نحوه مدیریت ریسک در بازار فارکس

مدیریت ریسک یکی از مهم‌ترین فاکتورهایی است که باید در سرمایه‌گذاری در نظر گرفته شود

مدیریت ریسک و سرمایه در فارکس — راهنمای کامل

مدیریت ریسک و سرمایه در فارکس چیست؟ معامله به معنی تبادل کالا یا خدمات بین دو طرف است. بنابراین اگر برای خودروی خود به بنزین احتیاج دارید، باید بابت آن پول پرداخت کنید، یعنی در واقع پول را در مقابل بنزین معامله کنید. در زمان‌های قدیم، و همچنان در برخی جوامع امروزی، معاملات به صورت تبادل کالا به کالا صورت می‌گیرد. معامله حتی می‌تواند به این شکل انجام شود که شخصی پنجره خانه شخص دیگری را تعمیر کند و در عوض از او سبدی پر از سیب تحویل بگیرد. این یک مثال ساده و عملی از معامله است. کاهش ریسک این معاملات بسیار ساده است.

برای کاهش ریسک، شخص اول می‌تواند از شخص دوم درخواست کند تا سیب‌ها را به اون نشان دهد تا از سلامتشان اطمینان حاصل کند. مدیریت ریسک و سرمایه در فارکس به مراتب از تبادلات ساده مانند مثال بالا بسیار دشوارتر است. در ادامه این مقاله در رابطه با مدیریت ریسک و سرمایه در فارکس بحث خواهد شد.

در حال حاضر با پیدایش اینترنت، سرعت معاملات افزایش پیدا کرده و ریسک‌ها از کنترل خارج شده اند. در واقع، سرعت معاملات، حس خشنودی لحظه‌ای و عجله برای سود در کمتر از ۶۰ ثانیه، می‌تواند سبب شود فکر کنید که در داخل کازینو هستید، به همین دلیل بسیاری از معامله‌گران دارایی خود را از دست می‌دهند. بنابراین، معامله‌گران بسیاری به معاملات آنلاین به چشم قماربازی نگاه می‌کنند تا یک حرفه درآمدزا.

معامله‌گری در بازارهای مالی قمار نیست. تفاوت قماربازی و معامله‌گری در شیوه‌های مدیریت ریسک است. به عبارتی دیگر، به هنگام معامله به روی ریسک خود کنترل دارید اما در قماربازی هیچ کنترلی وجود ندارد. حتی بازی‌ای مانند پوکر می‌تواند با طرز فکر یک معامله‌گر و یا یک قمارباز بازی شود. معمولا این دو طرز فکر، نتایج متفاوتی نیز به بار می‌آروند.

استراتژی‌هایی برای تعیین حجم معاملات

در استراتژی مارتین‌گیل (Martingale)، معامله‌گر پس از هر باخت، حجم معامله بعدی خود را دوبرابر می‌کند به امید این که زنجیره باخت‌ها در جایی قطع شود و یک سود چشمگیر به دست آید. در این روش تنها با یک معامله تمام ضررهای پیشین جبران می‌شوند.

در روش آنتی‌مارتین‌گیل (Anti-Martingale)، پس از هر باخت حجم معامله بعدی نصف می‌شود، اما در صورت برد، حجم معامله بعدی دوبرابر می‌شود. در این روش در صورت بردهای پیاپی سود قابل توجهی حاصل می‌شود. واضح است برای معامله‌گران آنلاین استراتژی دوم استراتژی مناسب‌تری است، چرا که میزان ریسک آن کمتر است.

احتمالات را بررسی کنید

اولین قانون در مدیریت ریسک و سرمایه در فارکس این است که احتمال پیروزی خود را بررسی کنید. برای این کار، باید تحلیل تکنیکال و تحلیل بنیادی را به کار گیرید. باید حتما به پویایی دارایی که معامله می‌کنید واقف باشید و بدانید چه عواملی سبب حرکت قیمت در این بازار می‌شوند.

زمانی که تصمیم بر معامله گرفته شد، قدم مهم بعدی این است که چه رویکردی برای مدیریت ریسک و سرمایه در فارکس برمی‌گزینید. به یاد داشته باشید، اگر قادر به اندازه‌گیری ریسک باشید، می‌توانید آن را مدیریت کنید.

زمانی که احتمالات را بررسی می‌کنید، مهم است سطوحی برای خروج از معامله نیز در نظر بگیرید. فاصله سطح خروجی شما از سطحی که در آن وارد بازار شدید، نشان‌دهنده ریسک شما است. باید قبل از این که به هر گونه معامله‌ای دست بزنید، پذیرش این را داشته باشید که ممکن است، سرمایه‌ای که در معرض ریسک قرار گرفته را کاملا از دست بدهید.

اگر با این مسئله مشکلی ندارید، می‌توانید این معامله را انجام دهید. اگر این مقدار ضرر برای شما زیاد است، نباید به چنین معامله‌ای دست بزنید، چون اگر این معامله را انجام دهید مطمئنا تمرکز خود را از دست خواهید داد.

از آنجایی که انتهای دیگر معامله ممکن است به سود منتهی شود، سطح دیگری نیز باید برای خروج از بازار تعیین کنید. در سطح دوم قیمت به جایی می‌رسد که معامله به حالت سر به سر می‌رسد. در واقع با حفظ این سطح ریسک معامله به صفر می‌رسد. البته فرض شده که بازاری که در آن معامله می‌کنید نقدینگی زیادی دارد و معاملات در لحظه انجام می‌شوند.

نقدینگی

عامل تعیین کننده بعدی در ریسک، نقدینگی است. نقدینگی به این معنا است که در یک لحظه به تعداد کافی فروشنده و خریدار وجود دارد که معامله شما را بپذیرد. در رابطه با بازار فارکس، حداقل در رابطه با جفت‌ارزهای عمده، مشکل نقدینگی وجود ندارد. حجم معاملات انجام شده در فارکس حتی به ۲ تریلیون دلار آمریکا در روز نیز می‌رسد.

با این حال، نقدینگی موجود در تمام بروکرها و جفت‌ارزها یکسان نیست. در واقع این نقدینگی بروکر است که شما را تحت تاثیر قرار می‌دهد. مگر در حالتی که به طور مستقیم توسط بانک‌ها معاملات خود را انجام دهید، برای معامله در بازار فارکس به یک بروکر احتیاج خواهید داشت.

ریسک‌هایی در رابطه با انتخاب بروکر نیز وجود دارند که در این مقاله به آن‌ها نمی‌پردازیم. همواره سعی کنید بروکرهایی را انتخاب کنید که شناخته‌شده هستند و به خوبی رگوله شده اند. در این صورت نگرانی بابت نقدینگی که بروکر ارائه می‌دهد وجود نخواهد داشت.

ریسک هر معامله

یکی دیگر از جنبه‌های ریسک توسط میزان سرمایه شما معین می‌شود. سرمایه‌ای که در هر معامله در معرض ریسک قرار می‌دهید باید درصد کوچکی از کل سرمایه شما باشد. برای شروع بهتر است این مقدار ۲٪ باشد. به عنوان مثال، اگر سرمایه شما برابر با ۵۰۰۰ دلار آمریکا باشد، بیشترین مقداری که در هر معامله بهتر است در معرض ریسک قرار دهید ۲٪ از این مقدار است، بنابراین نباید بیش از ۱۰۰ دلار در هر معامله از دست برود.

این بدین معنی است که تنها در صورتی کل سرمایه خود را از دست می‌دهید که در ۵۰ معامله پیاپی ضرر کنید، که اگر هوشمندانه و با استفاده از استراتژی‌های مطمئن معامله کنید، احتمال وقوع چنین اتفاقی بسیار کم است.

