اصول سرمایه گذاری بلند مدت در بورس

گام هشتم آموزش; ترس و هیجان‌های سرمایه گذاری به روش مستقیم

ترس و هیجان‌های سرمایه گذاری به روش مستقیم

چطور میشه با کنترل احساسات و هیجانات خطای معاملاتی کمتری داشته باشیم ؟؟

طمع یا ترس کدام ضربه کمتری به سرمایه گذاری ما می‌تواند وارد کند ؟؟

یک شبه راه صد ساله را رفتن در بورس منطقی هست یا نه ؟؟

آیا روش سرمایه گذاری مستقیم بدون داشتن استراتژی معاملاتی منجر به موفقیت می‌شود ؟؟

حالا ؛ کجا ! و چجوری ؟

اگر ذهنت درگیر این موضوع است ولی نمیدونی چکار کنی ؛ با ما همراه شو . . .

سرمایه گذاری در بورس یعنی زندگی با ترس و طمع

برای سرمایه گذاری به روش مستقیم باید به احساسات حاکم در معاملات توجه کنیم یعنی "ترس و هیجان" تا بتوانیم توانایی کنترل آن ها را در خود پرورش دهیم

در بیشتر موارد افراد سرمایه گذار به دلیل رسیدن به سود بیشتر در سرمایه گذاری درگیر حرص و طمع می‌شوند و اکثراً در زمان کوتاه تمایل به سود بیشتر را دارند یک شبه ثروتمند شدن چیزی جز یک حباب قیمتی در بازار نمی‌تواند باشه " داشتن استراتژی معاملاتی مشخص، پایبند بودن به آن استراتژی اصول سرمایه گذاری بلند مدت در بورس و توانایی حفظ سود را کاملاً تحت تاثیر قرار می‌دهد "

طمع، ترس می‌تواند بازار را تحت تاثیر خود قرار دهد چرا که عمده ترین نشانه ترس در بازار سهام یک احساس یا جو ناخوشایند به نسبت فراگیر است که خبر از اتفاقی ناگوار در آینده را می‌دهد. هنگامی که بازار برای دوره‌های طولانی دچار سقوط و رکود می‌شوند، احساس ترس از زیان در بین سرمایه گذاران بیشتر به وجود می‌آید. اما ترس تخریب بیشتری نسبت به طمع دارد.

بر فرض مثال در فروردین 1399 ولی در فروردین 1400 بود در این دوران سرمایه گذاران برای جبران ضررهایشان، سرمایه خود را از بازار سهام خارج کرده و به سمت سرمایه گذاری‌های کم ریسک مثل ( اوراق قرضه، صندوق‌های درآمد ثابت) در اصول سرمایه گذاری بلند مدت در بورس بازارهای موازی ( خودرو، مسکن، ارز، طلا و . ) این خروج سرمایه از بازار بورس نشان دهنده بی‌توجهی به اصول سرمایه گذاری در بلند مدت می‌باشد که این جا به جایی‌ها گاهی منجر به ضرر‌های سنگین‌تری می‌شود.

ترس و طمع از نوسانات ذاتی بازار سهام می‌باشد که وقتی سرمایه گذاران آرامش روانی را به خاطر ضرر یا بی‌ثباتی بازار از دست می‌دهند، تحت تاثیر احساس‌هایی قرار می‌گیرند که در بیشتر موارد به اشتباهاتی با عواقب سنگین تبدیل می‌شوند از فعالیت در بازارهای که احساس ترس و طمع بر آن غالب می‌باشد خودداری کنید و همیشه به اصول سرمایه گذاری خود پایبند بوده و انتخاب یک ترکیب مناسب برای تخصیص دارایی بسیار مهم است بر فرض مثال اگر شما فردی بسیار ریسک پذیر هستید احتمالا ترس حاکم بر بازار می‌تواند شما را تحت تاثیر قرار دهد پس اصولا نباید به اندازه افراد ریسک پذیر معاملات بالایی داشته باشید.

برای سرمایه گذاری به روش مستقیم در بازار بورس، تصمیم گیرنده نهایی در مورد وضعیت سبد سهام و مسئولیت تمام سود و زیان ها به عهده خودتان می‌باشد وقتی تصمیم درستی در معاملات بگیرید و بتوانید با کنترل احساس ترس، طمع و هیجان شرایط بازار جلوگیری کنید باز خورد بهتری را در بلند مدت از سرمایه گذاری کسب کنید .

ویژگی یا عواملی که نشان می‌­دهند سرمایه گذار احساسی برخورد می‌کند:

10 اصل برای پیروزی در سرمایه گذاری

یک سایت معروف و جهانی در زمینه آموزش سرمایه گذاری، 10 اصل را برای سرمایه گذاران بلند مدت بازار سرمایه را اعلام کرد که هیچ وقت بازنده نمی شوند. درست است که هیچ اصل ثابت تعیم پذیری برای سرمایه گذاری‌ها هم نداریم اما در عین حال در هر بازار پولی و مالی اصول قابل اتکایی داریم که می توانیم با بکارگیری آن، بازی درست و قابل قبولی از خودمان به نمایش بگذاریم.

“اینوستا پدیا” که سایت جامع، معتبر و مهم در زمینه آموزش سرمایه گذاری، امور مالی شخصی و تحلیل بازار است در گزارشی 10 اصل را برای سرمایه گذارانی که رویکردِ بلندمدت اتخاذ کرده اند ارائه داد.

در این گزارش آمده است: هر اصل، مظهر یک مفهوم اساسی است که هر سرمایه گذارِ بازار سرمایه باید آن را بداند و به آن پایبند باشد. سود سرمایه گذاران ماحصل فروش و بازی با سهم هایشان است. اما سهامدارانی هم هستند که سهم هایشان را به امید افزایش قیمت، مدتهای مدت نگه می دارند. نگهداشت این دسته از سهم ها معمولا به علت کاهش قیمت سهام پس از خرید است. سهامداران در این شرایط به ایده نگه داشتن سهم تا رسیدن به نقطه خرید عمل می کنند. درحالیکه گاه فروشِ پس از اولین ضربات زیان، بهترین کاری است که باید انجام دهیم.

