت کارگزاری سرمایه و دانش در بورس کالای ایران

مجوزهای فعالیت کارگزاری سرمایه و دانش در بورس کالای ایران به شرح زیر است. با دریافت این مجوزهای معاملاتی می‌توان در بخش‌های مختلف بازار سرمایه بورس کالا حضور یافت. این مجوزها عبارت‌اند از:

شیوه سرمایه گذاری در بورس: راهنمای مبتدیان برای شروع کار

اگر آماده سرمایه گذاری در بورس اوراق بهادار هستید، اما از اولین قدم‌هایی که باید هنگام سرمایه‌گذاری در بورس بردارید مطمئن نیستید، یا حتی نمی‌دانید چگونه وارد بورس شوید؛ باید به شما این نوید را بدهیم که در ادامه این مطلب از کارگزاری حافظ نحوه سرمایه‌گذاری در بورس و آشنایی با سهام را به ساده‌ترین شکل ممکن مطرح کرده‌ایم. با ما همراه باشید تا با آموزش بورس به زبان ساده و نحوه سرمایه گذاری در بورس آشنا شوید.

نکاتی وجود دارد که باید قبل از سرمایه گذاری در بورس و برای شروع فعالیت در بورس بدانید. در ادامه این مقاله، یک راهنمای گام به گام برای سرمایه گذاری پول در بورس اوراق بهادار آورده شده است تا با اطمینان کامل‌تری وارد بازار سرمایه شوید.

بورس چیست و چرا باید در بورس فعالیت کنیم؟

بازار سهام مجموعه‌ای از بورس‌ها است که در آن اوراق بهاداری مانند سهام و اوراق خرید و فروش می‌شوند. در ایران چهار نوع بورس فعال هستند که شامل بورس اوراق بهادار، فرابورس، بورس کالا و بورس انرژی است.

برای عضویت در بورس باید ابتدا برای ثبت نام در بورس اقدام کرده و به این ترتیب اولین مرحله دریافت کد بورسی است.

اما کد بورسی چیست؟

برای این که کد بورسی خود را بگیرید باید ابتدا در سامانه سجام عضو شوید و بعد از دریافت کد سجام خود نسبت به احراز هویتتان در یکی از کارگزاری‌ها اقدام کنید تا بعد از آن بتوانید با عضویت در یک کارگزاری مثل کارگزاری حافظ از طریق پنل معاملات آفلاین و یا از طریق پنل معاملات برخط، معاملاتتان را در بورس اوراق بهادار انجام دهید.

دقت داشته باشید که با خرید یک سهم شما مالک آن سهم می‌شوید و مالکیت سهام نشان‌دهنده سهامدار عادی بودن در آن شرکت است.

گاهی این حق سهام به سهامداران این امکان را می‌دهد تا در مورد مسائل شرکت رای دهند و اکثر شرکت‌ها به ازای هر سهم یک حق رای به خریداران سهام می‌دهند.

سرمایه‌گذاران دارای سهام در پرتفوی خود امکان افزایش ارزش دارایی را دارند و وقتی ارزش سهامی افزایش می‌یابد، سرمایه‌گذار، سود بازار را به دست می‌آورد.

سرمایه‌گذاران تازه کار باید توجه داشته باشند که برای تامین سود حاصل از سرمایه‌گذاری در بورس اوراق بهادار دو راه وجود دارد: پرداخت سود سهام و فروش سهام با افزایش ارزش بازار.

مفاهیم اولیه بورس را بشناسید

بازار سهام مانند فروشگاه مواد غذایی نیست؛ در بازار سرمایه شما باید برای خرید و فروش سهام بعد از ثبت نام در بورس، از طریق یک کارگزاری معاملات خود را ثبت کنید تا آن کارگزاری از طرف شما معاملاتتان را انجام دهد.

از طرف دیگر، اگر می‌خواهید نحوه معامله سهام را بیاموزید، باید سهام بورس و حداقل برخی اطلاعات اساسی در مورد عملکرد معاملات سهام را درک کنید. در ادامه با این این مفاهیم اولیه آشنا می‌شوید.

1- سهام چیست؟

سهام، نشان‌دهنده مالکیت در شرکت یا شرکت‌هایی است که سهام خود را در دسترس سرمایه‌گذاران عمومی قرار داده‌اند. سهم سهام نشان‌دهنده بهره مالکانه در یک شرکت است، به عنوان مثال اگر شما سهم یک شرکت پتروشیمی را بخرید، فقط بخش کمی از آن شرکت را در اختیار دارد و می‌توانید در موفقیت آن شرکت سهیم باشید.

به عبارت دیگر، برخی از شرکت‌ها به جای اینکه متعلق به یک فرد یا یک گروه خصوصی باشند، عمومی شدن را انتخاب می‌کنند، به این معنی که هر شخصی می‌تواند با خرید سهام یک شرکت به مالک بخشی از شرکت تبدیل شود.

انواع مختلف سهام برای سرمایه گذاری: کدام یک هستند؟

سرمایه گذاری در بورس اوراق بهادار یکی از مهمترین مسیرهای موفقیت مالی بوده است. همانطور که در حال تحقیق درباره سهام هستید، احتمالا اسم انواع سهام را خواهید شنید.