چگونه ریسک را اندازه‌گیری کنیم؟ اندازه‌گیری ریسک در هر معامله توسط نمودار قیمت صورت می‌گیرد. فاصله بین قیمت ورودی و قیمتی که حد ضرر را در آن قرار می‌دهیم، نشان‌دهنده ضرر بالقوه یک معامله است. به عنوان مثال اگر ۵۰۰۰ دلار سرمایه دارید، نباید اجازه دهید فاصله این دو مقدار به اندازه‌ای شود که در یک معامله بیش از ۲٪ از سرمایه‌تان در معرض ریسک قرار گیرد.

فرض کنید واحد حجم معاملاتتان مینی‌لات باشد. اگر یک پیپ در یک مینی‌لات تقریبا برابر با ۱ دلار باشد و فاصله ورودی و حد ضرر شما ۵۰ پیپ باشد، بنابراین شما با هر لات معامله ۵۰ دلار را در معرض ریسک قرار می‌دهید. شما می‌توانید بین ۱ تا ۲ لات معامله کنید و همچنان ریسک خود را در محدوده ۵۰ الی ۱۰۰ دلار نگه دارید. همینطور نباید بیش از ۳ مینی‌لات معامله کنید، چرا که آنگاه قانون ۲٪ نقض می‌شود.

عامل بعدی که ریسک را چندین برابر می‌کند اهرم است. در استفاده از اهرم، معامله‌گران به جای این که تنها از سرمایه خود استفاده کنند، با استفاده از پولی که بانک یا بروکر در اختیار آن‌ها قرار می‌دهد به معامله می‌پردازند. بازار نقدی فارکس جایی است که امکان استفاده از اهرم در آن وجود دارد.

با استفاده از اهرم می‌توان تنها با در دست داشتن ۱،۰۰۰ دلار، به ارزش ۱۰۰،۰۰۰ دلار معامله کرد، در این صورت اهرم برابر با ۱:۱۰۰ است. هر پیپ ضرر در زمان استفاده از اهرم ۱:۱۰۰، برابر با ۱۰ دلار است. بنابراین اگر ۱۰ مینی‌لات معامله کنید و ضرر شما برابر با ۵۰ پیپ شود، در واقع ضرر شما ۵۰۰ دلار خواهد بود، نه ۵۰ دلار.

با این حال، یکی از مزایای معامله در بازار نقدی فارکس، استفاده از اهرم‌های زیاد است. این اهرم زیاد یکی از مزایای نقدینگی زیاد این بازار است. بدین معنی که در مقایسه با دیگر بازارها، در فارکس به راحتی می‌توان در هر زمانی هر معامله‌ای را به راحتی بست. البته اهرم یک شمشیر دو لبه است. اگر به هنگام استفاده از اهرم از معامله خود سود ببرید، سود شما چند برابر شده و اگر ضرر کنید ضرر شما نیز چند برابر می‌شود.

از میان تمام ریسک‌های ذکر شده، ریسکی که مدیریت آن از همه دشوارتر است، ریسک‌هایی هستند که از عادات نادرست معامله‌گران ناشی می‌شوند. هر معامله‌گری باید مسئولیت تصمیم‌های خود را بپذیرد.

ضرر بخش جدانشدنی معاملات است، بنابراین معامله‌گر باید این را بپذیرد. ضرر به معنی شکست نیست. معمولا معامله‌گران به هنگام ضرر گمان می‌کنند که بازار تغییر روند خواهد داد. این طرز فکر در زمان‌هایی که واقعا بازار تغییر روند دهد مناسب است، اما در زمانی که این اتفاق نیفتد تنها منجر به ضررهای بیشتر می‌شود.

راه مقابله با این نوع ریسک این است که در زمان‌هایی که معامله‌گر اشتباهی مرتکب می‌شود آن را بپذیرد و دست از یک‌دندگی بردارد. زمانی که تکبر به جای منطق به معاملاتتان راه پیدا کند، شک نکنید که قربانی رفتارهای نادرست خود در بازارهای مالی خواهید شد.

بهترین راه برای جهت‌دهی صحیح به معاملات استفاده از ژورنال‌های معاملاتی است. در این ژورنال اطلاعاتی مانند دلیل ورود و خروج به یک معامله و همچنین میزان موفقیت هر کدام درج می‌شود. به عبارتی دیگر، با مطالعه این ژورنال می‌توانید میزان اعتبار استراتژی خود را بسنجید و بفهمید که آیا این استراتژی قابلیت سودرسانی به شما را دارد یا خیر.

کلام آخر

ریسک عاملی جدانشدنی از معاملات است، اما با مدیریت ریسک و سرمایه در فارکس می‌توان آن را کنترل کرد. از ریسکی که اهرم و نقدینگی در بازار به همراه می‌آورد هرگز غافل نشوید. با ایجاد عادات معاملاتی صحیح در خود سعی کنید معاملات خود را نظم‌دهی کرده و تنها ریسکی را بپذیرید که در نهایت منجر به کسب سود شود.

مقابله با ریسک ها در بازار فارکس

ریسک، جزیی از تمامی مبادلات است. حتی می توان چنین گفت که ریسک جزیی ثابت در تمامی ابعاد زندگی انسان است؛ چرا که هموارد در زندگی با مسائلی روبرو هستیم که در آن ها ممکن است چندین نتیجه احتمالی در پیش روی ما باشد. تجارت نیز پر از ریسک های مختلف است و بازار فارکس نیز از این قاعده مستثنا نیست.

ریسک در فارکس و تجارت هم جنبه مثبت و هم جنبه منفی دارد. بسیاری از افراد جسارت به خرج داده، در معاملات خود ریسک می کنند و از این راه به سود هنگفتی دست پیدا می کنند. بسیاری از افراد هم ممکن است با ریسک کردن تمام سرمایه و دارایی خود را از دست بدهند. در هر صورت، وجود ریسک مانعی برای ورود به بازار فارکس به حساب نمی آید؛ چرا که هر معامله گری می داند که ریسک جزیی ثابت از تجارت و معاملات مالی است.

در بازار فارکس ریسک های مختلفی وجود دارند. از ریسک هایی که مربوط به بروکر فارکس مورد استفاده می شوند گرفته تا ریسک هایی که در معاملات می توانند موجب سود یا زیان تریدر بشوند. از سوی دیگر، خطاهای ذهنی و هیجانی شدن معامله گر هم می توانند بر روی تصمیم گیری های او اثر گذاشته و ریسک معاملات را از حالت عادی هم بیشتر کنند.

در این مطلب به بررسی مهم ترین ریسک ها در بازار فارکس پرداخته و به توضیح درباره چگونگی مدیریت ریسک در فارکس خواهیم پرداخت.

کنترل ریسک در فارکس

معامله در بازار فارکس به دلیل وجود نوسانات زیاد در این بازار، همواره با ریسک های بسیاری همراه است. یکی از اصلی ترین عواملی که بازار فارکس را به یک بازار پر ریسک و در عین حال جذاب تبدیل می کند، وجود اهرم ها یا لوریج هاست. اهرم ها از سوی کارگزاری های فارکس به کاربران داده می شوند و با استفاده از آن ها می توان با یک سرمایه اندک معامله های بزرگ انجام داد. مثلا با 100 دلار سرمایه اولیه و اهرم 1:100 می توان تا سقف 10 هزار دلار معامله انجام داد. کارگزاری فارکسر استفاده از ضریب اهرمی بیشتر از 10 برابر سرمایه در بازار فارکس توصیه نمی کند و از نظر کارگزاری فارکسر انجام معاملات با ضریب اهرمی بالای 10 برابر سرمایه می تواند منجر به ریسک جدی شود.