اطلاعات و اصولی که در پی می آید می تواند به سرمایه گذارانی که با کاهش قیمت سهام شان مواجه اند کمک کند. قرار نیست همیشه برنده باشیم. قرار است در این بازار نقش سواری برنده را ایفا کنیم. هیچ وقت از تحقق نشدن پیش بینی هایتان نترسید. هیچ وقت به سودهای شیرین تان مغرور نباشید. این مهمترین اصل بازی بلندمدت در بازار سرمایه است. باشیم و از بازی برد و باخت، از بازی ریسک در این بازار لذت ببریم.

1- کسی بازنده نیست

اگر جزو بازیکنان بلندمدت بازار سرمایه کشورتان هستید بدانید که هیچ کسی، هیچ وقت بازنده نیست. همه آنانیکه رویکرد سرمایه گذاری بلندمدت را اتخاذ کرده اند به خوبی می دانند که دلیل حضوربلندمدت شان این است که هیچ وقت، بازنده نبوده اند. درست است که کارنامه سودشان با فراز و فرود همراه است اما در نهایت اگر سبد سهام شان، زیان داده است، سود هم داده است.

این دسته از سهامداران به خوبی می دانند که هیچ تضمینی نیست که سهام شان بعد از یک افزایش قیمت و جهش ناگهانی قیمت، دوباره به قیمت پیشین بازگردد. با همین پیشینه این اصل را مطرح می کنیم که درخرید و فروش و نگهداری سهم های خوب و بد تان باید واقع بینانه و بر مبنای شرایط بازار عمل کنید.

همانقدر که ارزش سها

م های خوب را باید بدانیم همانقدر هم نباید ارزش سهام شرکتهای کوچک را دست کم بگیرید. درست که از دست دادن دارایی تان و تماشای هر روزه کاهش ارزش دارایی سخت است اما مهم این است که اشتباه تان را اذعان کنید. مهم این است که بپذیرید سهم هایی که خریده اید به ارزشمندی و خوبی ای که پیش بینی کرده بودید، نیست.

2- پاداش هیچ کسی را نپذیرید

دومین اصل این است که از هیچکسی هیچ پاداشی نپذیرید. حتی اگر این فرد برادر، اقوام یا دوستان و معامله گران باشد، نباید پاداش بپذیرید. این پذیرش دریافت پاداش، شما را به دیگران مدیون می کند. بی دین به دیگران، بی دریافت پاداش از دیگران، پس از تحلیل و بررسی شرکتها، سهم تان را درست انتخاب کنید.

3- گاه در سایر بازارها کوتاه مدت، سرمایه گذاری کنید

وقتی رویکرد اصلی شما، سرمایه گذاری بلندمدت در بورس است، خوب است گاهی نیز در سایر بازارها سرمایه گذاری‌های کوتاه مدتی داشته باشید. نوسان قیمت سهام و به تبع آن نوسان احوال روحی شما طبیعی است. با سرمایه گذاری کوتاه مدت در بازارهای دیگر، وارد بازی هیجان انگیزی می شوید. خوب است گاه، این بازی را تجربه کنید.

4- نسبت P/E مهم است اما مورد تاکید نیست

نسبتP/E یکی از شاخصهای مهم ارزیابی سهام است. شاخصی که در برخی کشورها به عنوان مهمترین معیار تصمیم گیری خرید یا فروش سهام است اما در عین حال این مهم را به یاد داشته باشیم که اهمیت بیش از حد به شاخص قیمت به درآمد برای تصمیم گیری نهایی خرید یا فروش سهام شرکت، خطرناک و نابخردانه است. نسبت P/E در رابطه با سایر متغیرها باید تفسیر شود. باید آن را در رابطه با دیگر فرایندهای تحلیلی استفاده کرد.

5- مقاومت در برابر خرید سهم های ارزان قیمت

یکی از باورهای رایج و اشتباه سهامداری، خرید سهم های ارزان قیمت است. سهم هایی که گاه ارزش شان به زیر قیمت اسمی می رسد. همیشه در برابر وسوسه های خرید سهم های ارزان قیمت مقاومت کنید. احتمال زیان ناشی از سرمایه گذاری در سهم های ارزان، خیلی بیشتر از زیان ناشی از خرید سهم های گران قیمت است.

6- استراتژی خود را انتخاب کنید

هر سهامداری شیوه و روش خاص معامله، خرید و نگهداری سهام را برمی گزیند. شیوه های بسیار متعددی برای موفقیت در بازار سرمایه وجود دارد. کافی است بدانید می خواهید چه کار کنید؟ سهامدار موفق بعد از انتخاب استراتژی معامله، با سهم های خوب و بد، سهم های ارزان و گران بازی می کند.

سهامدار موفق، تعصبی به سهم های سبدش ندارد و متعصبانه به سهم هایش نمی چسبد. وارن بافت، در این زمینه توصیه بسیار خوبی دارد. او استراتژی ارزش محور را به سهامداران توصیه می کند. استراتژی ای که وی چندین دهه بر آن متمرکز بوده و سرمایه گذاریهایش را بر این محور انجام داده است. شیوه ای که هرچند مورد انتقاد رسانه ها و بسیاری دیگر قرار گرفت اما مانع کاهش ارزش دارایی های بافت طی همه این سالها بوده است.