انواع عمده سهام شامل:

• سهام عادی
• سهام ممتاز
• سهام نقدی
• سهام غیرنقدی
• سهام با نام
• سهام بی نام
• سهام انتفاعی
• سهام ترجیحی
• سهام موسس
• سهام عرضه اولیه یا IPO

2- اصول بازار سهام

بازار سهام از بورس اوراق بهادار و فرابورس تشکیل شده است. سهام در واقع بخشی از ارزش یک شرکت بورسی است که توسط افراد در بورس خرید و فروش می‌شود و به عبارتی بورس روند عرضه و تقاضا و به طور مستقیم قیمت هر سهام را ردیابی می‌کند.

این روزها همه کارهای معاملاتی بورس توسط کارگزاری‌ها به صورت آنلاین انجام می‌شود. در واقع این کارگزاری است که از طرف شما با بورس اوراق و معاملات معامله می‌کند. در ادامه با اصول بازار سرمایه آشنا می‌شوید.

به کارگزاری که حافظ سرمایه شما باشد، نیاز دارید؟! کارگزاری حافظ همیشه آماده خدمات‌رسانی به شماست.

3- درک بازار سهام

وقتی بعد از ثبت نام و عضویت در بورس اوراق، بالا و پایین رفتن ارزش سهام‌ها را می‌بینید، در واقع با یکی از شاخص‌های عملکرد بازار روبرو شده‌اید که نمایانگر بازار به عنوان یک کل یا بخش خاصی از بازار است.

سرمایه‌گذاران با استفاده از شاخص‌ها می‌توانند عملکرد پرتفوی خود را ارزیابی کنند و در برخی موارد تصمیمات خاصی برای معاملات سهام خود بگیرند.

همچنین می‌توانید از طریق صندوق‌های قابل معامله در بورس یا ETF در شاخص کل سرمایه‌گذاری کنید. این صندوق‌ها، شاخص یا بخش خاصی از بازار را ردیابی می‌کنند.

اطلاعات بیشتر در مورد صندوق ETF را در مقاله «مقایسه صندوق سرمایه گذاری غیرقابل راهنمای سرمایه گذاری در بورس معامله و صندوق ETF» بخوانید.

4- اطلاعات معاملات سهام

به اکثر سرمایه‌گذاران توصیه می‌شود که سبد متنوعی از سهام یا وجوه شاخص سهام بسازند و آن را در شرایط خوب و بد نگه دارند. اما سرمایه‌گذارانی که کمی بیشتر فعال هستند معمولا در معاملات سهام حضور پررنگ‌تری دارند.

هدف معامله‌گران سهام بورس، سرمایه گذاری در رویدادهای کوتاه مدت بازار برای فروش سهام با سود یا خرید سهام در پایین‌ترین قیمت ممکن است. برخی از معامله گران سهام معامله‌گر روز هستند، به این معنی که چندین بار در طول روز خرید و فروش می‌کنند. برخی دیگر معامله‌گران فعالی هستند که ماهانه ده‌ها معامله یا بیشتر انجام می‌دهند.

سرمایه‌گذارانی که به صورت جدی سهام معامله می‌کنند، تحقیقات گسترده‌ای انجام می‌دهند و اغلب ساعاتی از روز را به پیگیری روند بازار اختصاص می‌دهند. آنها با استفاده از ابزارهای تحلیل بازار بورس برای ترسیم حرکت سهام، در تلاش هستند بهترین فرصت‌ها و روندهای مثبت معاملاتی را به دست آورند.

5- بازارهای گاوی در مقابل بازارهای خرسی

قطعا وقتی پیاده‌روی می‌کنید دوست ندارید سر راهتان خرس ببینید، بازار خرسی به معنای کاهش قیمت سهام است. در این بازار آستانه‌های متفاوت است اما به طور کلی کاهش سود این بازار حدود 20 درصد یا بیشتر است.

بازارهای گاوی را بازارهای خرسی دنبال می‌کنند و بالعکس، هر دو اغلب نشانه شروع الگوهای اقتصادی بزرگ‌تر هستند. به عبارت دیگر، بازار گاو نر به طور معمول به معنی اعتماد به نفس سرمایه‌گذاران است که نشانگر رشد اقتصادی است. یک بازار خرس نشان می‌دهد که سرمایه‌گذاران در حال عقب‌نشینی هستند و این مساله نشان می‌دهد اقتصاد هم ممکن است چنین کاری کند.

خبر خوب این است که متوسط ​​بازار گاوی نسبت به بازار متوسط ​​خرسی خیلی بیشتر است، به همین دلیل در دراز مدت می‌توانید با سرمایه‌گذاری در سهام پول خود را رشد دهید.

6- سقوط بازار سهام در مقابل اصلاح

وقتی بازار سهام 10 درصد یا بیشتر افت می‌کند، اصلاح بازار سهام اتفاق می‌افتد. سقوط بازار سهام یک افت ناگهانی و بسیار شدید در قیمت سهام است.

در حالی که سقوط بازار سهام می‌تواند نوید یک بازار خرسی باشد، آنچه را در بالا ذکر کردیم به یاد داشته باشید: بازارهای گاوی بیشتر از بازارهای خرس دوام دارند. این به این معناست که بازارهای سهام با گذشت زمان تمایل به افزایش ارزش دارند.