اهرم ها با وجود آن که بسیار جذاب به نظر نحوه مدیریت ریسک در بازار فارکس می رسند، یکی از عوامل مهم در ریسکی بودن معاملات در فارکس هستند. با این وجود با داشتن مهارت در مدیریت ریسک و روش های این کار، می توان از ضرر و زیان در معاملات فارکس جلوگیری کرده و به سودهای شگفت انگیزی دست یافت.

کنترل ریسک در بازار فارکس 4 قانون اصلی دارد:

• باید بین ریسک های مجاز و معقول و ریسک های غیر قابل قبول تمایز قائل شد.
• برای آن که بتوان پیش بینی میزان ریسک در معاملات را به شکلی دقیق انجام داد، باید تحلیل و آنالیزی صحیح از بازار به عمل آورد
• یک تریدر در فارکس باید سرعت عکس العمل بالایی داشته باشد تا هنگامی که جهت حرکت بازار معکوس شد، بتواند تصمیم گیری مناسبی از خود نشان دهد
• برای جلوگیری از ریسک های غیر معقول و غیر قابل قبول باید از استراتژی های معاملاتی مناسبی استفاده کرد.

یکی از مهم ترین مواردی که در این حیطه حائز اهمیت است، توانایی برآورد دقیق از میزان موفقیت یا شکست در هر معامله است. این توانایی است که نشان می دهد یک تریدر تا چه حد می تواند میزان ریسک در معاملات را پیش بینی کند و دقت او به چه اندازه است. برای رسیدن به یک پیش بینی دقیق و برآورد صحیح، باید از رویکردهای تحلیلی بازار به دقت استفاده کرد.

شرایط بازار فارکس با استفاده از دو رویکرد تحلیلی عمده تکنیکال و بنیادی ارزیابی می شود. تحلیل تکنیکال فارکس بر ارزیابی قیمت ها، روند نمودارها و اندیکاتورها و حجم معاملات متمرکز است و از این طریق رفتار معامله گران در فارکس را پیش بینی می کند که توسط کارگزاری فارکسر ارائه می شود. تحلیل بنیادی فارکس، رویکردی است که در آن به عوامل مختلف موثر بر بازار، مانند عوامل اقتصادی، مناسبات سیاسی و. توجه می شود. این رویکرد نیازمند درک بسیار عمیقی از رویدادها و ارتباط متقابل آن ها با یکدیگر است.

برای آن که بتوانید ارزیابی مناسبی از میزان ریسک در معاملات ارزی فارکس داشته باشید، باید بتوانید از این رویکردهای تحلیلی به خوبی استفاده کنید. یک تریدر موفق برای ارزیابی بازار درباره پویایی بازار مد نظرش به خوبی تحقیق و مطالعه می کند. او می تواند با بررسی روند قیمت ها و نمودارها، متوجه شود که در چه مقاطعی قیمت ها به حرکت در می آیند و چه زمانی برای چه نوع معاملاتی مناسب تر است. هر چه بهتر بتوان میزان ریسک در معامله را اندازه گیری کرد، بهتر می توان آن ریسک را مدیریت کرد. پس اگر قصد دارید بهتر با ریسک در بازار فارکس مقابله کنید، توانایی تحلیل خود را بالا ببرید.

در معاملات خود احتمالات مختلف را در نظر بگیرید؛ این کار باعث می شود تا در برابر شرایط مختلف آمادگی بیشتری داشته باشید. هم چنین بهتر است با بررسی نمودارها و ارزیابی هایی که به عمل آورده اید، محدوده ای به عنوان لاین خطر تعیین کنید؛ به این معنی که نشانه ای وجود داشته باشد که با رسیدن به آن، معاملات را پایان داده و پیش از آن که بازار به سطح خطر برسد اقدام لازم را انجام دهید.

استفاده از استراتژی معاملاتی مناسب

یکی دیگر از مهم ترین مواردی که باید برای کنترل ریسک در فارکس مورد توجه قرار بگیرد، استراتژی معاملاتی است.

در حین معاملات ارزی در بازار فارکس و به ویژه هنگام بروز نوسانات و یا زیان کردن در معاملات، تریدرها هیجانی می شوند. از دست دادن سرمایه می تواند هر کسی را در شرایط احساسی خطر قرار دهد و همین عامل بر تصمیم گیری های تریدرها موثر است. در چنین شرایطی دو عامل می توانند بسیار موثر باشند: یکی آمادگی روانی برای مواجه شدن با زیان و در نظر گرفتن احتمالات ممکن، دیگری داشتن یک استراتژی مناسب معاملاتی.

استراتژی معاملاتی مناسب به تریدر کمک می کند تا در شرایط هیجانی، باز هم بتواند مسیر خود را به درستی پیدا کرده و تصمیمات منطقی و درست بگیرد. استراتژی معاملاتی تا حد زیادی به تجربه عملی و دانش فرد در بازار فارکس بستگی دارد. برخی از استراتژی های رایج هم می توانند به کاهش ریسک کمک کنند. کارگزاری فارکسر FOREXer به شما پیشنهاد می کند پس از تسلط کامل و یادگیری کنترل ریسک در معاملات فارکس وارد این بازار شوید.

به عنوان مثال، یکی از استراتژی های معروف، استراتژی آنتی مارتینگل است. در این استراتژی با هر بار زیان کردن، تریدر حجم معاملات خود را نصف می کند تا از ضرر های بیشتر جلوگیری کند. اما با سود کردن حجم معاملاتی دو برابر می شود؛ یعنی تریدر با سود خود سرمایه گذاری می کند.

ریسک های بازار فارکس چیست؟

اگر بازار فارکس را بشناسید می دانید که این بازار مالی یکی از بازارهای دارای ریسک بالا می باشد. این بازار به دلایل خصوصیات آن و امکاناتی که در اختیار معامله گران است ریسک زیادی دارد و اگر معامله گران مواظب نباشند ضرر زیادی خواهند کرد.

ما در این مطلب می خواهیم شما را با ریسک های بازار فارکس آشنا کنیم تا با شناخت بیشتری به سراغ این بازار مالی بروید. میک تی پی همواره سعی دارد تا شما را از جنبه های مختلف با بازار فارکس آشنا کند تا شما با آگاهی بیشتری در این بازار معامله کنید و سود کنید.

ریسک های بازار فارکس

بازار فارکس جزء بزرگترین بازارهای مالی جهان به حساب می آید که هر روز میلیاردها دلار در آن معامله می شود. بانک ها، موسسات مالی و سرمایه گذاران فردی می توانند در این بازار سودها یا ضررهای زیادی کنند.

ریسک های بازار فارکس باعث شده است تا سود و ضرر این بازار از دیگر بازارها بیشتر باشد. این ریسک ها شامل موارد زیر می باشد:

ریسک خود بازار:

این ریسک مربوط به جریان بازار است و برای همه بازارها وجود دارد. این ریسک زمانی است که روندهای قیمت به شکلی که شما انتظار داشتید جلو نمی روند. این رایج ترین ریسکی است که در بازار فارکس وجود دارد. ممکن است که شما فکر کنید که ارزش یورو در مقابل دلار برود اما قضیه برعکس شود و نرخ برابری جفت ارز یورو/دلار پایین بیاید و شما متضرر شود.

ریسک اهرم:

هر کسی که کمی با بازار فارکس آشنا باشد، اهرم را به خوبی می شناسد. اهرم، امکانی است که به معامله گران اجازه می دهد تا چندین برابر بیشتر از موجودی حساب خود معامله کنید. برای مثال، شما 10 دلار دارید و می توانید با اهرم 1:100 تا 1000 دلار معامله کنید. خیلی از جذابیت بازار فارکس به خاطر وجود همین امکان اهرم است. با اهرم، امکان سود بسیار بیشتری وجود دارد و در عین حال باعث ضرر بسیار بیشتری نیز می شود. در استفاده از اهرم باید دقت بسیار زیادی شود و به موقع بکار گرفته شود وگرنه باعث ضرر زیادی به معامله گر می شود.