7- تمرکز برای آینده

بخش مشکل ساز تصمیم گیری تمرکز برای آینده این است که براساس واقعیت موجود و شرایط موجود می اندیشید و تصمیم می گیرید و عملی می کنید. این تصمیم ها گرچه آگاهانه است اما براساس شاخص ها و رخدادهای جاری است. این بسیار مهم است که برای حفظ تمرکز ذهن از داده و اطلاعات گذشته برای تعیین و انتخاب سهام شرکت‌هایی که قصد خریدشان را در آینده دارید استفاده کنید و ریسک تصمیم هایتان را برای آینده ای که نیامده است بپذیرید. اما این یک واقعیت است.

8- اتخاذ یک تصمیم بلندمدت

تجربه ورود به بازار سرمایه برای بسیاری تجربه شیرینی است. بسیاری از سهامدارانِ تجربه اولی که سود خوبی نصیب شان شده است کسانی بوده اند که سهام شان را یک دوست یا یک مشاور سرمایه گذاری برای شان خریده است. لذت شیرین سود اولین سهامی که خریده اید را به یاد داشته باشید اما این را از یاد نبرید که این الگو قرار نیست الگوی سرمایه گذاریهای بعدی تان هم باشد.

البته این بدان معنا هم نیست که شما در سرمایه گذاریهای بعدی، سود نکنید بلکه این به آن معناست که هرچیزی در بازار سرمایه امکانپذیر است: سود و زیان. تجارت فعال در بازار سرمایه نیازمند مهارتهای تخصصی است. مهارتهایی که آموختنی و البته تجربی است. تجارت فعال برای سرمایه گذارانی که سبک و روشی برای سرمایه گذاری ندارند، توصیه نمی شود. تجارت فعال برای گروهی از سهامداران توصیه می شود که انگیزه، زمان مناسب و منابع مالی دارند و خود را ملزم به آموزش های نوین می بینند.

9- پنجره افکارتان را باز بگذارید

ابعاد و اندازه شرکتها نمی تواند ملاک تصمیم گیری انتخاب سهم ها و گنجاندشان در سبد سهام تان باشد. پنجره فکرتان را بگشایید و با مطالعه خبرها، سابقه و پیشینه شرکتها و رخدادهای آینده شان، بهترین تصمیم ها را برای خرید یا نگهداشت سهم هایتان بگیرید. با رفتار حرفه ای و بدون تعصب، میانگین سود سالانه سبد سهام تان را افزایش دهید.

10- نگران تاثیر مالیات شرکت ها بر قیمت سهام باشید اما سرمایه گذاری هایتان را متوقف نکنید

تاثیر مالیات شرکتها بر قیمت سهام می تواند موجب نگرانی سهامداران باشد اما به یاد داشته باشید که این یک نگرانی ثانویه است. سهامدارانی که خاطره خوب سودهای شیرین را دارند، هرگز نمی توانند از بازی با سهم های سبدشان دست بردارند. پس بی ترس و نگرانی، با چشمانی باز، سهم هایتان را انتخاب کنید و به پیش بروید.

چگونه سرمایه گذاری را یاد بگیریم؟

در علم اقتصاد، سرمایه گذاری به این صورت تعریف شده است:« به‌کارگیری پول یا هر دارایی دیگر در عملی یا جایی که انتظار می‌رود این دارایی سرمایه‌گذاری شده در قالب سود افزایش یابد ». برای فراگرفتن سرمایه گذاری، ابتدا اصول آن را بررسی می کنیم تا با ایجاد شناخت کافی نسبت به این مسئله در ذهنمان، گامی در جهت یادگیری سرمایه گذاری برداشته باشیم. در پایان نیز به بیان نکاتی کاربردی در رابطه با سرمایه گذاری موفق می پردازیم که عمل کردن به آن ها می تواند به شما در مسیر سرمایه گذاریتان کمک شایانی دهد.

هدف از سرمایه گذاری

افراد مختلف با سرمایه گذاری به دنبال اهداف متفاوتی هستند. بعضی از افراد به دنبال کسب سود در کوتاه مدت از سرمایه گذاری خود هستند و سرمایه گذاری خود را با توجه به آن تنظیم می کنند. عده ای دیگر به دنبال کسب سود در میان مدت یا بلند مدت هستند. همینطور افرادی هستند که سرمایه گذاری را به منظور حفظ ارزش دارایی خود برای مخارج خاصی که در آینده برای خود پیشبینی کرده اند، انجام می دهند؛ به طور مثال پرداخت هزینه های تحصیل فرزندان یا کمک به ازدواج آن ها. در مقابل هستند افرادی که هدفشان از سرمایه گذاری، زیاد کردن دارایی هایشان است و در این جهت گام بر می دارند. در کنار این افراد، عده ای دیگر به دنبال کسب یک سود مستمر از سرمایه گذاری، به منظور ایجاد درآمدی در کنار درآمد معمول خود هستند و قصد خرج کردن آن به صورت دوره ای را دارند.

بنابراین، افراد می توانند هدف و انگیزه های متفاوتی از سرمایه گذاری خود داشته باشند و مانند همه مسائل دیگر در زندگی، در سرمایه گذاری نیز هدف، جهت دهنده اصلی و شکل دهنده مسیر افراد خواهد بود.

ریسک سرمایه گذاری

ما در دنیایی زندگی می کنیم که هیچ چیز به صورت قطعی قابل پیشبینی نیست. پس اگر به دنبال این هستید که یک سرمایه گذاری بدون ریسک را تجربه کنید، باید بدانید که این امر (حداقل در این جهان!) ممکن نیست. ریسک بخشی جدایی ناپذیر از سرمایه گذاریست و تنها کاری که ما می توانیم درباره آن انجام دهیم، مدیریت آن و به حداقل رساندن آن با توجه به هدفمان از سرمایه گذاری است.