7- اهمیت تنوع

به عنوان یک سرمایه‌گذار نمی‌توانید از بازارهای خرسی جلوگیری کنید. آنچه می‌توانید مانع آن شوید ریسکی است که از یک پورتفوی غیر متنوع ناشی می‌شود.

متنوع‌سازی به شما کمک می‌کند تا پورتفوی شما در برابر عقب نشینی‌های ناگهانی بازار محافظت شود. اگر همه پول خود را به یک شرکت اختصاص دهید، در صورتی موفق می‌شوید که به دلیل مشکلات نظارتی، ضعف رهبری عرضه آن به سرعت متوقف شود.

برای برطرف کردن این ریسک خاص شرکت، سرمایه گذاران با جمع کردن انواع مختلف سهام سعی می‌کنند توازن ایجاد کنند، ضررهای ناگزیر را متعادل کنند.

اما ایجاد یک مجموعه متنوع از سهام، به زمان، صبر و تحقیق زیادی نیاز دارد. گزینه جایگزین می‌تواند یک صندوق سرمایه گذاری مشترک، یا صندوق ETF باشد. این صندوق‌ها یک سبد سرمایه گذاری دارند، بنابراین سهام شما به طور خودکار متنوع می‌شود.

خبر خوب این است که شما راهنمای سرمایه گذاری در بورس می‌توانید سهام و وجوه جداگانه را در یک پورتفو ترکیب کنید. یک پیشنهاد خوب این است که حداقل 10 درصد یا کمتر از پورتفوی خود را به چند سهمی که به آنها مطمئن‌تر هستید اختصاص دهید و بقیه را در صندوق‌های سرمایه‌گذاری قرار دهید.

سرمایه گذاری در بورس و سهام را از کجا شروع کنیم؟

همان‌طور که در ابتدای مقاله هم ذکر شد اولین قدم برای سرمایه‌گذاری در بورس این است که شما برای ثبت نام در بورس یک حساب کارگزاری باز کنید. برای دسترسی به سرمایه‌گذاری در بازار سهام به این حساب نیاز دارید.

گام بعدی تامین بودجه حساب خود با انتقال پول از حساب بانکی به حساب کارگزاری است تا بتوانید پنلتان را آماده معاملات مد نظرتان بکنید. میزان پولی که برای سرمایه‌گذاری انتخاب می‌کنید هم باید با توجه به تحمل ریسک، اهداف و میزان پولی که احتمالا از دست می‌دهید انتخاب شود.

به یاد داشته باشید، در حالی که با گذشت زمان، ارزش سهام بورس به طور معمول افزایش می‌یابد، اما همیشه ممکن است نوسانات کوتاه مدت بازار، پول شما را در معرض خطر قرار دهد.

1- رویکرد سرمایه گذاری خود را تعیین کنید

اولین چیزی که باید در هنگام حضور در بورس در نظر بگیرید این است که چگونه سرمایه‌گذاری در سهام را شروع کنید. برخی از سرمایه گذاران خرید سهام جداگانه را انتخاب می‌کنند، در حالی که برخی دیگر رویکردی کمتر فعال دارند.

کدام یک از گفته‌های زیر شما را به بهترین وجه توصیف می‌کند؟

• من یک فرد تحلیلی هستم و از خرد کردن اعداد و تحقیقات لذت می‌برم.
• من از ریاضی متنفرم و نمی‌خواهم یک تکلیف ریاضی مانند را انجام دهم.
• من هر هفته چندین ساعت وقت دارم تا به سرمایه گذاری در بورس سهام اختصاص دهم.
• من دوست دارم در مورد شرکت‌های مختلفی که می‌توانم در آنها سرمایه‌گذاری کنم ، مطالعه کنم، اما تمایلی به غرق شدن در هر چیز مرتبط با ریاضی ندارم.
• من حرفه‌ای اما بسیار پر مشغله هستم و وقت لازم برای یادگیری نحوه تجزیه و تحلیل سهام را ندارم.

خبر خوب این است که صرف نظر از اینکه با کدام یک از این گفته‌ها موافق هستید، شما همچنان یک کاندیدای عالی برای تبدیل شدن به یک سرمایه گذار در بورس هستید.

2- روش‌های مختلف سرمایه گذاری در بورس سهام

سهام انفرادی: شما می‌توانید فقط اگر وقت و تمایل به تحقیق کامل و ارزیابی سهام به طور مداوم را داشته باشید، در سهام جداگانه سرمایه‌گذاری کنید. برای سرمایه گذاران باهوش و صبور همیشه این احتمال وجود دارد که به مرور زمان بازار را شکست دهند. این حالت حتی برای افرادی که با معاملات ریاضی مشکل دارند هم مناسب است.

صندوق‌های سرمایه گذاری: علاوه بر خرید سهام منفرد، شما می‌توانید در صندوق‌های سرمایه گذار مانند صندوق درآمد ثابت، صندوق ETF، صندوق مختلط و غیره سرمایه‌گذاری کنید.

سبدگردانی: سرانجام، گزینه دیگری که در سال‌های اخیر محبوبیت زیادی پیدا کرده است، استفاده از خدمات سبدگردانی است. شرکت‌های سبدگردان عملا به نمایندگی از شما در سبد سرمایه گذاری‌های متناسب با سن، تحمل ریسک و اهداف سرمایه گذاری شما سرمایه‌گذاری می‌کنند.