ریسک نرخ بهره:

نرخ بهره اقصادی می تواند روی نرخ ارزها تاثیر بگذارد و به همین خاطر بسیاری از معامله گران در معرض ریسک تغییرات نرخ بهره قرار دارند. نرخ بهره می تواند باعث تغییرات قیمت ارزها شود و در نتیجه پیش بینی های یک معامله گر را به هم بریزد.

ریسک نقدینگی:

بعضی ارزها از دیگر ارزها منعطف تر هستند و قیمتشان بیشتر تغییر می کند. این بدان معناست که عرضه و تقاضای بیشتری برای آنها وجود دارد و معاملات بسیار سریع انجام می شوند. برای ارزهایی که تقاضای کمتری دارند ممکن است بین باز کردن یا بسته شدن پوزیشن شما تاخیر بیفتد و در نتیجه این موضوع، شما سود کمتری را کسب کنید.

خطر عدم سرمایه کافی برای مواقع ضروری:

این خطر زمانی است که شما دیگر سرمایه ای جهت انجام معامله برایتان باقی نمانده است. فقط تصور کنید که شما یک استراتژی بلند مدت درباره نحوه تغییر ارزش ارز دارید اما متوجه می شوید که بازار در جهت مخالف شما حرکت می کند. برای مقاومت در برابر این حرکت( تا زمانی که ارز در جهت مورد نظر حرکت کند) به سرمایه کافی برای حساب خود نیاز دارید. اگر سرمایه کافی ندارید ، تجارت شما می تواند به طور خودکار تعطیل شود و همه چیزهایی را که در آن معامله سرمایه گذاری کرده اید از دست بدهید( حتی اگر ارز بعداً در مسیری که انتظار دارید حرکت کند).

همانطور که مشاهده می کنید خطرات زیادی در رابطه با تجارت فارکس وجود دارد. به همین دلیل ، موضوع مدیریت ریسک در بازار فارکس بسیار مهم است. برای همین ما علاوه بر ریسک های موجود، چندین نکته و استراتژی مدیریت ریسک در فارکس را نیز به شما ارائه می دهیم.

10 نکته مدیریت ریسک در فارکس

در اینجا 10 نکته برتر در مورد مدیریت ریسک فارکس آورده شده است که به شما کمک می کند بدون در نظر گرفتن اینکه شما یک تریدر تازه کار هستید یا یک طرفدار حرفه ای ، ریسک فارکس خود را کاهش دهید.

در مورد ریسک و تجارت فارکس آموزش ببینید:

بارها گفته شده است که آموزش برای شروع هر کاری الزامی است. زمانی که با آگاهی وارد کاری شوید یقینا موفق خواهید شد. در مورد مدیریت ریسک و نحوه تجارت در فارکس هم شما باید به گونه ای آموزش ببینید که از ضررهای خود در بازار فارکس کم کنید. میک تی پی سالهاست که در زمینه آموزش فارکس و آموزش مدیریت معاملات در فارکس فعالیت می کند و می تواند نقطه شروع بسیار خوبی برای شما باشد. ما مطالب بسیار خوبی را برای مدیریت ریسک بازار فارکس به شما ارائه می دهیم که می توانید از آنها استفاده کنید.

2.برای خود در فارکس، حد ضرر تعیین کنید:

یکی از کارهایی که افراد باید در معاملات خود در فارکس انجام دهند این است که برای پوزیشن های خود، حد ضرر تعیین کنند. حد ضرر یا استاپ لاس، نحوه مدیریت ریسک در بازار فارکس ابزاری بسیار مناسب برای شماست تا خود را از خطرات تغییرات روندهای قیمت در فارکس حفظ کنند. حد ضرر قیمتی است که شما تعیین می کنید و با پایین آمدن قیمت و رسیدن به این قیمت، پوزیشن شما به طور خودکار بسته می شود.

انجام یک معامله در فارکس بدون حد ضرر مانند رانندگی با یک ماشین بدون ترمز است. در مورد این که حد ضرر را چقدر تعیین کنید حتما به اندازه کافی آموزش ببینید(ارجاع شود به مقاله اصطلاحات فارکس).

3.بیشتر از توان خود ریسک نکنید

یکی از قوانین اساسی در مدیریت ریسک این است که هرگز بیش از توان مالی خود ریسک نکنید. این اشتباهی بسیار رایج در میان افراد تازه کار(مخصوصا در میان معامله گران فارکس) است. بازار فارکس به شدت غیرقابل پیش بینی است بنابراین افرادی که بیشتر از توانایی مالی خود ریسک می کنند خود را در معرض ریسک بالایی قرار می دهند. فرض کنید که شما یک حساب 5000 دلاری دارید و 1000 دلار در بازار فارکس از دست می دهید.

این مقدار 20 درصد سرمایه شما است. برای جبران این مقدار از خسارت، شما باید در معامله بعدی 25 درصد سود کنید چون حالا دیگر شما 4000 دلار در حساب خود دارید. برای همین است که شما حتما باید میزان ریسک را قبل از معامله محاسبه کنید. اگر شانس سود شما پایین است، معامله کردن را متوقف کنید. شما می توانید از ماشین حساب تریدینگ برای اندازه گیری میزان ریسک استفاده کنید.

یک قانون وجود دارد که می گوید میزان ریسک یک معامله نباید بیش از 2 درصد بالانس حساب شما باشد. برای مثال در حساب 20 هزار دلاری، شما نهایتا باید تا 80 دلار ضرر کنید و نه بیشتر.

4.برای مدیریت ریسک در فارکس، استفاده از اهرم خود را محدود کنید:

اهرم به صورت جالب و اغواکننده ای شما را وسوسه می کند تا معاملات با ریسک بالاتر انجام دهید و سود بیشتری ببرید اما شما باید بتوانید اهرم را کنترل و استفاده از آن را محدود کنید. افراد زیادی بوده اند که بر اثر استفاده از اهرم های بالا و هم چنین تعداد زیاد استفاده از اهرم متحمل ضررهای هنگفت شده اند.

با یک اهرم 1:200 شما می توانید تا 200 برابر معامله کنید در حالی که با یک اهرم 1:500 شما می توانید تا 500 برابر معامله کنید. درست است که سود اهرم 1:500، 2.5 برابر اهرم 1:200 است اما ضررش هم همانقدر بیشتر است.

شما نیاز دارید که برای استفاده از اهرم برنامه داشته باشید و صرفا بر مبنای احساسات جلو نروید. برای معامله گران تازه کار اهرم 1:30 تا 1:200 مناسب است و می تواند از ضرر زیاد آنها جلوگیری کند.

5.انتظارات واقع بینانه از سود داشته باشید:

بعضی ها فکر می کنند در بازار فارکس می توانند در مدت بسیار کوتاهی سود بسیاری کسب کنند. متاسفانه این نوع نگاه می تواند آسیبی جدی برای یک معامله گر باشد و او را وادار به انجام معاملات با ریسک بالا کند. پیش از شروع معامله در فارکس، سعی کنید نگاهی واقع بینانه از سود و ضرر در فارکس داشته باشید. این جزء طبیعت آدمی است که سعی می کند از موقعیت خوب هم چیز خوبی بیرون آورد . در فارکس اما این کار اشتباه است و وارد شدن به یک معامله بد به امید سود زیاد می تواند موجب ضرر بسیار زیادی شود.