میزان ریسک هر سرمایه گذاری با اهدافی که سرمایه گذاری برای خود تعیین می کند، متناسب است. فردی که هدفش کسب دوره ای سود از سرمایه گذاری جهت پرداخت مخارج جاری زندگی اش می باشد، باید به دنبال سرمایه گذاری کم ریسک تر باشد. افرادی که به دنبال افزایش دارایی های خود با سرمایه گذاریشان هستند، باید ریسک پذیری بیشتری داشته باشند و از سرمایه گذاری های بسیار کم ریسک فاصله بگیرند؛ در غیر این صورت، بعید به نظر می رسد که به اهدافشان دست پیدا کنند. اما آن دسته از افراد که به دنبال حفظ ارزش دارایی خود (حفظ قدرت خرید در طول زمان) هستند، می بایست از نظر ریسک سرمایه گذاری میانه رو باشند.

در این جا لازم است بدانیم ریسک پذیری بالا، به معنی قمار کردن سرمایه مان نیست. برای بهتر متوجه شدن این موضوع، می شود گفت هر سرمایه گذاری که ریسک آن ۵۰ درصد یا نزدیک آن باشد، دیگر نمی توان نام سرمایه گذاری اصولی بر آن گذاشت و فرد در چنین مواردی، سرمایه خود را قمار کرده است، نه سرمایه گذاری!

زمینه سرمایه گذاری

انتخاب زمینه سرمایه گذاری نیز امری مهم در اصول سرمایه گذاری تلقی می شود. برای انتخاب زمینه سرمایه گذاری نیز، مانند موارد قبل، اهداف فرد از سرمایه گذاری اصلی ترین نقش را دارد. اما به طور کلی، برای انتخاب زمینه سرمایه گذاری، بهتر است به سراغ چیزهایی برویم که از قبل نسبت به آن ها شناخت و علاقه خوبی داریم. به این صورت ریسک سرمایه گذاری را کاهش داده ایم و احتمال موفقیت را بسیار بالا برده ایم. اما ممکن است در بین موضوعاتی که از قبل در مورد آن ها شناخت و علاقه داشته ایم، زمینه سرمایه گذاری مناسبی که بازده مدنظر ما را داشته باشد یا ریسک سرمایه گذاری در آن زمینه، هماهنگ با ریسک قابل تحمل و منطقی برای ما باشد، پیدا نکنیم. در چنین شرایطی ناچاریم به سراغ موضوعات و زمینه های دیگر برویم. اما باید توجه داشته باشید که قبل از هرگونه اقدام به سرمایه گذاری، ابتدا لازم است نسبت به آن موضوع، بازار، زمینه های سرمایه گذاری در آن موضوع و ریسک و بازدهی هر کدام از آن ها شناخت کامل پیدا کنیم و قبل از آن اقدام به سرمایه گذاری نکنیم. به این صورت می توان در موضوعات و بازارهای مختلف، زمینه های فعالیت مناسبی را برای سرمایه گذاریمان پیدا کنیم.

همچنین درمورد انتخاب زمینه سرمایه گذاری، موضوعی که باید به آن توجه داشته باشیم، نیاز بازار است. برای درک نیازهای بازار، لازم است درک مناسبی از شرایط جامعه، کلیات اقتصاد، جهان آینده و شرایط کشور داشته باشیم.

نکات کاربردی در رابطه با سرمایه گذاری موفق

پس از شناخت اصول سرمایه گذاری، قصد داریم به بیان برخی نکاتی کاربردی در رابطه با سرمایه گذاری بپردازیم. در صورتی که آن ها را همیشه در ذهن داشته باشید، مطمئنا چند گام از سایرین در سرمایه گذاری هایتان موفق تر عمل خواهید کرد.

شاید این سخن کلیشه ای را بارها شنیده باشید. اما برای آن که سرلوحه کارتان در سرمایه گذاری قرار گیرد، تکرار آن به عنوان اولین نکته ضروری به نظر می رسد: «همه تخم مرغ هایتان را در یک سبد نگذارید!».

سرمایه خود را در چند جای مختلف سرمایه گذاری کنید تا ریسک سرمایه گذاریتان و در نتیجه احتمال موفقیت را افزایش داده باشید. به این صورت سرمایه شما تا حد زیادی حتی از اتفاقات غیر قابل پیشبینی نیز در امان خواهد ماند و در صورت نابودی کلی بازاری که در آن سرمایه گذاری کرده اید نیز!، تنها بخشی از سرمایه تان بر باد رفته و چیز زیادی را در این مسیر از دست نداده اید.

گاهی لازم است نسبت به سایرین ریسک بیشتری را متحمل شوید. پس از ریسک های منطقی نترسید و به دل آن ها بروید. چون موفقیت در دل همین ریسک ها پنهان شده و تا به دل آن نزنید، دستیابی به آن بسیار دشوار خواهد بود.

ریسک پذیری را با قمار اشتباه نگیرید. اگر نسبت به بازاری شناخت کافی ندارید، اگر نسبت به موضوعی شناخت ندارید، اگر می دانید با احتمال بالایی یک زمینه فعالیت در آینده با مشکلی جدی مواجه خواهد شد، در همه این موارد اگر در آن ها سرمایه گذاری کنید، شما قمار کرده اید.

اگر در یک زمینه اطلاعات کافی کسب کردید و با آگاهی کامل به این نتیجه رسیدید که یک سرمایه گذاری برای شما مناسب است، به آن وارد شوید و مهم تر از آن، به آن پایبند بمانید. زیرا آن را به طور کامل از قبل بررسی کرده اید.

حتما با دیگران مشورت کنید و نظر آن ها را جویا شوید.

دقت داشته باشید که نظر دیگران، فقط نظر دیگران است و در آخر شمایید که با بررسی تصمیم می گیرید، نه دیگران! با افراد غیر متخصص به هیچ وجه مشورت نکنید؛ زیرا نتیجه ای جز ایجاد تردید و ترس در تصمیم گیری و کم شدن احتمال موفقیت سرمایه گذاریتان نخواهد داشت.