برای سرمایه‌گذاری در بورس چقدر پول لازم است؟

اول، بیایید در مورد پولی که نباید در سهام سرمایه گذاری کنید صحبت کنیم. بورس مکان خوبی برای پولی نیست که حداقل در پنج سال آینده به آن نیاز داشته باشید.

بسته به این که چه کارگزاری را برای دریافت خدمات بورس و بازار سرمایه انتخاب کرده باشید ممکن است ابتدای ثبت نام در یک کارگزاری اندکی هزینه از شما دریافت شود بنابراین میزان پول اصلی شما همان پولی است که می‌خواهید در بازار روی آن سرمایه‌گذاری کنید. می‌توانید میزان مد راهنمای سرمایه گذاری در بورس نظرتان را از کمترین حالت ممکن که برای شما میسر است شروع کنید و مثلا ابتدای کار صرفا سهام عرضه اولیه بخرید.

بنابراین این که دقیقا به هر شخص گفت چه مقدار پول برای سرمایه گذاری در بورس لازم دارد، امکان‌پذیر و عاقلانه نیست. بهتر است شما با توجه به میزان آگاهی‌تان در ابتدا میزان مبلغ پول مدنظرتان را مشخص کنید. شاید بهتر باشد ابتدا برای آزمون و خطا هم که شده مبلغ کمی را برای سرمایه‌گذاری در نظر بگیرید تا رفته رفته با افزایش آگاهی‌تان از بازار سرمایه، حجم پولتان را افزایش دهید.

یک استراتژی سرمایه گذاری داشته باشید، به خصوص در هنگام نوسانات بازار

به خاطر داشته باشید که بازار همیشه رو به رشد نیست، بنابراین باید همیشه آماده باشید که حتی در شرایط بد هم با داشتن یک استراتژی معاملاتی مناسب، معاملاتتان را انجام دهید.

از طرف دیگر این مساله هم را هم فراموش نکنید که نوسانات قطعا نگران‌کننده هستند به خصوص اگر شما تازه وارد بازار بورس شده باشید و تجربه کافی نداشته باشید. بنابراین با این اوصاف بهتر است پول خود را در شرکت‌هایی سرمایه گذاری کنید که به طور مداوم در حال رشد درآمد در طولانی مدت هستند. به این ترتیب با وجود نوسان قیمت سهام، باز هم سود خواهید کرد.

چه زمانی سهام را بفروشیم؟

دانست زمان فروش سهام بدون داشتن وحشت و نگرانی یک مهارت اصلی برای سرمایه‌گذاران باهوش بورسی است.

سرمایه‌گذاران بزرگ دنیا اغلب می‌گویند هیچ‌وقت عاشق و شیفته سهام یک شرکت نشوید چون فرایند رشد شرکت‌ها مدام رو به تغییر است و حتی ممکن است شکست بخورند.

فقط وقت کافی را برای تحقیق و انتخاب سهام بگذارید و بخرید و در زمانی که با تحلیل‌های خود متوجه شدید سهمی دیگر بازدهی ندارد یا ممکن است دچار مشکل شود با چشم باز آن را بفروشید.

دقت داشته باشید که بررسی مدام اخباری که پیرامون عملکرد یک شرکت منتشر می‌شود گاهی خیلی سخت و طافت‌فرساست. بنابراین سعی کنید چشم انداز بلند مدت برای استراتژی معاملاتی خود در نظر بگیرید تا مدام نیاز به تغییر در سهامتان نداشته باشید..

وارن بافت میلیاردر و سرمایه گذار افسانه‌ای به مردم توصیه می‌کند به جای خرید و خرید مداوم سهام، سهام چند شرکت را برای چندین دهه خریداری و نگهداری کنید. حداقل، زمان نگهداری یک راهنمای سرمایه گذاری در بورس سهم خوب برای یک سرمایه گذار باید حداقل 10 سال باشد.

نتیجه‌گیری

ورود به بازار بورس باید آگاهانه و با دید باز انجام شود. بنابراین قبل از ورود به بازار سهام باید ابتدا سهام و نحو عملکرد آن را در سطح پایه‌ای بدانید تا بتوانید بهترین سهام موجود در بازار را خریداری کنید و همیشه این نکته را به خاطر داشته باشید که در طول سرمایه گذاری در بورس، احتمالا شاهد نوسانات زیادی خواهید بود که با گذشت زمان بازده خوبی برایتان خواهند داشت. کافی است صبور باشید و مدام دانش خود را در زمینه شرایط و نحوه سرمایه گذاری در بورس به روز رسانی کنید.