6.با تعیین حد سود، ریسک فارکس را مدیریت کنید:

زمانی که انتظارات مشخصی از یک معامله داشته باشید می توانید با تعیین حد سود، سود خود را مستحکم کنید. این ابزار شبیه حد ضرر است و برعکس آن عمل می کند یعنی هنگامی که سود شما به حد خاصی رسید، به طور خودکار معامله بسته خواهد شد. حد سود باعث می شود تا شما طمع خود را کنترل کنید و همین در معاملات باعث موفقیت شما خواهد شد. خیلی از وقت ها ممکن است که معامله ای تا حد خاصی سود بدهد و بعد ناگهان تغییر مسیر بدهد. شما باید با تحلیل مناسب، حد سود مشخصی را برای معامله خود تعیین کنید.

7.یک برنامه معاملاتی داشته باشید:

شما نباید در فارکس با شانس جلو بروید بلکه باید برای خود برنامه داشته باشید.نکات زیر را در برنامه معاملاتی خود در فارکس مد نظر قرار دهید:

• چه زمانی یک معامله باز خواهد شد
• چه زمانی یک معامله بسته خواهد شد
• تعیین کمترین نسبت پاداش به ریسک
• تعیین میزان درصدی از حساب که می خواهید در هر معامله درگیر کنید
• و دیگر موارد

خود را برای بدترین حالت آماده کنید:

هیچ کس نمی تواند به طور دقیق، بازار فارکس را پیش بینی کند اما الگوهای گذشته می توانند احتمالات خوبی به ما بدهند. با بررسی یک معامله، بدترین سناریوی ممکن را در نظر بگیرید و خود را برای آن آماده کنید. این کار نه تنها یک روش خوب مدیریت ریسک در فارکس است که در دیگر جاها نیز روشی کارآمد است. هیچ وقت شانس اتفاقات غیرمنتظره در فارکس را ناچیز نپندارید چون در فارکس هر گونه اتفاقی ممکن است. گذشته فارکس نشان داده است که این بازار می تواند نوسانات عجیب و غیرمنتظره ای داشته باشد و شما را غافلگیر کند.

9.احساسات خود را کنترل و مدیریت کنید:

معامله گران فارکس نیاز دارند تا احساسات خود را کنترل کنند و دست به معاملات ناشی از هیجان نزنند. اگر معامله گری نتواند بر احساس خود غلبه کند، مدام منتظر می ماند تا بلکه روند معامله تغییر کند و او به سود برسد و همین موجب ضرر بیشتر او می شود.

مدیریت احساسات باعث می شود تا شما قوانین سرمایه گذاری را به خوبی به یاد داشته باشید و به آنها پایبند باشید.

زمانی که یک معامله گر بر احساسات و هیجانات خود مسلط است به راحتی از یک معامله خارج می شود و به خوبی قوانین مدیریت ریسک را نیز رعایت می کند.

10.سعی کنید تا پرتفوی متنوعی در فارکس داشته باشید:

یک قانون قدیمی وجود دارد که می گوید همه تخم مرغ های خود را در یک سبد نچینید. با داشتن گستره متنوعی از سرمایه گذاری ها، شما از خودتان محافظت می کنید . شما باید سعی کنید تا جفت ارزهای مختلفی را معامله کنید و همه سرمایه خود را روی یک یا نحوه مدیریت ریسک در بازار فارکس چند جفت ارز خاص نگذارید.

سخن آخر

ما در میک تی پی همیشه گفته ایم که بازار فارکس، بازار جذاب و در عین حال پرریسکی است که باید بتوانید آن را مدیریت کنید. فارکس به خاطر نوسانات سریع آن و وجود اهرم و عواملی که بر روی نرخ ارز تاثیر می گذارند، می تواند برای افراد عجول و مبتدی خطرناک باشد و موجب ضرر آنان شود.

مدیریت ریسک نیاز به آموزش و تجربه دارد و این چیزی است که ما در میک تی پی به شما ارائه می دهیم. مجموعه ما به خوبی به شما مسائل مدیریت ریسک را آموزش می دهد و برای شما حد ضرر جفت ارزها را به خوبی مشخص می کند. ما با مطالب، فیلم ها و تحلیل های خود سعی می کنیم تا بازار فارکس را به بازار امنی برای شما تبدیل کنیم. فارکس برای افرادی که بتوانند مدیریت معاملاتی خوبی داشته باشند و قدرت ریسکشان را به خوبی هدایت کنند فرصتی عالی برای کسب سود سرشار است. ما در کنار شما هستیم.

بازار فارکس | با روش کار اولین بازار مالی دیجیتال بین‌المللی آشنا شوید

حالا دیگر بیشتر افراد، حتی اگر شده از طریق شنیدن اخبار، با کلماتی مثل بیت کوین و ارز دیجیتال آشنا شده‌اند. بازار ارزهای دیجیتال یک بازار کاملا دیجیتال است که در آن روی رمز ارزها سرمایه‌گذاری شده و در صرافی‌های ارز دیجیتال آنها را با هم معامله می‌کنند. بسیاری از اصطلاحات و مفاهیمی که در این بازار نوظهور دیجیتال مورد استفاده قرار می‌گیرند برگرفته از یکی از اولین و بزرگ‌ترین بازارهای دیجیتال مالی بین‌المللی، یعنی بازار فارکس است.

این بازار که توسط شبکه‌ای از بانک‌های مرکزی و موسسات عظیم مالی اداره می‌شود، از ابتدای دهه 1990 به صورت دیجیتال در آمده است. در حالی که حجم بازار معاملات روزانه ارزهای دیجیتال کمتر از 250 میلیارد دلار است، این حجم در فارکس در گزارش معتبری در سال 2019 چیزی بیش از 6.6 تریلیون دلار تخمین زده شده است.

بازار فارکس چیست و چه انواعی دارد؟

بازار ارزهای خارجی یا فارکس بازاری است که در آن پول‌های کشورهای مختلف به صورت جفت‌های ارزی در برابر یک دیگر ارزش‌گذاری و فروخته می‌شود. برخلاف بازارهای دیگر، که یک «محصول/خدمات» در ازای پول خریداری می‌شود، در اینجا این خود پول‌ها هستند که با یک دیگر مبادله می‌شوند.

محصولات بازار فارکس شامل جفت ارزهایی مثل USD/EUR می‌شود، که قیمت آن به صورت 0.83 (یورو) اعلام می‌شود. فارکس در طول سال‌ها مجموعه‌ای از اصطلاحات تخصصی ایجاد کرده که معامله‌گران به کمک این اصطلاحات به موضوعات مهم در این بازار اشاره می‌کنند. در ادامه این مطلب ضمن معرفی بازار ارزهای خارجی، این اصطلاحات کاربردی در این بازار را نیز مورد بررسی قرار می‌دهیم.

هر چند پیشینه مبادله ارزها با یک دیگر به چند هزار سال قبل بر می‌گردد، این بازار به شکل فعلی آن یک پدیده کاملا جدید محسوب می‌شود. بازار ارزهای خارجی مانند بیشتر بازارهای مالی دیگر شامل چند نوع معامله می‌شود. در حالی که در بازار محلی (Spot) این خود ارزهای خارجی هستند که قیمت‌گذاری و معامله می‌شوند، در بازارهای آتی قراردادهای معامله ارز در تاریخ‌های آینده معامله می‌شود.

معمولا وقتی بحث از بازار فارکس می‌شود، منظور همین معاملات محلی یا فیزیکی ارزهای خارجی است. همان طور که پیشتر اشاره شد، حجم بازار این معاملات جهانی بیشتر از 6 تریلیون دلار است. طبق آماری که در سال 2019 منتشر شده، بیشتر از هشتاد درصد این معاملات روی جفت‌های ارزی متمرکز هستند که دلار امریکا یا USD یکی از طرف‌های آنها را تشکیل می‌دهد. بعد از دلار امریکا، یورو با حضور در 32 % از معاملات، مهم‌ترین ارز در بازار بین‌المللی ارزهای خارجی محسوب می‌شود. ین ژاپن، پوند بریتانیا، و دلار استرالیا به ترتیب ارزهای بزرگ بعدی در این بازار محسوب می‌شوند.