شکست را بپذیرید. گاهی افراد بعد از اینکه می بینند سرمایه گذاریشان با شکست مواجه شده، آن را قبول نمی کنند و زودتر اقدام به پایان دادن به سرمایه گذاری نمی کنند و این دیدگاه باعث زیان بیشتر آن ها می شود. خود را با شرایط جدید تطبیق دهید. هر چه قدر در این مورد انعطاف پذیر تر باشید، هم زمینه ها و بازارهای بیشتری برای سرمایه گذاری خواهید یافت، هم در سرمایه گذاری خود موفق تر عمل خواهید کرد.

باید همیشه جوابی برای این سوال که اگر شرایط آن طور که پیشبینی کرده ام پیش نرفت چه می شود، داشته باشید. به این صورت می توانید در برابر اتفاقات پیشبینی نشده منعطف عمل کنید و با وفق دادن خودتان با شرایط، از زیان دیدن جلوگیری کنید. همیشه باید مترصد فرصت های مناسب باشید و مطمئن باشید در هر زمان فرصت های بسیاری برای سرمایه گذاری وجود دارد که شما هنوز آن ها را نیافته اید.

در سرمایه گذاری خود عجله نکنید. هیچ وقت دیر نمی شود! پس هیچ گاه دقت بررسیتان را فدای سرعت عمل در تصمیم گیری نکنید. زیرا اگراز فرصت مدنظرتان مقداری عقب بیفتید، در عوض با ریسک کمتری اقدام به سرمایه گذاری کرده اید و در نتیجه در شرایط سخت، به تصمیمتان پایبندی بسیار بیشتری خواهید داشت. همیشه آرامش و تمرکز خود را تصمیمگیری حفظ کنید؛ چه قبل از شروع سرمایه گذاری، چه در هنگام وقوع رویدادهای غیر قابل پیشبینی.

چیزی که ریسک سرمایه گذاری را برای شما کاهش می دهد، شناخت و علاقه شما نسبت به زمینه و موضوع سرمایه گذاریست. هیچگاه سرمایه گذاری بدون ریسک نخواهید یافت. پس دنبال آن نگردید! اگر ریسک پذیری زیادی در سرمایه گذاریتان به خرج نمی دهید، انتظار سود عجیب و غریب هم نداشته باشید. در بیشتر مواقع برای کسب بازدهی بالا، نیاز به ریسک بالا وجود خواهد داشت.

سعی کنید حتی الامکان فرصت سرمایه گذاری را ایجاد کنید، نه این که دنبال آن بگردید. برای این کار لازم است فرصت هایی را بیابید که دیگران نیافته اند. ترس از شکست مالی نداشته باشید. یکی از آفت های بزرگ برای سرمایه گذاری موفق، ترس از شکست است. بی محابا عمل نکنید و حتما تمام بررسی ها و پیشبینی های لازم را انجام دهید، اما ترس به خود راه ندهید؛ چون راهی جز ریسک کردن ندارید.

رابرت کیوساکی در کتاب «پدر پولدار، پدر بی پول» چیزی را می گوید که بد نیست به آن فکر کنید. او می گوید اگر سرمایه کمی دارید، دست به ریسک های بزرگ تری بزنید. منطق او هم این است که حتی اصول سرمایه گذاری بلند مدت در بورس در صورت شکست خوردن سرمایه گذاری، شما مقداری از دارایی را از دست داده اید که برای شما قابل هضم است. اما از آن جا که ریسک کم معمولا متناسب با بازدهی پایین خواهد بود، اگر شما با سرمایه کم اقدام به یک سرمایه گذاری کم ریسک کنید، در صورت موفقیت چیز زیادی به دست نیاورده اید.

از بدبینی بپرهیزید. زیرا در این صورت فقط فرصت ها را از دست می دهید.

غرور را کنار بگذارید تا از شکست هایتان درس بگیرید. در غیر این صورت در سرمایه گذاری های بعدی با این تصور که شکست قبلی به دلیل بدشانسی اتفاق افتاد، همان اشتباهات را تکرار خواهید کرد و در صورت انجام یک عمل تکراری، نباید انتظار یک نتیجه متفاوت داشته باشید. برای موفقیت در سرمایه گذاری، به راهی که بیشتر افراد در حال طی کردن آن هستند نروید. یک سرمایه گذار موفق وقتی می بیند که همه در حال سرمایه گذاری در یک بازار خاص هستند، در می یابد که حتما فرصت مناسب سرمایه گذاری در آن بازار تمام شده است!

اگر لازم است برای یک سرمایه گذاری به یک مشاور یا دلال پول زیادی پرداخت کنید، از این کار نترسید. چون احتمالا او چند برابر پولی که از شما می گیرد، در سرمایه گذاری شما، برایتان عایدی خواهد داشت. در انتها پیرو بحثی که در رابطه با لازم بودن شناخت کلی بر اقتصاد مطرح شد، بد نیست یاد آوری شود که مطالعه کتاب هایی که به بررسی کلیت اقتصاد و معرفی آن می پردازند، خالی از لطف نیست. از زمره این کتاب ها می توان به «کلیات علم اقتصاد» نوشته گریگوری منکیو اشاره کرد.

معرفی روش های سرمایه گذاری در بورس و بررسی مزایا و معایب آنها

ورود به بازار سرمایه به شکل های مختلفی امکان پذیر است.

به گزارش ایسنا، بنابراعلام شرکت سبدگردان هدف، طبق آمار بیشتر افرادی که قصد سرمایه گذاری در بورس را دارند به روش مستقیم و از طریق کارگزاری ها اقدام به ثبت نام و فعالیت در بورس می نمایند. یکی دیگر از روش های سرمایه گذاری در بورس روش سرمایه گذاری غیرمستقیم در بورس می باشد.

در این روش مدیریت دارایی های شما توسط یک نهاد مدیریتی مانند سبدگردان انجام می شود. سبدهای سرمایه گذاری اختصاصی و صندوق های سرمایه گذاری مشترک دو روش غیرمستقیم برای سرمایه گذاری در بورس هستند. در ادامه هر کدام از روش های سرمایه گذاری در بورس را توضیح داده و مزایا و معایب هر کدام را ذکر می کنیم.