راهنمای سرمایه گذاری بورس برای تازه واردان به زبان ساده

در سال های گذشته مردم نگهداری پول در بانک ها را بهترین شیوه برای سرمایه گذاری می دانستند چرا که نرخ رشد تورم کمتر بود و ارزش پول به سرعت کم نمی شد. امروزه نرخ رشد تورم به هیچ عنوان قابل پیش بینی نیست و نگهداری پول نقد یا نگهداری در بانک نمی تواند یک روش موثر سرمایه گذاری باشد. خوشبختانه امروزه بسترهای مختلفی برای سرمایه گذاری وجود دارد و می توان گفت سرمایه گذاری در بورس بهترین، پربازده ترین و مطمئن ترین شیوه می باشد.
در بازار بورس افراد می توانند با سرمایه گذاری در واحدهای یک شرکت به اندازه دارایی خود در مالکیت آن مشارکت داشته باشند. اگرچه فعالیت و حضور در بازار بورس به شیوه مستقیم در کنار سرمایه نیازمند داشتن دانش، مهارت و تجربه می باشد اما افراد عادی و کسانی که برای اولین بار وارد این بازار می شوند می توانند با استفاده از راهنمایی های درست فعالیت خود را شروع کنند. در ادامه مطلب به معرفی بیشتر بازار بورس و همچنین بهترین راهکارهای فعالیت افراد تازه وارد در این بازار پرداخته خواهد شد.

بازار بورس چیست؟

به صورت کلی در داخل کشور ایران 3 نوع بازار بورس وجود دارد که شامل بورس کالا، بورس اوراق بهادار و بورس انرژی می باشد. زمانی که از واژه بورس استفاده می شود معمولا منظور بازار بورس اوراق بهادار است و معمولا افرادی وارد این بازار می شوند به دنبال پیشرفت و کار کردن با سرمایه خود باشند، به دنبال سرمایه گذاری و کسب سود در یک چرخه سازنده هستند و یا قدرت ریسک پذیری متوسط به بالایی دارند. به صورت کلی بورس زمینه ای را فراهم می کند که سرمایه گذاران و سرمایه پذیران در یک فعالیت اقتصادی شریک شوند و علاوه بر تامین نیازهای یکدیگر از نفع و سود این فعالیت بهره ببرند.
افرادی که انگیزه ای برای معامله کردن ندارند، افرادی که زمان و انرژی کافی برای بررسی بازار سرمایه ندارند و افرادی که قدرت ریسک پایینی دارند نباید وارد بازار بورس شوند چرا که قطعا موفقیتی کسب نخواهند کرد. این افراد می توانند از طریق صندوق های سرمایه گذاری یا بانک ها اقدام به سرمایه گذاری کنند که ریسک پایین تری دارد.

فعالیت در بازار بورس به شکلی خواهد بود

کسانی که قصد حضور در بازار بورس را داشته باشند می توانند در دو مرحله اصلی زمینه حضور در این بازار را برای خود فراهم کنند که این دو مرحله به شرح زیر می باشند:
دریافت کد بورسی
هر فردی که قصد داشته باشد به صورت مستقیم در بازار بورس فعالیت داشته باشد و یا از خدمات سبدگردان خصوصی استفاده کند لازم است که یک کد بورسی معتبر از کارگزاری های مورد تایید سازمان بورس و اوراق بهادار دریافت کند. به صورت کلی ثبت نام و احراز هویت فرد سرمایه گذار در کارگزاری های معتبر در کمتر از یک ساعت انجام خواهد شد و بعد از آنکه مشخصات فرد توسط سازمان بورس تایید شد می تواند فعالیت خود را شروع کند.

آشنایی با بازار بورس

همانطور که گفته شد حضور در بازار سرمایه و فعالیت مستقیم نیازمند داشتن دانش، تجربه و مهارت بالایی است و افرادی که با این بازار آشنایی نداشته باشند قطعا نمی توانند موفقیتی کسب کنند و حتی ممکن است که سرمایه اصلی خودشان را از دست بدهند. در بازار بورس سهامی که خرید و فروش می شوند فیزیکی و قابل لمس نیستند و سهامداران فقط سهام شرکت ها را خرید و فروش خواهند کرد. افرادی که دارای سرمایه مشخصی هستند و قصد داشته باشند در یک شرکت خاص سرمایه گذاری کنند به صورت مستقیم قادر نخواهند بود سهام شرکت ها را از خود شرکت ها خریداری کنند و بر اساس قانون باید این کار را از طریق شرکت ها کارگزاری انجام دهند که دارای مجوز رسمی می باشند. به صورت کلی کسب راهنمای سرمایه گذاری در بورس سود در بازار بورس به دو شکل انجام می شود که به شرح زیر خواهد بود.
· در حالت اول فرد سرمایه گذار می تواند با توجه به آموزش هایی که دیده است و از طریق تحلیل و بررسی سهام شرکت ها اقدام به خرید سهام شرکت در قیمت مشخصی کرده و بعد از رشد سهم آن را به فروش برساند و سود کند.
· در حالت دوم سرمایه گذاران می توانند سهام خودشان را نگهداری کنند به گونه ای که بعد از برگزاری مجامع سالانه سود تقسیمی را به دست بیاورند. (در این حالت سرمایه گذار می تواند در میزان سودی که شرکت در طول یک سال کسب کرده است شراکت داشته باشد و اندازه تعداد سهامی که دارد سود دریافت کند.)