زمان کار بازار فارکس

بازار ارزهای خارجی یک بازار بین‌المللی دیجیتال است که در آن معامله‌گران می‌توانند به صورت 24 ساعته بجز روزهای شنبه و یکشنبه، سفارش‌های خرید و فروش بگذارند. این بازار به صورت استاندارد در زمان کاری هفته در کشورهای مختلف جهان یعنی 5 و نیم روز در طول هفته فعال است. با این حال به خاطر دیجیتال بودن آن، امکان سفارش گذاشتن در تمام زمان‌های هفته در این بازار وجود دارد.

اصطلاحات مهم بازار فارکس

همان طور که پیشتر اشاره شد، بازار ارزهای خارجی برخی ویژگی‌های منحصر به فرد دارد که باعث شده اصطلاحات خاصی برای اشاره به این ویژگی‌ها در آن ابداع شود. در ادامه برخی از مهم‌ترین این اصطلاحات را معرفی می‌کنیم.

جفت ارزی: ارز پایه و ارز مظنه

محصولات بازار فارکس جفت ارزها هستند. بیشتر از 180 ارز خارجی وجود دارد که در این بازار مورد معامله قرار می‌گیرند. یک جفت ارزی شامل دو ارز می‌شود که در بازار فارکس با توجه به موقعیت قرارگیری در عنوان محصول از هم تفکیک می‌شوند:

• ارز پایه (base currency)
• ارز مظنه (quote currency)

برای مثال جفت ارزی EUR/USD با قیمت 1.21 شامل تخمین ارزش ارز پایه یورو در برابر ارز مظنه دلار امریکا می‌شود. با تغییر جای این دو ارز یک محصول دیگر ایجاد می‌شود: USD/EUR، که در آن دلار امریکا ارز پایه و یورو ارز مظنه است. در بازار فارکس، درست مثل زندگی روزمره، همیشه یک ارز در مقابل ارز دیگری خریداری می‌شود.

به عبارت دیگر، جفت ارزی مثل GBP/EUR در بازار فارکس به معنی خریدن پوند بریتانیا و فروختن یورو به صورت همزمان است. روش کار معمولا به این صورت است که یک معامله‌گر تصور می‌کند قیمت پوند در مقابل یورو افزایش می‌یابد و برای همین روی جفت GBP/EUR سرمایه‌گذاری می‌کند. با افزایش قیمت پوند بریتانیا در مقابل یورو، این معامله‌گر سود می‌کند.

انواع جفت‌های ارزی

بعضی از جفت ارزها بسیار قدرتمندتر از جفت‌های ارزی دیگر هستند. دلیل این موضوع مطلوبیت بیشتر آنها برای معامله‌گران است. جفت ارزهای اصلی بیش از 85 % از حجم بازار ارزهای خارجی را تشکیل می‌دهند. ویژگی این جفت‌ها نقش دلار امریکا در آنها است.

پس از جفت ارزهای اصلی یا ماژور که دلار امریکا یک طرف آنها است، جفت‌ ارزهای فرعی یا مینور محبوب‌ترین جفت‌ها در بازار ارزهای خارجی محسوب می‌شوند. این جفت‌ها شامل ارزهای کشورهای پیشرفته در مقابل یک دیگر به جای دلار است. جفت‌ ارزهای فرعی یا کراس کمتر از بیست درصد از مجموع معاملات بازار ارزهای خارجی را تشکیل می‌دهند.

بعد از این دو دسته جفت‌های ارزی، می‌توان به جفت‌های اگزوتیک و منطقه‌ای اشاره کرد. جفت‌های اگزوتیک شامل جفت‌هایی می‌شود که یک طرف آنها ارز رسمی یک کشور ضعیف یا در حال توسعه اقتصادی قرار داشته باشد. برای مثال جفت USD/IQD یک جفت اگزوتیک محسوب می‌شود با این که دلار امریکا یک طرف آن است.

جفت‌های منطقه‌ای هم به سادگی شامل ارزهای کشورهایی می‌شود که در یک منطقه قرار گرفته‌اند. برای مثال ارزهای کشورهای حاشیه خلیج فارس با یک دیگر جفت‌های ارزی تشکیل می‌دهند که به خوبی به معاملات منطقه‌ای و رویدادهای منطقه واکنش نشان می‌دهد.

به این ترتیب، انواع جفت‌های ارزی در بازار فارکس شامل موارد زیر می‌شود:

• جفت‌های اصلی: بیشترین میزان معاملات را به خود اختصاص می‌دهند و شامل جفت‌هایی می‌شوند که در آنها دلار امریکا با ارز یک کشور پیشرفته مبادله می‌شود. مثال: USD/EUR
• جفت‌های فرعی: معمولا شامل ارزهای کشورهای پیشرفته بدون دلار امریکا می‌شود. مثال: EUR/GBP
• اگزوتیک: شامل یک ارز عمده در مقابل ارز یک کشور در حال توسعه می‌شود. مثال: USD/PLN
• منطقه‌ای: شامل جفت‌های ارزی کشورهای همسایه و در یک منطقه. مثال: AUD/NZD یا EUR/NOK

لوریج یا ضریب و ضرورت آن

بیشتر معامله‌گرانی که در فارکس موفق عمل می‌کنند روی جفت‌های ماژور و جفت‌های مینور سرمایه‌گذاری می‌کنند که به اقتصادهای پیشرفته جهان اختصاص دارند. همان طور که می‌دانید ثبات ارزش پولی یکی از جدی‌ترین هدف‌ها در این کشورها محسوب می‌شود. به همین دلیل، معمولا معاملات جفت‌های اصلی خیلی نوسان ندارد و در طول روز معمولا تغییرات بسیار جزئی در قیمت آنها اتفاق می‌افتد.

این ویژگی باعث می‌شود معامله‌گران فارکس به دنبال ابزارهایی باشند تا از کوچک‌ترین تغییرات قیمت سود مناسبی به دست بیاورند. استفاده از لوریج ، یکی از این ابزارها است که به معامله‌گران بازار فارکس اجازه می‌دهد با استفاده از سرمایه به نسبت کم بتوانند سود مناسبی از تغییرات حداقلی ارزها در مقابل یک دیگر ببرند.

لوریج در حقیقت نوعی قرض کردن سرمایه در داخل یک حساب معاملاتی محسوب می‌شود. این ابزار توسط کارگزاری‌های مختلف با ضریب‌های متفاوتی در اختیار معامله‌گران ارزهای خارجی و بازارهای دیگر قرار می‌گیرد. به هر ترتیب، بدون استفاده از ابزارهای تحلیل ریسک نسبت به بازده و مدیریت ریسک، به کار بردن لوریج می‌تواند منجر به نتایج فاجعه‌باری شود.

مارجین

مارجین شامل سرمایه اولیه‌ای می‌شود که یک معامله‌گر برای ایجاد یک معامله به آن احتیاج دارد. این همان چیزی است که معامله‌گران برای استفاده از لوریج و ایجاد معاملاتی بزرگ‌تر از حجم سرمایه خود به آن نیاز دارند. وقتی که یک معامله‌گر با مارجین معامله می‌کند، فقط لازم است درصدی از ارزش کامل یک معامله را در اختیار داشته باشد تا بتواند آن را انجام دهد.

مارجین به معامله‌گران اجازه می‌دهد معاملات لوریج انجام داده و به این ترتیب سود خود را چندین برابر افزایش دهند. اما نکته مهم اینجا است که استفاده اشتباه از آن نیز به همین اندازه می‌تواند منجر به تشدید ضرر معامله‌گران شود.