سرمایه گذاری غیرمستقیم (سبد سرمایه گذاری اختصاصی)

یکی از بهترین و حرفه ای ترین روش های سرمایه گذاری در بورس سرمایه گذاری در سبدهای اختصاصی می باشد. مدیریت سرمایه در سبدهای سرمایه گذاری به صورت اختصاصی و فرد به فرد انجام می شود به همین دلیل به آن ها سبدهای سرمایه گذاری اختصاصی گفته می شود.

سبدهای اختصاصی یکی از کم خطرترین روش های سرمایه گذاری در بورس هستند زیرا شما می توانید متناسب با نوع ریسک اصول سرمایه گذاری بلند مدت در بورس پذیری و افق سرمایه گذاری خود سبد خود را انتخاب کنید.

این سبدها تنوع زیادی دارند به عنوان مثال اگر شما فرد ریسک گریزی هستید می توانید سبدی را انتخاب کنید که بیشتر سرمایه و دارایی شما در اوراق با سود ثابت و درصد کمی از آن در سهام سرمایه گذاری شود.

برای سرمایه گذاری در سبدهای اختصاصی به هر فرد یک کد PRX تخصیص داده می شود و دارایی ها به نام خود فرد می باشد. مدیریت دارایی ها در سبدهای اختصاصی به عهده یک فرد خبره، آگاه و با تجربه است که با اصول سرمایه گذاری آشنا بوده و به خوبی در برابر متغیرهای بازار واکنش نشان می دهد.

سبدهای اختصای ابزار سرمایه گذاری حرفه ای و بلند مدت در بورس هستند و یکی از مزیت های سرمایه گذاری در آن ها این است که باعث می شود ماندگاری پول در بازار سرمایه افزایش یابد و با کوچکترین تلنگری بازار سهام دچار ریزش نشود زیرا افراد را به سرمایه گذاری بلندمدت تشویق کرده و اجازه خروج پول از بازار سرمایه را به راحتی نمی دهد و این موضوع به سودآوری سهامداران منجر می شود.

سرمایه گذاری غیرمستقیم (صندوق های سرمایه گذاری مشترک)

صندوق های سرمایه گذاری مشترک دارایی سهامداران مختلف را تجمیع کرده و به صورت واحد سرمایه گذاری می کند به همین علت به آن ها صندوق مشترک گفته می شود. بعد از سبدهای اختصاصی بهترین روش سرمایه گذاری در بورس سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری مشترک می باشد.

ریسک سرمایه گذاری در آن ها متوسط است اما سودی بیشتر از سود بانکی نصیب شما می کند. انواع مختلفی از صندوق های سرمایه گذاری مشترک وجود دارد که یکی از آن ها صندوق با درآمد ثابت می باشد. این صندوق دارایی شما را در اوراق تضمین شده سرمایه گذاری می کند و به این ترتیب سود تقریبا ثابتی به شما می دهد که از سود بانکی بیشتر است.

صندوق های سرمایه گذاری مشترک ابزار سرمایه گذاری حرفه ای و کوتاه مدت هستند.

سرمایه گذاری مستقیم (خرید و فروش مستقیم سهام از طریق کارگزاری)

روش مستقیم سرمایه گذاری در بورس سرمایه گذاری مستقیم از طریق کارگزاری ها می باشد که متاسفانه بیشتر افراد این روش را انتخاب می کنند. یکی از معایب سرمایه گذاری مستقیم و یکی از عواملی که باعث می شود بازار محل امنی برای سرمایه گذاری نباشد و با کوچکترین محرکی افراد به صف های خرید و فروش وارد شوند وجود افرادی است که به روش مستقیم وارد بازار بورس شده اند و آگاهی کافی برای مدیریت دارایی های خود ندارند.

عدم آگاهی از بنیاد سهام موجود در بازار توسط افرادی که آگاهی و تخصص کافی برای مدیریت سرمایه های خود ندارند و یا به دلیل مشغله فرصت یادگیری تحلیل در بورس را ندارند و تنها بر اساس شایعات می خرند و یا می فروشند بیشترین ضربه را به پیکره بازار سرمایه وارد می کند.

سرمایه گذاری مستقیم در بورس ابزار سرمایه گذاری غیرحرفه ای و کوتاه مدت است، روش نامناسبی بوده و پرخطرترین روش سرمایه گذاری در بورس می باشد.

اهمیت صبر در بورس و سرمایه گذاری | چگونه با صبر در این بازار به سود می‌رسیم؟

همان‌طور که می‌دانید امروزه بسیاری از افراد علاقه‌مند به سرمایه‌گذاری در بازار بورس هستند و تصمیم دارند از این بازار به سود مورد نظر خود دست پیدا کنند، اما موضوعی که وجود دارد این است که برای موفق شدن در این زمینه باید به چند اصل مهم مانند صبر در بورس توجه داشت. در حقیقت افراد تازه‌کار و بی‌تجربه که پا به چنین عرصه‌ای می‌گذارند، به دلیل نداشتن اطلاعات کافی از اصل‌ها و فاکتورهای موفقیت را از دست می‌دهند. از همین رو ما تصمیم داریم در این مقاله درباره یکی از مهم‌ترین اصل‌ها، یعنی صحبت کنیم تا شما متوجه اهمیت و تاثیر این موضوع شوید.

چرا صبر در بورس و سرمایه گذاری اهمیت دارد؟

شاید برای شما نیز پیش آمده باشد که در اطرافیان و دوستان‌تان افرادی در بورس متضرر شده باشند و به دنبال همین موضوع شما را از ورود به چنین بازاری که پرسود و ضرر است منع کنند. این افراد معتقد هستند این بازار یک بازار پر ریسک است که می‌تواند باعث از دست رفتن سرمایه شما شود. در رابطه با این موضوع و دیدگاه باید گفت که کاملا درست است و تمام این موارد امکان دارد برای هر یک از سرمایه‌گذارها رخ دهد.