روش های سرمایه گذاری در بورس

همانطور که گفته شد افراد می توانند به دو شکل مستقیم و غیر مستقیم اقدام به سرمایه گذاری راهنمای سرمایه گذاری در بورس در بورس بکنند. روش مستقیم که توضیح داده شد برای افرادی مناسب است که قصد دارند سرمایه خودشان را شخصا مدیریت کنند و زمان، انرژی، دانش، مهارت و تجربه کافی برای این امر دارند. روش غیر مستقیم یک روش کم ریسک است و به افرادی توصیه می شود که دانش و مهارتی برای انجام معاملات مستقیم ندارند. همچنین افرادی که زمان و انرژی کافی برای حضور مستقیم در بازار ندارند می توانند از روش غیر مستقیم استفاده کنند.

روش های غیر مستقیم سرمایه گذاری در بورس

سرمایه گذاری غیر مستقیم در بازار بورس خود می تواند به دو دسته اصلی تقسیم می شود که شامل استفاده از خدمات سبدگردانی اختصاصی و یا سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری است.
· در روش سبدگردانی فرد سرمایه گذار با دریافت کد بورسی اختصاصی و ایجاد پرتفوی شخصی مدیریت سرمایه خود را در اختیار یک فرد متخصص قرار می دهد. این روش را می توان تقریبا یک روش ترکیبی سرمایه گذاری دانست چرا که شخص سرمایه گذار نیز می تواند بر پرتفوی شخصی خود نظارت داشته باشد.
· روش دوم سرمایه گذاری در بورس به روش غیر مستقیم استفاده از صندوق های سرمایه گذاری است. این صندوق ها در حقیقت یک نهاد است که وظیفه سرمایه گذاری صحیح و مطمئن سرمایه افراد را بر عهده خواهد داشت. به صورت کلی می توان گفت سرمایه گذارانی که دانش، تجربه، زمان، انرژی و مهارت کافی برای حضور مستقیم در بازار بورس را ندارند می توانند از طریق صندوق های سرمایه گذاری که ریسک کمتری در مقایسه با حضور مستقیم در بورس دارند استفاده کنند. امروزه صندوق های متعددی وجود دارند که مهم ترین آنها شامل صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت، صندوق سرمایه گذاری سهامی، صندوق سرمایه گذاری مختلط، صندوق سرمایه گذاری قابل معامله (ETF)، صندوق‌ سرمایه گذاری در طلا و … هستند.
در مقاله دیگری که با نام تفاوت اصلی سبد گردانی و صندوق سرمایه گذاری از سایت رسمی شرکت سبدگردان آرکا منتشر شده است به بررسی بهترین روش سرمایه گذاری غیر مستقیم و مزایا و معایب آنها پرداخته شده و می تواند اطلاعات مفیدی به سرمایه گذاران بدهد.

مزایای سرمایه گذاری در بورس

همانطور که گفته شد امروزه روش های مختلفی همچون خرید ملک، خرید ماشین، خرید ارز، خرید طلا، سرمایه گذاری در بانک و … برای سرمایه گذاری وجود دارند که هر کدام می تواند مزایا و معایب خاص خود را داشته باشند. می توان گفت سرمایه گذاری در بورس بهترین و نتیجه بخش ترین شیوه سرمایه گذاری است که مزیت های متعددی در مقایسه با سایر روش ها دارد. از مهم ترین مزیت های سرمایه گذاری در بازار بورس می توان به موارد زیر اشاره نمود:

· اگرچه سرمایه گذاری در بازار بورس ریسک بالاتری در مقایسه با سایر روش ها دارد اما سود و درآمد آن نیز بیشتر است.

· سهام های خریداری شده در بازار بورس قابلیت نقد شوندگی بسیار خوبی دارند و بر خلاف سرمایه هایی مانند ملک و ماشین می توان در سریع ترین زمان ممکن آن را به پول نقد تبدیل کرد.

· حضور در بازار سرمایه با کمترین سرمایه نیز ممکن است و افراد می توانند حتی با خرید عرضه اولیه کسب سود کنند.

· بازار سرمایه زیر نظر سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت دارد بنابراین افراد می توانند از اطمینان و شفافیت بازار اطمینان داشته باشد.

· بازار بورس تنوع بسیار بالایی دارد و به افراد اجازه می دهد در هر کدام از حوزه های اقتصادی سرمایه گذاری کنند.

· سودی که افراد سرمایه گذار از بازار بورس دریافت می کنند معاف از مالیات است.

· بورس به سرمایه گذاران اجاره می دهد که در مالکیت و سهامداری شرکت ها سهیم باشند و در تصمیم گیری های مختلف شرکت حضور داشته باشند

· سهولت در سرمایه گذاری، عدم وجود محدودیت برای میزان سرمایه گذاری، حفظ سرمایه در برابر تورم و … از دیگر مزایای سرمایه گذاری در بورس است.

جمع بندی نهایی

بر خلاف گذشته امروزه افراد می توانند در زمینه های مختلفی اقدام به سرمایه گذاری و کسب سود کنند و با توجه به میزان بازدهی هر کدام از حوزه ها می توان گفت سرمایه گذاری در بازار بورس بهترین و پرسودترین حوزه سرمایه گذاری خواهد بود. به صورت کلی افراد می توانند به دو شیوه مستقیم و غیر مستقیم در بازار سرمایه فعالیت داشته باشند. افرادی که دانش، مهارت، تجربه، زمان و انرژی لازم برای حضور مستقیم در بازار سرمایه را ندارند می توانند از خدمات شرکت های سبدگردان مانند شرکت آرکا که دارای مجوز رسمی از راهنمای سرمایه گذاری در بورس سازمان بورس هستند استفاده کنند. سرمایه گذاری در بورس، سبدگردانی اختصاصی، مدیریت صندوق های سرمایه گذاری و … از مهم ترین خدمات این شرکت به سرمایه گذاران است.