قیمت خرید/ فروش

در بازار ارزهای خارجی هر معامله‌گر دو قیمت برای جفت ارزی مورد معامله خود ارائه می‌دهد:

• قیمت خرید: قیمتی که یک ارز خارجی خریداری می‌شود.
• قیمت فروش: قیمتی که یک ارز خارجی فروخته می‌شود.

پیپ مخفف اصطلاح «درصد به نقطه» است که یکی از اصطلاحات تخصصی بازار فارکس محسوب می‌شود. همان طور که پیشتر اشاره شد، تغییرات قیمت ارزهای اصلی در مقابل یک دیگر بسیار محدود است و در طول روز معمولا بیشتر از شامل چند هزارم ارزش آنها نمی‌شود. به همین دلیل این قیمت‌ها با چند رقم اعشاری ارائه می‌شوند:

در قیمت بالا، پیپ می‌شود چهارمین عدد بعد از نقطه یا ممیز، یا رقمی که در جایگاه «یک ده هزارم» قرار می‌گیرد. هنگامی که یک معامله‌گر بتواند با کمک لوریج از حجم قابل توجهی سرمایه برخوردار باشد، می‌تواند از تغییرات جزئی در سطح چند ده هزارم قیمت یورو و دلار سود قابل توجهی کند. این تغییرات جزئی در بازار ارزهای خارجی با اصطلاح پیپ مورد اشاره قرار می‌گیرند.

از آنجا که ین ژاپن به صورت 100 ین معامله می‌شود، در جفت‌های ارزی که در آنها ین ژاپن حضور دارد، پیپ به دومین عدد بعد از ممیز گفته می‌شود.

لات و اندازه‌های دیگر بازار فارکس

در بازار ارزهای خارجی «لات» (Lot) شامل اندازه معامله می‌شود. در معاملات استاندارد فارکس روی یک جفت ارزی یک لات شامل 100 هزار واحد از ارز پایه می‌شود. به این ترتیب می‌توان گفت 1 لات EUR/USD معادل 100.000 یورو در مقابل معادل آن به دلار امریکا می‌شود. در معامله‌ای با این اندازه، هر پیپ معادل 10 یورو می‌شود. یعنی معامله‌گری که یک لات EUR/USD معامله می‌کند، با هر تغییر پیپ یورو در مقابل دلار، 10 یورو سود یا ضرر می‌کند.

بعد از استاندارد لات، مینی لات بزرگ‌ترین واحد فارکس است که به معنی 10.000 ارز پایه است. میکرو لات واحد کوچک‌تر بعدی است که شامل 1.000 واحد ارز پایه می‌شود. در نهایت کوچک‌ترین واحد فارکس یک نانو لات است که 100 واحد ارز پایه است. به این ترتیب یک میکرو لات USD/CHF شامل سفارش فروش فرانک سوئیس با ارزش 1.000 دلار امریکا می‌شود.

احساسات بازار: گاوی و خرسی

احساسات بازار تصوری کلی از نحوه عملکرد یک بازار ارائه می‌دهد. وقتی احساسات بازار گاوی باشد، یعنی قیمت بالا می‌رود. وقتی احساسات بازار خرسی باشد، یعنی قیمت کاهش پیدا می‌کند. از آنجا که بازار ارزهای خارجی شامل جفت‌های ارزی می‌شود که در برابر یک دیگر ارزش‌یابی می‌شوند، این احساسات در آن نقش مهمی ایفا می‌کنند.

در طول سال‌های گذشته همه ما به خوبی با تاثیر تغییرات قیمت ارزهای خارجی یا گران شدن دلار آشنا شده‌ایم. در تمام این نوسان‌ها یک بازار گاوی ایجاد می‌شود که به معامله‌گران می‌گوید دلار گران می‌شود. به همین ترتیب، بازارهای خرسی از کم شدن تمایل به یک جفت ارزی خبر می‌دهند. و منجر به کاهش قیمت می‌شوند.

سوالات متداول بازار فارکس

آیا بازار فارکس در ایران قانونی است؟

خیر، طبق اطلاعیه سازمان بورس که در تاریخ 1390/01/16 صادر شده است فعالیت تمامی اشخاص حقیقی و حقوقی فعال در بازار فارکس غیرقانونی اعلام شده است ولی با این حال افراد بسیار زیادی در این بازار به فعالیت می پردازند.

آیا بازار فارکس خوب است؟

بله، بازار فارکس بزرگ ترین بازار مالی جهان است و یکی از حرفه ای ترین مشاغل دنیا محسوب میشود ولی به شرط یادگیری اصولی و صحیح این بازار مالی.

در بازار فارکس چه چیزی معامله میشود؟

در بازار فارکس جفت ارزهایی مثل EUR/USD , USD/JPY , GBP/USD و باقی جفت ارزها معامله میشوند. بصورت خلاصه در بازار فارکس پول کشورهای مختلف در برابر هم معامله می شوند.

برای ورود به بازار فارکس چه باید کرد؟

اولین مرحله برای ورود به بازار فارکس، آموزش اصولی و صحیح تحلیل تکنیکال است.

چگونه بازار فارکس را تحلیل کنیم؟

برای تحلیل بازار فارکس از تحلیل تکنیکال و تحلیل فاندامنتال میتوانیم استفاده کنیم.

بازار فارکس چند روز تعطیل است؟

بازار فارکس دو روز در هفته (شنبه و یکشنبه) تعطیل است.

چگونه در بازار فارکس سرمایه گذاری کنیم؟

بعد از یادگیری موارد گفته شده باید در یکی از بروکر های معتبر حساب باز کنیم و سپس شروع به معامله کنیم.

سخن پایانی

بازار فارکس یکی از بزرگ‌ترین بازارهای مالی دنیا با حجم معاملاتی بیش از 6 تریلیون دلار در روز است. در این بازار ارزهای کشورهای مختلف در قالب جفت‌های ارزی در برابر هم ارزش‌گذاری و معامله می‌شود. با توجه به بزرگ بودن اقتصاد کشورها و نقش آنها در معاملات بین‌المللی، بعضی از ارزها مانند دلار امریکا، و با فاصله زیادی یورو، در این بازار از اهمیت بیشتری برخوردار هستند. بیش از 85 % معاملات در بازار ارزهای خارجی به جفت‌های ارزی اختصاص دارد که دلار امریکا یک طرف آنها باشد.

در این مطلب برخی از مهم‌ترین تعاریف و اصطلاحات مرتبط با فارکس معرفی و بررسی شد. از آنجا که بازار جفت‌های ارزی اصلی معمولا دارای نوسان بسیار کمی در طول روز است، معامله‌گران فارکس به ابزارهایی برای افزایش میزان سرمایه‌گذاری و سود، مثل لوریج دسترسی دارند. آنها می‌توانند با داشتن درصدی از سرمایه مورد نیاز خود به صورت مارجین، در معاملات لوریج شده به نسبت بزرگ شرکت کنند تا از تغییرات چند ده هزارمی در ارزش این واحدهای عمده سود ببرند. به هر ترتیب، بازار ارزهای خارجی از جمله بازارهای پر ریسک محسوب می‌شود. نباید فراموش کرد که فعالیت در بازارهای مالی بدون مدیریت ریسک ( مدیریت سرمایه ) و به کار بردن استراتژی مناسب برای کاهش ضرر احتمالی می‌تواند نتایج بسیار مخربی به بار بیاورد.

مدیریت ریسک در بازار ارزهای دیجیتال چگونه است؟

وقتی صحبت از معامله و خریدوفروش ارزهای دیجیتال به میان می‌آید، می‌توان با انجام چند اقدام اساسی از ضرر و خسارت جلوگیری کرد. وب‌سایت «کوین‌دسک» مقاله‌ای در این رابطه منتشر کرده است، که در آن سعی شده به صورت خلاصه و در چند گام به معامله‌گران یادآور شود که چگونه از خود و دارایی‌های خود در برابر نوسانات غیرمتعارف بازار ارزهای دیجیتال محافظت کنند.