البته به‌طورکلی باید متذکر شد هر فعالیتی که سودآور و پردرآمد است، ریسک و سختی‌های مخصوص به خود را دارد. از طرفی شما می‌توانید با در نظر گرفتن چند اصل و قانون در این بازار فعالیت خوب و مثبتی داشته باشید و به سود مورد نظر برسید. صبر در سرمایه گذاری یکی از همین قوانین و اصول به شمار می‌آید که حرف اول برای موفقیت در زمینه سرمایه گذاری بورس را می‌زند.

انتظار برای ورود به بورس

بدون شک شما پیش از آن که یک سهم را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنید، بررسی‌های لازم را انجام داده‌اید و مطمئن شده‌اید که سهم انتخابی، سهم مطلوب شما است؛ اما توجه داشته باشید که در چنین شرایطی نیز نباید فورا دست به خرید سهم زد، بلکه باید صبر کرد و از نقطه مناسب برای ورود مطمئن شد.

یکی از مسائلی که در چنین موقعیتی تا به حال برای سرمایه‌گذاران بسیاری پیش آمده، این است که در زمان انتظار برای ورود به بورس، متوجه افزایش قیمت سهم می‌شوند و این موضوع آن‌ها را وحشت‌زده می‌کند. نکته‌ای که در این باره وجود دارد، اهمیت صبر کردن است. شما در چنین موقعیتی باید بر احساسات خود غلبه کنید و بررسی‌های لازم را انجام دهید. توجه داشته باشید که از این شاخه به آن شاخه پریدن در بورس بسیار زیان‌آور خواهد بود و می‌تواند باعث از بین رفتم سرمایه شما شود.

زمان مناسب برای توسعه معامله چیست؟

گاهی اوقات شرایط متفاوت است و شما فعالیت خود را در بازار بورس شروع‌ کرده‌اید و یکی از سهم‌هایی که در اختیار دارید، از لحاظ قیمت به نرخ بالا و مطلوبی می‌رسد. در چنین حالتی بسیاری از سرمایه‌گذاران تصمیم می‌گیرند که معامله‌ای را انجام دهند، اما باید متذکر شد که این موضوع می‌تواند مشکلاتی را به همراه داشته باشد و باعث از دست رفتن سرمایه شما شود. از همین جهت عجله نکنید تا متوجه معجزه صبر در بورس شوید.

البته بسیاری از سرمایه‌گذاران معتقد هستند که تنظیم یک معامله خوب با توجه به شخصیت صبورانه کار سختی است و گاهی اوقات نیاز می‌شود که شخص تحلیل و بررسی‌های کاملی را انجام دهد تا از شرایط بازار مطلع شود. همچنین باید متذکر شد که صبر در بورس حتی در زمان شکست و ضرر و زیان نیز می‌تواند تاثیرات مثبتی بر معامله داده باشد؛ بنابراین صبر داشته باشید و اجازه دهید که شرایط و جو بازار آرام شود.

انواع سرمایه گذاری در بورس و اهداف آن‌ها

سرمایه گذاری در بورس انواع گوناگونی دارد، اما توجه داشته باشید که با هیچ یک از شیوه‌ها نمی‌توان یک‌شبه به ثروت رسید. بنابراین در ادامه انواع سرمایه‌گذاری و اهداف هر یک را ذکر خواهیم کرد تا بتوانید بر اساس این مسائل بهترین انتخاب را داشته باشید. البته پیش از آن که در رابطه با این موضوع صحبت کنیم، باید بدانید که تمام روش‌های سرمایه گذاری در بورس به دو دسته سرمایه گذاری مستقیم و غیرمستقیم تقسیم می‌شوند.

اما به‌طورکلی اگر شما از دسته افرادی هستید که زمان، اطلاعات و تجربه کافی دارید، می‌توانید از شیوه مستقیم سرمایه گذار‌ی استفاده کنید. از طرفی برعکس این موضوع نیز وجود دارد و اگر فردی تازه‌کار هستید، می‌توانید از سرمایه‌گذاری غیرمستقیم برای رسیدن به سود مورد نظر استفاده کنید.

سرمایه گذاری مستقیم

در این مدل از سرمایه گذاری، مدیریت شرایط بر عهده خود شما است. برای مثال می‌توان به فردی اشاره کرد که یک کارگاه کوچک و نوپا را با پس‌انداز خود راه‌اندازی می‌کند. در چنین حالتی ۰ تا ۱۰۰ شرایط با خود فرد خواهد بود، از همین رو نوع سرمایه‌ گذاری را می‌توان از نوع مستقیم در نظر گرفت. مسلما ریسک این شیوه بالاتر از شیوه غیرمستقیم است، زیرا امکان دارد فرد از تمام مهارت‌ها و دانش‌های مربوط به سرمایه‌گذاری برخوردار نباشد.

از همین رو پیشنهاد می‌شود که اگر شما فرد تازه‌کاری در بازار بورس هستید، فعلا به سراغ شیوه مستقیم نروید، چراکه ممکن است سرمایه خود را از دست بدهید و متضرر شوید. در چنین حالتی، سرمایه گذاری غیرمستقیم بهترین انتخاب برای شما خواهد بود.

سرمایه گذاری غیرمستقیم

در این شیوه از سرمایه گذاری، شما باید سرمایه‌ای که تصمیم به استفاده از آن دارید را در اختیار یک واسطه که در زمینه سرمایه گذاری مهارت دارد، قرار دهید و سپس در پایان مدت‌زمانی که مشخص می‌کنید، سود مورد نظر را دریافت کنید. مسلما ریسک این مدل از سرمایه گذاری کمتر خواهد بود، اما از طرفی میزان بازدهی و سود نیز کاهش پیدا می‌کند. بنابراین برای انتخاب هر یک از مدل‌های سرمایه گذاری در بورس، باید مهارت و دانش خود را بررسی کنید، اگر فردی هستید که در چنین زمینه‌ای حرفه‌ای به نظر می‌رسد، انتخاب شیوه مستقیم سرمایه گذاری برای شما مناسب‌تر خواهد بود.