معرفی و دانلود رایگان PDF کتاب راهنمای جامع و کاربردی برای شروع سرمایه گذاری در بازار بورس

برای دانلود قانونی کتاب راهنمای جامع و کاربردی برای شروع سرمایه گذاری در بازار بورس و دسترسی به هزاران کتاب و کتاب صوتی دیگر، اپلیکیشن کتابراه را رایگان نصب کنید.

برای دانلود قانونی کتاب راهنمای جامع و کاربردی برای شروع سرمایه گذاری در بازار بورس و دسترسی به هزاران کتاب و کتاب صوتی دیگر، اپلیکیشن کتابراه را رایگان نصب کنید.

دانلود رایگان کتاب از اپلیکیشن کتابراه

معرفی کتاب راهنمای جامع و کاربردی برای شروع سرمایه گذاری در بازار بورس

به دنیای بورس و سرمایه‌گذاری خوش آمدید.
در بورس‌های دنیا از دو حیوان به عنوان نماد معامله‌گران حرفه‌ای نام برده می‌شود : گاوها و خرس‌ها
یک گاو با شاخ‌هایش می‌جنگد و به وسیله آن حریف را به سمت بالا پرتاب می‌کند. گاوها خریداران هستند، کسانی که روندهای صعودی را تشخیص می‌دهند و از افزایش قیمت پول در می‌آورند.
اما یک خرس با پنجه‌هایش حریف را به زمین می‌کوبد خرس‌ها فروشندگانی هستند که با فروش در روندهای نزولی از ریزش قیمت به سود می‌رسند.
«گاوها» و «خرس‌ها»دو دسته بزرگ معامله‌گران و سهامداران بورس را تشکیل می‌دهند. «گاوها» سرمایه‌گذارانی هستند که معتقدند قیمت سهام به اضافه شاخص بازار با رشد مواجه خواهد شد. اما «خرس‌ها» اعتقاد دارند که ممکن است قیمت سهام و شاخص‌های بازار، با افت مواجه شوند.
با این حال نمی‌شود تصور کرد که یک «گاو» در بورس اوراق بهادار، همیشه یک «گاو» خواهد ماند. ممکن است ریسک سیاسی و اقتصادی موجب تغییر دیدگاه او شده و تبدیل به یک «خرس» شود. برعکس این موضوع هم کاملا قابل تصور است. ممکن است یک «خرس» در یک فضای مثبت به «گاو» تبدیل گردد. این قاعده فقط مخصوص بورس‌های اوراق بهادار نیست. در بازارهای دیگر هم می‌شود سرمایه‌گذاران را به دو دسته تقسیم کرد. دسته «مثبت نگران» و دسته «منفی نگران».
دقت کنید. نام‌گذاری معامله‌گران و سرمایه‌گذاران به «گاوهای نر»و»خرس‌ها»حاصل تخیل ما یا یک شخص خاص دیگر نیست و این نام‌گذاری قصد ندارد به فعالان بازار بورس یا افراد دیگر توهین کند. این قاعده به یک نماد کلاسیک در تمام بورس‌های دنیا تبدیل شده است. یعنی در بورس‌های بزرگ دنیا هم، سرمایه‌گذاران را به همین دو دسته تقسیم کرده‌اند.
نمی‌دانم آیا شما تاکنون به نیویورک سفر کرده‌اید یا نه. اگر سفر کرده‌اید قطعا «وال استریت»را از نزدیک دیده‌اید.«وال استریت» نام خیابانی است که «بورس وال استریت»در آن بنا شده است. چندمتر مانده به در ورودی معروف این بورس، دو مجسمه بزرگ دیده می‌شود. مجسمه راهنمای سرمایه گذاری در بورس یک گاو بزرگ که در مقابل یک خرس تنومند قرار گرفته است. دو نماد از سرمایه گذاری.
اگر وارد بزرگ‌ترین بورس دنیا شوید، آدم‌های زیادی را می‌بینید که ممکن است مثل»گاوها» فکر کنند. همین‌طور آدم‌های زیادی که شاید مثل»خرس‌ها» فکر می‌کنند.
دلیل نام‌گذاری این کتاب نیز همین است. دنیای بورس و سرمایه‌گذاری، دنیای گاوها و خرس‌ها می‌باشد و ما در این کتاب قصد داریم روش ورود به این دنیای پرمخاطره و البته جذاب را به صورت گام به گام و کاربردی به شما آموزش دهیم.

راهنمای سرمایه گذاری در بورس

شروع سرمایه‌گذاری در بورس مانند هر فعالیت دیگری در گام‌های اول، فرآیندی سوال‌برانگیز است! به همین دلیل، داشتن یک راهنمای سرمایه گذاری در بورس می‌تواند تا حد قابل توجهی، موثر باشد.