همیشه این امکان وجود دارد که با استفاده از تحلیل‌های فاندامنتال و تکنیکال بازار، ارزش واقعی یک شرکت یا دارایی را تعیین کرد و بدین‌ وسیله علاوه بر کاهش ریسک، شانس موفقیت خود را در این سرمایه‌گذاری خاص افزایش داد.

اما برای انجام چنین کاری باید از قبل برنامه‌ریزی کرد.

تسلط بر احساسات

تهیه یک برنامه موفق مدیریت ریسک برای به حداقل رساندن پیامدهای غیرمنتظره و کاهش کلی خسارات مالی، از اهمیت زیادی برخوردار است.

یک برنامه موفق مدیریت ریسک برای جلوگیری از عادات معاملاتی مخرب شما و همچنین توجیه انتظارات اساسی شما از بازار، باید هم‌زمان و به‌ موازات سوابق معاملاتی شما اجرا شود.

بعضی‌ اوقات وسوسه‌ها باعث می‌شوند که شما انتخاب‌های بدی داشته باشید، انتخاب‌هایی که بیشتر از همه‌ جا در بازارهایی که تحت تاثیر ترس و طمع هستند، قابل‌ مشاهده هستند.

هرکسی می‌تواند با به حداقل رساندن عادات معاملاتی منفی و مخرب خود، بدون صرف هزینه‌های زیاد، سود بیشتری کسب کند.

مدیریت ریسک یکی از مهم‌ترین فاکتورهایی است که باید در سرمایه‌گذاری در نظر گرفته شود

یکی از مؤلفه‌های مهم یک برنامه مدیریت ریسک موفق این است که بدانید چه نوع معامله‌گری هستید و مهارت‌های شما چیست و در چه حدی است. برای نمونه به این معامله‌گران فرضی و شخصیت آن‌ها توجه کنید:

«من معمولاً سود و زیانم سربه‌سر می‌شود». این پاسخ نشانه آن است که مدیریت ریسک شما مؤثر بوده است اما ریسک گریزی شما باعث می‌شود که نتوانید از هیچ فرصت خوبی استفاده کنید و حتی از پس پرداخت کارمزدهای معاملات نیز برنمی‌آیید.

«من سود کمی به دست می‌آورم». این اتفاق نشانه مؤثر بودن برنامه مدیریت ریسک شماست و البته نشان‌دهنده این هم است که شما اجازه نمی‌دهید معاملات شما به‌طور کامل روند خود را طی کنند. این شرایط معمولاً به دلیل تصمیماتی که شما به‌طور احساسی و با عجله گرفته‌اید اتفاق می‌افتد. به‌ عنوان‌ مثال موقعیتی را زودتر از موعد می‌بندید، چرا که به دلیل استفاده از روش‌های سرمایه‌گذاری سنتی، قابل پیش‌بینی است.

«من معمولاً سود زیادی به دست می‌آورم». این جمله نشانه این است که استراتژی مدیریت ریسک شما به‌ خوبی کار می‌کند و قدرت ریسک گریزی شما با انتخاب ریسک مناسب با توجه به حجم معاملات، به اوج خود رسیده است. این معامله‌گران معمولاً موقعیت‌های خود را روی قیمت‌های از پیش تعیین‌شده می‌بندند و اجازه می‌دهند که بقیه کارها روند عادی خود را طی کنند.

«من معمولاً متضرر می‌شوم». چنین پاسخی به این معناست که شما فهم ناقصی از چرخه‌های بازار دارید و باید بررسی بیشتری روی گروه دارایی که قصد سرمایه‌گذاری در آن دارید، انجام دهید. این همچنین نشانه این است که شما تمایل بیشتری به انتخاب توکن‌‎ها، پروژه‌ها و کوین‌های غیرنقدشونده یا با نقدینگی پایین دارید.

شما با مشاهده این شخصیت‌های فرضی می‌توانید تا حدودی ذهنیت و طرز فکر معاملاتی خود را حدس بزنید. هدف ما از این کار این است که مشخص کنیم چه عادت‌هایی به شما ضرر می‌زنند و چه عادت‌هایی شما را به سمت کسب سود بیشتر، راهنمایی می‌کنند.

همیشه سعی کنید خونسرد و منطقی باشید. احساسات خود را از وجه روانشناسانه معامله حذف کنید و تنها روی اطلاعاتی تکیه کنید که در مقابل چشمان شماست. اطلاعاتی مثل قیمت، حجم، اخبار و روند بازار.

همه تخم‌مرغ‌ها در یک سبد قرار ندهید

هرگز تمام تخم‌مرغ‌هایتان را در یک سبد قرار ندهید.

مهم نیست که فرصت انجام یک معامله خاص چقدر وسوسه‌کننده یا مثبت به نظر بیاید، شما هیچ‌وقت نباید تمام ارزش و سرمایه خود را در یک پروژه متمرکز کنید.

به‌ طور معمول انتخاب ترکیبی از یک گروه دارایی (حتی ترکیبی از گروه‌های دارایی متفاوت در سبد سرمایه‌گذاری شما) برای سرمایه‌گذاری، تدبیر خوبی برای کاهش خسارات ناشی از نوسان‌های ناگهانی قیمت در یک صنعت یا بازار خاص است.

نوسان بازار ارزهای دیجیتال می‌تواند حتی مطمئن‌ترین معاملات را خراب کند و ضرر هنگفتی به شما برساند. به همین دلیل ما به شما پیشنهاد می‌کنیم که در ۵ کوین یا بیشتر، به طور هم‌زمان، سرمایه‌گذاری کنید.

این را هم به یاد داشته باشید که شما باید از مزایای وجود حد ضرر (Stop loss) یا سفارش‌های OCO در صرافی‌ها برای زمان‌هایی که شما حضور فیزیکی ندارید، مثل زمان استراحت یا کار، استفاده کنید.

معامله‌گران تازه‌‌وارد بسیاری از اوقات از عهده اعمال یک سیاست خروج (Exit Strategy) مناسب برنمی‌آیند و پس‌ از این‌که بعد از مدتی به سراغ کامیپوتر رفتند، متوجه می‌شوند که سبد ارزهای دیجیتال موردعلاقه آن‌ها ۲۰ درصد ریزش داشته و روند جدید هم وارد سیر نزولی شده است. اعمال یک سیاست خروج مناسب نه‌ تنها ریسک معاملات را کاهش می‌دهد، بلکه باعث خواهد شد که شما کنترل بهتری روی ضررهای خود داشته باشید.

سخن آخر هم اینکه شاید استفاده از یک استراتژی خرید و نگه‌داشتن (Buy and Hold) برای یک دوره بلندمدت و نفروختن آن، هنگام سرمایه‌گذاری روی یک کوین جدید وسوسه کننده باشد؛ اما واقعیت این است که این روش منفعلانه که برای معامله‌گران تازه‌وارد به دلیل سادگی آن بسیار وسوسه کننده است، به‌ غلط با کاهش ریسک پیوند خورده است.

در واقعیت، احتمال این‌که شما با استفاده از این روش فوق محتاطانه بتوانید سود زیادی به دست آورید بسیار پایین است. پس بهتر است خود را با انتخاب یک حد ریسک مناسب و یک برنامه‌ریزی مشخص مسلح کرده و وارد میدان شوید. معامله در بازار ارزهای دیجیتال نیز در صورت اجرای صحیح آن، می‌تواند تجربه مطبوع و پرسودی برای شما باشد.