انواع چهارچوب زمانی در سرمایه گذاری

مورد بعدی که برای بسیاری از سرمایه‌گذاران اهمیت دارد، توجه به زمان است. بسیاری از افراد علاقه‌مند هستند که سرمایه خود را در مدت‌زمان کوتاهی استفاده کنند و در اصول سرمایه گذاری بلند مدت در بورس بازه کمی به سود مورد نظر برسند، اما عده‌ای دیگر ترجیح می‌دهند که سرمایه گذاری بلند انجام دهند و در درازمدت به هدف و سود خود دست پیدا کنند. با توجه به اهمیتی که این موضوع دارد، می‌توان گفت تعیین چهارچوب زمانی یکی از مهم‌ترین استراتژی‌های معاملاتی است، از همین رو شما باید تایم فریم یک سهم را مورد بررسی قرار دهید و سپس تصمیم به سرمایه گذاری بگیرید.

در نرم‌افزارهایی که برای تحلیل تکنیکال وجود دارد، شما می‌توانید تایم فریم را در بازه زمانی‌های مختلف مانند یک دقیقه تا یک ماه تنظیم کنید. سپس با مشاهده این چهارچوب زمانی متوجه می‌شوید که قیمت سهم در هر روز، هر هفته، هرماه و … چقدر است. مسلما این موضوع تحلیل و بررسی را برای شما راحتی می‌کند و از آنجایی که صبر در بورس یک فاکتور تاثیرگذار به ‌شمار می‌آید، توصیه می‌شود حتما تحلیل چهارچوب زمانی را انجام دهید تا بهترین تصمیم‌ها را بگیرید.

سرمایه گذاری کوتاه‌مدت

در این شیوه از سرمایه گذاری، شما سرمایه خود را برای مدت‌زمان کمتر از یک سال در بازار بورس قرار می‌دهید و در پایان سود مورد نظر را دریافت می‌کنید. توجه داشته باشید که پیش‌بینی بازار برای این مدت‌زمان بسیار کار پیچیده و سختی است، چراکه امکان دارد بازار دچار نوسان‌های شدید شود. از طرفی هیچ فرمول و قانونی وجود ندارد که سرمایه‌گذار بتواند به اطلاعات خاص و تضمین‌شده دست پیدا کند، در نتیجه احتمال متضرر شدن بالا خواهد بود.

سرمایه گذاری میان‌مدت

اگر شما سرمایه خود را برای مدت‌زمان ۲ تا ۵ سال وارد بازار کنید، در حقیقت سرمایه گذاری میان‌مدت انجام داده‌اید. با انتخاب این شیوه، شما می‌توانید نتیجه صبر در بورس را بهتر مشاهده کنید، زیرا پول و سرمایه شما مدت‌زمان بیشتری برای رشد دارد. البته این را نیز در نظر بگیرید که امکان ضرر نیز وجود خواهد داشت و نمی‌توان گفت سرمایه گذاری میان‌مدت حتما منجر به موفقیت می‌شود.

سرمایه گذاری بلندمدت

این شیوه از سرمایه گذاری، بیشتر انتخاب افراد حرفه‌ای و کارکشته است. مدت‌زمانی که برای این سرمایه گذاری در نظر گرفته شده را می‌توان بیش از ۵ سال در نظر گرفت. به‌طورمعمول افراد برای سرمایه‌ گذاری بلندمدت به دنبال سهام شرکت‌هایی می‌گردند که عملکرد موفقیت‌آمیزی داشته‌اند. به همین دلیل توجه به برخی از موضوعات مانند صنعت و رشد شرکت، تحلیل مدارک و اسناد مالی شرکت، کنترل احساسات و عواطف، نداشتن طمع و … اهمیت بسیاری دارد.

چگونه در بازار بورس صبر کنیم؟!

همان‌طور که در ابتدا گفته شد، صبر در بورس و سرمایه گذاری، یکی از مهم‌ترین فاکتورهای موفقیت به شمار می‌آید و اگر شما به‌خوبی از پس چنین موضوعی برآیید، می‌توانید به سود مورد نظر خود دست پیدا کنید. اکثر سرمایه‌گذاران زمانی که ارزش یک سهم بالا یا پایین می‌رود دچار استرس و سردرگمی می‌شوند و همین موضوع دلیلی است که آن‌ها تصمیمات لحظه‌ای و سریع بگیرند. در چنین حالتی امکان ضرر و زیان وجود دارد، زیرا هیچ تحلیل و بررسی صورت نگرفته است.

بنابراین فورا دست‌به‌کار نشوید و تصمیمات عجله‌ای نگیرید تا نتیجه صبر در بورس را مشاهده کنید. اجازه دهید که بازار به ثبات معقولانه برسد تا بتوانید از انواع سیگنال‌ خرید و فروش به‌درستی برای تحلیل استفاده کنید. از تحلیل و ارزیابی نیز غافل نشوید و توجه داشته باشید که اگر به تمام این موارد توجه کنید، می‌توانید به موفقیت برسید.

جمع‌بندی

سرمایه گذاری در بازار بورس یک کار ریسکی است، به‌طوری‌که می‌تواند باعث چند برابر شدن یا از دست رفتن سرمایه شما شود. اما در این میان فاکتورهایی هستند که می‌توانند احتمال موفقیت شما را افزایش دهند که یکی از آن‌ها بدون شک صبر در بورس است و اگر شما به این فاکتور در زمان سرمایه گذاری توجه داشته باشید، احتمال موفقیت‌تان افزایش پیدا خواهد کرد.