به گزارش گروه بازار خبرگزاری آنا شروع سرمایه‌گذاری در بورس مانند هر فعالیت دیگری در گام‌های اول، فرآیندی سوال‌برانگیز است! به همین دلیل، داشتن یک راهنمای سرمایه گذاری در بورس می‌تواند تا حد قابل توجهی، موثر باشد. این نوع از راهنمایی را می‌توان به دو شیوه دریافت مشاوره سرمایه‌گذاری و مطالعه در ارتباط با سازوکار عملکرد بورس به‌دست آورد. در این مطلب تلاش بر این بوده که راهنمایی خلاصه برای سرمایه‌گذاری در بورس ارائه شود.

سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس

دریافت کد بورسی و ثبت‌نام سجام نخستین گام برای کسانی است که قصد دارند به صورت مستقیم در بورس سرمایه‌گذاری کنند. در این روش بعد از انتخاب کارگزاری مناسب، لازم است نسبت به دریافت کد بورسی و ثبت‌نام سجام اقدام کنید. در نظر داشته باشید دریافت کد بورسی از کارگزاری فارابی در کوتاه‌ترین زمان ممکن امکان‌پذیر است؛ همچنین می‌توانید از طریق این کارگزاری ثبت‌نام سجام را نیز به صورت رایگان انجام دهید.

در این روش از سرمایه‌گذاری، با توجه به اینکه مسئولیت معاملات شما کاملاً به عهده خودتان است، ضروری است از دانش مالی کافی برخوردار باشید؛ بنابراین می‌توانید پس از دریافت کد بورسی، در دوره‌های مرتبط با بورس که توسط موسسات معتبر از جمله آموزین،(مرکز آموزش کارگزاری فارابی) برگزار می‌شود شرکت کنید.

سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس

استفاده از روش‌های سرمایه‌گذاری غیرمستقیم تنها مختص کسانی که دانش مالی کافی ندارند نیست. حتی اگر از سواد مالی کافی برای مدیریت دارایی‌های خود برخوردار باشید، ممکن است با توجه به زمان‌بر بودن این دسته از فعالیت‌ها زمان کافی برای این کار را نداشته باشید؛ بنابراین در چنین شرایطی استفاده از این روش‌های سرمایه‌گذاری مشابه برون‌سپاری فعالیتی عمل می‌کند که خودتان توان انجام آن را دارید، ولی فرصتی برایش ندارید.

سبد گردانی اختصاصی و سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، رایج‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس هستند. البته فراموش نکنید دریافت کد بورسی و ثبت‌نام سجام برای این‌دسته از سرمایه‌گذاری‌ها نیز ضروری است.

در ادامه برخی از مهم‌ترین نکاتی که باید در این نوع از سرمایه‌گذاری در نظر بگیرید ذکر شده است.

سبدگردانی اختصاصی

در این دسته از خدمات مدیریت دارایی، متقاضیان برای مدتی مشخص که معمولاً یک سال است، با یک شرکت سبدگردان قرارداد سبدگردانی می‌بندند. سبدگردان در این مدت موظف است مدیریت دارایی‌های متقاضی را به عهده بگیرد. همچنین با توجه به اینکه کارمزد سبدگردانی دو قسمت است و بخشی از آن وابسته به عملکرد سبدگردان است، افراد می‌توانند از مدیریت صحیح دارایی‌های خود اطمینان حاصل کنند. در نظر داشته باشید از آن‌جایی که خدمات سبدگردانی اختصاصی توسط تحلیل‌گران حرفه‌ای ارائه می‌شود، ریسک این نوع از سرمایه‌گذاری نسبت به روش مستقیم کمتر است. همچنین در نظر داشته باشید میزان ریسک‌پذیری شما پیش از انعقاد قرارداد به طور دقیق سنجیده می‌شود و در مسیر سبدگردانی اختصاصی، تمام دارایی‌هایی که برای شما انتخاب می‌شود، متناسب با میزان ریسک‌پذیری شما خواهد بود.

علاوه بر این، با توجه به اینکه خدمات سبدگردانی اختصاصی به نسبت هزینه‌بر است، برای ارائه این دسته از خدمات توسط شرکت‌های سبدگردان، حداقل میزان سرمایه مورد نیاز مشخص می‌شود. به عنوان مثال، حداقل سرمایه مورد نیاز برای استفاده از خدمات سبدگردانی اختصاصی فارابی یک میلیارد تومان است.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری

صندوق درآمد ثابت و صندوق سهامی از اصلی‌ترین انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری به حساب می‌روند. سرمایه‌گذاری در این دسته از صندوق‌ها نسبت به خدمات سبدگردانی با مبالغ به مراتب کمتری امکان‌پذیر است؛ بنابراین نسبت به سبدگردانی اختصاصی برای گروه بسیار بزرگتری از سرمایه‌گذاران در دسترس قرار دارد.

مشاوره سرمایه‌گذاری

هدف از نگارش این مطلب، ارائه یک راهنمایی سرمایه گذاری در بورس از طریق معرفی روش‌های مختلف سرمایه‌گذاری در این بازار بود. با این‌حال با توجه به پیچیدگی‌های این بازار ممکن است همچنان موفق به انتخاب بهترین روش سرمایه‌گذاری در بورس که با اهداف شما سازگار باشد، نشده باشید. در چنین شرایطی می‌توانید از خدمات مشاوره سرمایه‌گذاری استفاده کنید.